7 Lektionen zu nachhaltigem Wachstum von Top-Fintech-Unternehmen

Unternehmen und Apps im Bereich Finanztechnologie (Fintech) erfreuen sich immer größerer Beliebtheit, da immer mehr Nutzer die Einfachheit und Bequemlichkeit entdecken, die sie zum Bezahlen von Rechnungen, zum Online-Einkauf, zum Senden von Geld und zum Verwalten von Ausgaben bieten. Tatsächlich führen 95 % der neuen Fintech-App-Nutzer innerhalb des ersten Monats mindestens eine Geldtransaktion durch. Das Wachstum wird von Top-Fintech-Unternehmen wie Stripe und Wise angeführt.

Unternehmen und Unternehmer können viel daraus lernen, wie Fintech-Unternehmen solch ein beeindruckendes finanzielles Wachstum erzielt haben. Lassen Sie uns in die sieben größten Lektionen eintauchen:

Lektion 1: Verfolgen Sie einen kundenorientierten Ansatz

Stellen Sie Ihre Kunden an die erste Stelle. Das bedeutet, nicht nur die Kundenbeziehungen und -erfahrungen zu verbessern, sondern auch die Art und Weise, wie Sie mit Ihren Kunden umgehen und deren Schwachstellen angehen. Der Kunde sollte im Mittelpunkt Ihrer Geschäftsstrategie stehen.

Das Wertversprechen von Stripe liegt beispielsweise in seinen nahtlosen Transaktionen. Es ist einfach zu bedienen und verfügt über einen speziellen Kundensupport und Online-Anleitungen. Es nutzt auch soziale Medien und E-Mail-Newsletter, um seine Kunden einzubeziehen.

Ein weiteres beliebtes Fintech-Unternehmen, das Kunden gut anspricht, ist Albo, eine in Mexiko ansässige Challenger-Banking-App. Es basiert auf Segmentierung, um sicherzustellen, dass Kunden die richtige Nachricht zur richtigen Zeit erhalten.

Um für Ihr Unternehmen einen kundenorientierten Ansatz zu verfolgen:

• Entwerfen Sie eine kundenfreundliche Benutzererfahrung (UX) und Funktionen
• Reduzieren Sie die Anzahl der Schritte zum Abschließen von Transaktionen
• Machen Sie Ihr Produkt spielerisch, indem Sie Belohnungen oder Scorecards anbieten, um Benutzer anzusprechen
• Heben Sie die Sicherheit Ihrer App hervor

Lektion 2: Neue Technologien annehmen und nutzen

Um auf dem schnelllebigen Markt von heute die Nase vorn zu haben, müssen neue Technologien eingesetzt werden. Mehrere führende Fintech-Unternehmen nutzen mittlerweile auf künstlicher Intelligenz (KI) basierende Lösungen, um Innovationen voranzutreiben. Robinhood nutzt beispielsweise KI-Algorithmen, um personalisierte Handelsempfehlungen bereitzustellen. Enova nutzt maschinelles Lernen zur Durchführung von Bonitätsprüfungen.

Durch den Einsatz der richtigen Technologie können neue Unternehmen mehrere Aufgaben automatisieren, um die Kundenzufriedenheit zu verbessern. Suchen Sie also nach Möglichkeiten, Ihre bestehende Technologie zu verbessern:

• Integrieren Sie Software für das Kundenbeziehungsmanagement (CRM), um den Umsatz zu steigern
• Automatisieren Sie den Kundenservice mit Chatbots
• Führen Sie cloudbasierte Systeme ein, um Prozesse zu optimieren
• Nutzen Sie maschinelles Lernen, um große Datenmengen zu analysieren und die Entscheidungsfindung zu verbessern

Lektion 3: Zusammenarbeiten und Partnerschaften bilden

Wenn Sie es richtig machen, können Sie durch die Zusammenarbeit mit anderen Unternehmen Ihre Reichweite vergrößern. Darüber hinaus erlangen Sie mehr Marktkenntnisse und stärken Ihre Basis. Mit anderen Worten: Partnerschaften können Ihrem Unternehmen nachhaltiges Wachstum bescheren.

So können Sie neue Partnerschaften anstreben:

• Netzwerken Sie auf Konferenzen und Kongressen
• Machen Sie eine Social-Media-Zusammenarbeit, um die Zielgruppe des Partners zu erschließen
• Bündeln Sie Ihre Leistungen, um internationale Märkte zu erreichen. Beispielsweise hat das chinesische Unternehmen Alipay mit dem indischen Unternehmen Paytm zusammengearbeitet, um grenzüberschreitende digitale Zahlungen zu ermöglichen
• Bieten Sie andere Unternehmer an und holen Sie sich deren Mentor
• Starten Sie ein Partnerprogramm auf Gewinnbeteiligungsbasis (oder nehmen Sie daran teil).

Starke Partnerschaften können Ihnen neue Märkte erschließen. Die Zusammenarbeit mit Top-Fintech-Unternehmen bietet Ihnen auch die Möglichkeit, innovativ zu sein und der Konkurrenz immer einen Schritt voraus zu sein.

Lektion 4: Nutzen Sie Datenanalysen und Erkenntnisse

Kundenanalysen können ein leistungsstarkes Werkzeug in Ihrem Marketingarsenal sein. Heutzutage sind alle Geschäftsentscheidungen datengesteuert. Daher müssen Sie Analysen nutzen, um tiefe Kundeneinblicke zu gewinnen und fundierte Entscheidungen zu treffen, die nachhaltiges Wachstum vorantreiben.

