So starten Sie 2023 ein Online-Fintech-Geschäft

Sie möchten ein Online-Fintech-Geschäft gründen.

Und warum nicht?

Schließlich ist es eine derprofitabelsten Branchen in der heutigen digital getriebenen Welt

Diese Chance in der Finanzbranche zu nutzen, scheint die natürlichste Wahl zu sein.

Ob Sie ein erfahrener Finanzprofi oder ein technisch versierter Unternehmer sind, der Aufbau eines erfolgreichen Online-Fintech-Geschäfts erfordert sorgfältige Planung und innovative Ideen.

In diesem Blogbeitrag werden wir alle wesentlichen Aspekte im Zusammenhang mit einem Fintech-Startup untersuchen, einschließlich der Identifizierung Ihres Zielmarktes, der Auswahl der richtigen Technologie usw.

Wenn Sie also bereit sind, die Finanzbranche aufzurütteln und ein erfolgreiches Online-Fintech-Unternehmen zu gründen, fangen wir an!

Was NICHT zu tun ist

1. Übersehen Sie NICHT die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Bereiche Fintech und Banking unterliegen einer umfassenden Regulierung.

Aus offensichtlichen Gründen ist es daher unerlässlich, ein gründliches Verständnis dieser komplizierten Sphäre zu haben.

Es umfasst Aufsichtsbehörden, Gesetze, gesetzliche Beschränkungen und zwingende Anforderungen. Mit der Umsetzung der DSGVO in Europa oder mit dem kommenden Datenschutzgesetz in Indien haben diese Aspekte noch mehr an Bedeutung gewonnen.

Fintech-Vorschriften können Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) oder Know-Your-Customer (KYC)-Compliance-Anforderungen umfassen.

Darüber hinaus können auch digitale Zertifikate und Adhaar-Authentifizierungsmechanismen erforderlich sein.

Es ist wichtig zu berücksichtigen, dass die Gesetze von Land zu Land unterschiedlich sein können. Jede Region unterliegt ihren eigenen Gesetzen.

Daher sollte Ihr Hauptaugenmerk darauf liegen, zu wissen, wie Sie durch die Nuancen verschiedener Rechtssysteme navigieren.

Beispielsweise schreiben Länder wie Mexiko und die Vereinigten Arabischen Emirate vor, dass Unternehmen spezifische Marktregulierungen für Fintech-Lizenzen erhalten, während das Vereinigte Königreich Standardlizenzen verlangt.

2. Fintech-Subdomains sind wichtig

Es gibt zahlreiche Subdomains, die Sie erkunden können, von denen einige unten erwähnt werden:

1. Datenanalyse und finanzielle Entscheidungsfindung
2. Crowdfunding
3. Versicherungstech
4. Ausleihe
5. Zahlungen und internationale Geldüberweisungen
6. Finanzielle Produkte
7. Kryptowährungen und Blockchain-basierte Lösungen
8. Handel und Investitionen
9. Persönliches Finanzmanagement
10. Mobile Banking

Ihr Fintech-Produkt sollte auch ein bestimmtes Publikum ansprechen, beispielsweise ein bestimmtes Land oder eine demografische Gruppe.

Profi-Tipp:Legen Sie nicht alle Eier auf einmal in einen Korb.Zeitraum.Konzentrieren Sie sich als Unternehmer darauf, Ihr Fintechfür den lokalen Markt zu starten, und erweitern Sie es später bei Bedarf auf den globalen Markt.

3. Das Ignorieren des Wettbewerbs ist unklug

Nachdem Sie Ihre Nische ausgewählt haben, ist es absolut wichtig, Ihre Konkurrenten zu recherchieren.

Auf diese Weise können Sie einen Wettbewerbswert identifizieren, der Ihr Produkt von anderen abhebt.

Im Fintech-Bereich gibt es viele Geschäftsmöglichkeiten, z. B. die Entwicklung eines neuen Produkts oder die Verbesserung einer bestehenden Dienstleistung.

Befolgen Sie dafür einen etablierten Prozess.

1. Bewerten Sie die Benutzererfahrung.
2. Teilen Sie Ihre Ideen mit so vielen potenziellen Kunden wie möglich
3. Erfolgreiche Fintech-Unternehmen wie Mint priorisierten die Entwicklung hochgradig personalisierter UI/UX, die ihre Zielgruppe auf die richtige Weise erreichen.

4. Konzentrieren Sie sich nicht auf Ihr Team

Die richtigen Leute produzieren die richtigen Ergebnisse.

Sich nicht darauf zu konzentrieren, das richtige Team zusammenzustellen, könnte einer der größten Fehler sein, die Sie machen würden.

Es kann jedoch eine Herausforderung sein, Top-Entwickler von Finanz-Apps zu gewinnen und ein Team vor Ort aufzubauen.

Darüber hinaus können erfahrene Ingenieure in Ihrem Land teuer sein.

Daher sollten Startups erwägen, ein Softwareentwicklungsteam im Ausland einzustellen, beispielsweise in Osteuropa, Asien und insbesondere in Indien.

Diese können zu angemessenen Kosten Zugang zu qualifizierten Spezialisten in einem bestimmten Bereich bieten.

5. Tech-Stack ist ALLES

Um komplexe Fintech-Produkte zu entwickeln, ist eine kundenspezifische Softwareentwicklung unerlässlich .

CMS oder Frameworks von Drittanbietern können nicht alle erforderlichen Transaktionen verarbeiten.

Der Tech-Stack, der von den meisten Softwareanbietern für die Entwicklung von Fintech-Apps verwendet wird, umfasst typischerweise Folgendes:

Datenbanken:

• Redis
• MySQL
• MongoDB
• PostgreSQL

Programmiersprachen:

• C/C++,
• Python,
• Java
• Javascript
• Rubin.

Rahmen:

• Frühling.
• Node.js,
• Django
• Reagieren,

6. Datenschutz nicht priorisieren

Wenn es um Geld geht, sind Sicherheit und Privatsphäre alles.

Egal wie gut oder schlecht Ihr Produkt ist, das einzige, was eine Fintech-App riskieren kann, sind Sicherheitsverletzungen.

Das bedeutet, dass die Verschlüsselung und sichere Speicherung sensibler Daten in der Cloud die oberste Priorität Ihres Unternehmens sein sollte.

Um dies sicherzustellen, führen Sie gründliche Tests Ihres Quellcodes durch, um Schwachstellen zu identifizieren und zu beheben.

Konzentrieren Sie sich zusätzlich auf Folgendes: -

1. Verwenden Sie Transport Layer Security (TLS) für Netzwerkverbindungen, verhindern Sie nicht autorisierte API-Verbindungen,
2. Schützen Sie Client-Informationen mit HTTPS-SSL-Zertifikaten.
3. Wählen Sie eine sichere Cloud-Plattform wie AWS zum Schutz vor DDoS-Angriffen
4. Datensicherung bei Netzwerkunterbrechungen.
5. Implementieren Sie eine mehrstufige Authentifizierung, bei der Kunden starke Passwörter verwenden müssen.
6. Integrieren Sie biometrische Authentifizierungsmethoden wie Gesichtserkennung und Fingerabdruckscannen für erweiterten Datenschutz.

7. Fokus auf Finanzierung

Es kann Bootstrapping oder die Aufnahme von Bankkrediten oder Crowdsourcing und Risikokapital sein – es gibt mehrere Möglichkeiten, Finanzmittel für Ihre Fintech-Dienstleistung zu erhalten.

Du könntest auch erwägen, an einem Startup-Wettbewerb teilzunehmen oder finanzielle Unterstützung von Familie und Freunden zu suchen.

Unabhängig von der von Ihnen gewählten Finanzierungsoption ist es notwendig, einen Prototypen für Ihre potenziellen Investoren bereitzuhalten.

Dies wird Ihnen automatisch helfen, einen visuellen Prototyp zu entwickeln, der Ihnen helfen kann, ein beeindruckendes Pitch-Deck zu erstellen.

So starten Sie ein Online-Fintech-Geschäft

Die Nachfrage nach Geldverwaltungstechnologie hat nur zugenommen. Dieses Jahr war für Unternehmen in verschiedenen Branchen eine Herausforderung. Während einige Unternehmer es vorziehen, abzuwarten, bevor sie sich auf neue Unternehmungen einlassen, ist diese Strategie möglicherweise nicht für den Finanzsektor geeignet.

1. Bedarf prüfen

Die Fintech-Branche bietet eine Reihe von Lösungen an. Von Apps zur persönlichen Verwaltung über Versicherungstechnologie bis hin zu einfachen Anlageoptionen hat Fintech jede mögliche Nische abgedeckt.

Verbraucher suchen nach einer umfassenden und benutzerfreundlichen Oberfläche, mit der sie ihre Finanzen unterwegs kontrollieren können.