Ein weiterer Grund für die Nutzung von Daten besteht darin, Personalisierung anzubieten. Kunden sehnen sich nach personalisierten Erlebnissen. Beispielsweise beträgt die durchschnittliche Klickrate (CTR) von In-App-Benachrichtigungen 24 %. Das heißt, wenn ein Benutzer bereits in Ihrer App ist, ist es wahrscheinlicher, dass er mit einer Benachrichtigung interagiert. Es ist eine gute Gelegenheit, kontextbezogene, hyperpersonalisierte Benachrichtigungen zu erstellen.

Darüber hinaus nutzen Intuit und Fiserv KI zur Kundensegmentierung. Auf diese Weise sind sie in der Lage, personalisierte Angebote für jede Kohorte zu erstellen und die Bindungsraten zu erhöhen. Darüber hinaus nutzt die DBS Bank aktiv KI, um das Nutzerverhalten zu verstehen und persönliche Empfehlungen zu versenden.

Lektion 5: Skalierbare Geschäftsmodelle erstellen

Wenn Sie bereits erfolgreich sind, sollten Sie jetzt über eine Skalierung nachdenken. Wie können Sie Ihr Unternehmen ausbauen, ohne zu viel Zeit, Geld und Ressourcen zu investieren? Lassen Sie uns aufschlüsseln, wie Top-Fintech-Unternehmen dies tun.

Fast jedes große Unternehmen nutzt Prozessoptimierung. Neue Unternehmen können Zeit, Geld und Ressourcen sparen, indem sie ihre bestehenden Prozesse effizienter gestalten. Dabei geht es darum, Ineffizienzen zu identifizieren und Prozesse zu optimieren. Sie können dies erreichen, indem Sie sich wiederholende Aufgaben automatisieren und zusätzliche Schritte eliminieren.

Eine weitere Möglichkeit, Geschwindigkeit und Skalierbarkeit zu erreichen, ist die Verwendung von Open-Source-Software und serverloser Architektur. Dadurch werden Ihre Zeit und Ressourcen entlastet, da Sie keinen eigenen Server und keine eigene Software besitzen oder warten müssen. Die Nutzung von Open-Source-Software ist kostenlos und kann kleinen Unternehmen einen Vorsprung bei ihren Anwendungen verschaffen.

Sie können auch Software-as-a-Service-Lösungen (SaaS) nutzen, um der steigenden Nachfrage gerecht zu werden und Ihre Dienstleistungen ohne Qualitätseinbußen zu erweitern. SaaS-Prozesse können beispielsweise das Kunden-Onboarding automatisieren, Daten verwalten und Identitätsprüfungen kosteneffizient durchführen.

Lektion 6: Priorisieren Sie die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist für Fintech-Unternehmen von entscheidender Bedeutung, um ihre Glaubwürdigkeit aufrechtzuerhalten. Stellen Sie sicher, dass Sie alle gesetzlichen Anforderungen erfüllen, bevor Sie die App starten. Auf diese Weise können Sie Vertrauen aufbauen und ein Umfeld schaffen, das langfristige Stabilität fördert. Es wird Ihnen auch dabei helfen, Risiken zu mindern.

Datenschutz und Sicherheit sind bei Finanzaktivitäten von entscheidender Bedeutung und gehören zu den größten Anliegen der Benutzer. Kunden sind bei neuen Apps aus Angst vor Betrug und Hacks vorsichtig. Alle Top-Fintech-Unternehmen halten sowohl nationale als auch internationale Vorschriften ein. Andernfalls besteht die Gefahr, dass Sie Nutzer verlieren oder Ihre App sogar gesperrt wird.

Lektion 7: Weiter anpassen und innovieren

Viele junge Menschen wechseln vom klassischen Banking zu Fintech-Apps, die mehr Komfort bieten. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, innovativ zu sein und immer einen Schritt voraus zu sein. Unternehmen können beispielsweise Low- und No-Code-Plattformen einführen, um individuelle Programme zu erstellen. Dies spart mehrere Monate Entwicklungszeit und optimiert Ihre Markteinführungszeit.

Ein weiterer aufkommender Trend besteht darin, Omnichannel-Kundensupport anzubieten. Jüngere Generationen nutzen unterschiedliche Plattformen und Kommunikationsgeräte, um mit Marken in Kontakt zu treten. Daher ist es wichtig, auf allen Ihren Kanälen eine konsistente Präsenz aufzubauen.

Durch die Förderung einer Innovationskultur und die kontinuierliche Einführung neuer Funktionen und Lösungen sind Sie besser auf die sich verändernden Kundenbedürfnisse vorbereitet und können neue Wachstumschancen nutzen.

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Die Fintech-Branche wächst exponentiell. Um ein Stück vom Kuchen zu ergattern, müssen Sie Innovationen einführen und neue Technologien maßstabsgetreu anpassen. Zunächst müssen Sie jedoch verstehen, wie sich Benutzer in Fintech-Apps verhalten.

Wir haben wertvolle Daten gesammelt, die alles vom durchschnittlichen Stickiness-Quotienten bis hin zu CTRs und Conversion-Raten abdecken. Unser umfassender Bericht hilft Ihnen zu verstehen, wo und wann Sie Ihre Marketingstrategie umsetzen sollten.

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