Indem sie jetzt ein Fintech-Startup gründen, können Unternehmer die wachsende Nachfrage nutzen und Aufmerksamkeit in einem Markt erregen, in dem Startups oft Schwierigkeiten haben, sich abzuheben.

2. Konzentrieren Sie sich auf Fachwissen

Heutzutage ist die Erstellung einer Fintech-Anwendung praktikabler geworden.

Darüber hinaus können sich Programmierer von Fintech-Beratungsdiensten beraten lassen, um Einblick in die Feinheiten von Finanzsystemen zu erhalten.

Darüber hinaus haben die meisten Banken und Regierungsinstitutionen die Digitalisierung der Finanzbranche angenommen. Sie passen auch ihre Dienstleistungen und Abläufe schrittweise an, um das Wachstum von Fintech-Unternehmen zu unterstützen.

3. Versicherungstechnologie

Die Versicherungstechnologie oder Insurtech hat in der Fintech-Branche aufgrund ihrer datengesteuerten Fähigkeiten erhebliche Aufmerksamkeit erlangt.KI-Tools sind alles, wenn es um Fintech geht.

Es nutzt KI zur Analyse

• Strafregister
• Krankenakten
• Kredit Geschichte,
• Social-Media-Informationen,

Diese Faktoren helfen Unternehmen, Risiken zu reduzieren und gleichzeitig den Kunden die günstigste Option anzubieten.

4. Unternehmensbuchhaltung

Die Gründung eines Fintech-Startups, das sich an Unternehmen richtet, kann sehr profitabel sein. Aufgrund der COVID-19-Pandemie haben viele Unternehmen auf den Online-Betrieb umgestellt.

Neobanken oder Online-Banking-Dienste wie Karbon Business , Razorpay und Kodo haben die Fintech-Branche in der jüngeren Vergangenheit revolutioniert. Diese setzen auf neueste Technologie, um ihre Prozesse zu verbessern.

Der Bereich der Unternehmens-Fintech-Software ist etwas, auf das Sie achten sollten, da er sehr lohnend ist.

5. Kryptowährung

Es wird zunehmend darauf vertraut, dass dezentrale Anwendungen mit dem Geld der Menschen umgehen.

Benutzer suchen nach zuverlässigen Plattformen zur Verwaltung digitaler Währungen. Trotz zahlreicher Handels- und Anlage-Apps, die auf dem Kryptowährungsmarkt verfügbar sind, hat keine eine 100-prozentige Benutzerzufriedenheit erreicht.

Während es für ein Fintech-Startup eine Herausforderung sein kann, mit Branchenriesen wie Coinbase zu konkurrieren , kann die Entwicklung einer gut gestalteten, gebührenfreien und sicheren App Benutzer anziehen und die Kundenbindungstärken .

Einige erfolgreiche Beispiele

1. Streifen

Nische : Online-Zahlungen

Finanzierung : 479 Mio. $

Stripe ist ein bekanntes Online-Zahlungsgateway, das von E-Commerce-Unternehmen weltweit verwendet wird. Im Gegensatz zu PayPal konzentriert sich Stripe eher auf digitale Unternehmen als auf Verbraucher.

Was Stripe auszeichnet, ist seine einfache Integration, die entwickelt wurde, um das Problem von Webentwicklern zu lösen, die Schwierigkeiten haben, ihren Websites ein Zahlungssystem hinzuzufügen. Die Mitbegründer Patrick und John Collison haben dieses Problem erkannt und die Einrichtung von Stripe so einfach wie möglich gestaltet, wodurch es zu einem 36-Milliarden-Dollar-Fintech-Giganten wurde.

2. Minze

Nische : Finanzmanagement

Finanzierung : 31 Mio. $

Mint ist eine von Intuit angebotene App zur Verwaltung persönlicher Finanzen. Die App kombiniert mehrere Dienste wie Kontoverwaltung, Ausgabenverfolgung und Budgetierung in einer benutzerfreundlichen App, wodurch die Notwendigkeit mehrerer Apps entfällt.

Der Erfolg von Mint ist auf detaillierte Planung, umfangreiche Marktforschung und effektives Content-Marketing zurückzuführen.

Im Gegensatz zu sozialen Apps, die häufig viral werden, verfolgte Mint keinen iterativen Entwicklungsansatz.Stattdessen konzentrierte sich der Gründer, Aaron Patzer, vor dem Start der App darauf, die App zu perfektionieren.

Das Unternehmen investierte auch stark in die Erstellung glaubwürdiger und nützlicher Inhalte wie Artikel und Infografiken und hob die Sicherheitsfunktionen der App hervor, um die Benutzer zu beruhigen.

3. Robinhood

Nische : Handel und Investitionen

Finanzierung : 539 Millionen US-Dollar

Robinhood ist eine beliebte Investment-App, die den provisionsfreien Handel mit Aktien anbietet. Die App verdient Geld durch Zinsen aus Aktien und Bargeldbeständen. Darüber hinaus ist ihr Premium-Konto eine gute Einnahmequelle.

Es ist besonders beliebt bei Millennials aufgrund seiner personalisierten Funktionen und Marketingstrategien, die auf ihre Bedürfnisse und Werte eingehen.

Mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche und ohne Provisionsgebühren hat sich Robinhood zu einer der besten Fintech-Apps auf dem Markt entwickelt.

4. Oscar-Gesundheit

Nische : Versicherung

Finanzierung : 892,5 Millionen US-Dollar

Oscar Health ist ein prominentes Beispiel für den Versicherungsmarkt – Versicherungstechnologie.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Krankenversicherungslösungen ist dies eine neue Art von Krankenversicherungsunternehmen, das kundenorientiert, unkompliziert und erschwinglich ist.

Als Fintech-Startup kann es eine Herausforderung sein, eine Gesundheitsanwendung zu erstellen, die die Benutzer anspricht. Die meisten ähnlichen Dienste konzentrieren sich auf den Verkauf der teuersten Pläne und beschränken die Kundeninformationen. Dieser Ansatz kann die elektronische Gesundheitsversorgung wie ein notwendiges Übel erscheinen lassen.

Oscar Health ist anders, mit einem starken User-First-Ansatz. Das Unternehmen stellt Teams von Gesundheitsberatern zur Verfügung, die Kunden bei der Auswahl der günstigsten Versicherungsoptionen unterstützen.

Die App ermöglicht es Benutzern, ihre Krankenakten und Laborberichte zu speichern, Termine zu buchen und virtuelle Gesundheitsratschläge zu erhalten.

5. Münzbasis

Nische : digitaler Geldwechsel

Finanzierung : 225 Mio. $ über 8 Runden

Coinbase ist eine beliebte Plattform für den Online-Kauf und -Verkauf digitaler Währungen wie Bitcoin, Ethereum und Litecoin.

Für ein Fintech-Unternehmen, das sich mit Kryptowährungstransaktionen befasst, sind Transparenz, Zugänglichkeit und Erschwinglichkeit unerlässlich. Coinbase erfüllt alle drei Kriterien.

Durch den reibungslosen Betrieb in 102 Ländern mit einem schnellen und nahtlosen Registrierungsprozess genießen die Benutzer auch ein hohes Maß an Sicherheit und die klare Einhaltung der gesetzlichen Compliance-Richtlinien durch die Plattform.

Abschließender Gedanke: Wie man ein Online-Fintech-Geschäft gründet

Denke daran: Mach es einmal und mach es richtig!

Um mit der Entwicklung eines Fintech-Startups zu beginnen, ist es entscheidend, alle notwendigen Aspekte zu berücksichtigen. Es wird jedoch dringend empfohlen, zunächst mit einem Minimum Viable Product (MVP) zu beginnen.

Es ist auch wichtig, häufige Fallstricke bei der Erstellung eines MVP zu vermeiden.

Dies beinhaltet den Aufbau des Mindestumfangs an Funktionen, um die Idee zu testen. Das Sammeln von Benutzerfeedback, um Verbesserungen vorzunehmen, ist der nächste entscheidende Schritt.

Klein anfangen und das Produkt schrittweise ausbauen, ist ein kluger Ansatz, insbesondere im hart umkämpften Fintech-Markt.

Viel Spaß bei der Finanzierung!

Dies ist ein Gastbeitrag von Ramitha Ramesh

Ramitha Ramesh ist Redakteurin bei Karbon Business , bekannt für ihre Expertise in SEO-Content-Marketing-Strategien für eine vielfältige Kundschaft in den USA, Großbritannien und Indien. Mit einer Vorliebe für die Erforschung des schnelllebigen Bereichs Finanzen, Wirtschaft und Bankwesen ist ihr Blog eine Fundgrube an Erkenntnissen, die einzigartige Perspektiven auf die neuesten Trends und Entwicklungen in der Branche bieten. Sie findet das Nirvana in Essen, Spaß und Reisen und hat es sich zur Aufgabe gemacht, der Infodemie der digitalen Welt entgegenzuwirken.

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