So reichen Sie Steuern für Kleinunternehmen ein: Tipps von den Profis

Die Steuersaison kann für unvorbereitete Unternehmen eine beängstigende Zeit sein, aber diese Tipps werden es in diesem und im nächsten Jahr so ​​reibungslos wie möglich machen.

Hinweis: Dieser Artikel soll unsere Leser über geschäftliche Bedenken in den Vereinigten Staaten informieren. Es ist in keiner Weise beabsichtigt, finanzielle Ratschläge zu erteilen oder eine bestimmte Vorgehensweise zu unterstützen. Wenden Sie sich für Ratschläge zu Ihrer spezifischen Situation an Ihren Buchhalter oder Finanzberater.

Das Ende des Jahres kann eine beängstigende Zeit sein, mit kürzeren Tagen und längeren Nächten. Wenn Sie ein Geschäftsführer mit Verantwortung für die Buchhaltung Ihres Unternehmens sind, kann das Jahresende aus ganz anderen Gründen noch beängstigender werden: Die Steuervorbereitungssaison steht vor der Tür.

Wenn Sie das ganze Jahr über eine aktuelle Buchhaltungssoftware verwenden und einen langjährigen, vertrauenswürdigen Steuerexperten im Job haben, können Sie die Angst natürlich vermeiden. Aber auch wenn nicht, keine Panik: Es gibt noch ein paar Tricks, mit denen Sie die diesjährige Steuersaison retten und dafür sorgen können, dass das nächste Jahr noch reibungsloser verläuft.

Wir haben mit einer Reihe von CPAs und Führungskräften kleiner Unternehmen aus dem ganzen Land gesprochen, um ihren Rat zu erhalten, wie Sie Ihre Steuern genau und gründlich einreichen können, und das haben sie gesagt.

So melden Sie Kleinunternehmersteuern an

Der beste Rat, den wir Ihnen bei der Vorbereitung Ihrer Steuern für Kleinunternehmen geben können, ist der frühzeitige und häufige Einsatz von Buchhaltungssoftware.

Buchhaltungssoftware – in Kombination mit einem guten Steuerexperten – hält alle notwendigen Informationen an einem Ort bereit, bietet alle Steuerformulare, die Sie benötigen, und hilft Ihnen, alle möglichen Abzüge und Gutschriften zu nutzen, nur für den Anfang.

Aber es gibt mehr, um Ihre Steuern einzureichen, als auf ein paar Schaltflächen zu klicken und es einen Tag zu nennen.

Das Steuerrecht ist kompliziert und ändert sich ständig, und die Leiter kleiner Unternehmen müssen bereit sein, wenn die Steuerzeit abgelaufen ist, um sicherzustellen, dass sie der Regierung nicht mehr zahlen, als sie schulden, oder noch schlimmer – wissentlich oder unwissentlich Steuerbetrug begehen.

Steve Hocheiser

Hocheiser Wirtschaftsprüfer

„Sie könnten mit Strafen und Zinsen wegen zu geringer Steuerzahlung konfrontiert werden. Dies kann entweder auf Fehler bei der Vorbereitung der Rücksendung oder auf das Versäumnis zurückzuführen sein, die erforderliche geschätzte Zahlung zu leisten.“

Sie denken vielleicht, dass Sie etwas Geld sparen können, indem Sie Ihre Steuern selbst erledigen oder auf eine Buchhaltungssoftware verzichten, aber ist die Gewissheit, dass Ihre Steuern korrekt erledigt wurden, nicht eine bescheidene Investition wert?

Auch Fehler in Ihrer Steuererklärung können zur gefürchteten IRS-Prüfung führen.

Während nur etwa eines von 100 Unternehmen jährlich geprüft wird, steigen die Chancen, wenn ein kleines Unternehmen mehr als 1 Million US-Dollar pro Jahr verdient, nicht alle seine Einnahmen meldet oder geschäftliche Abzüge geltend macht, die in keinem Verhältnis zu seinen Einnahmen stehen.

5 Steuertipps von den Profis

Denken Sie daran, dass dieser Leitfaden keine umfassende Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Vorbereitung Ihrer Steuern ist. Diese Tipps setzen voraus, dass Sie die Grundlagen bereits kennen:

• Alle Informationen, die Sie für Ihr Unternehmen benötigen.
• Alle Steuerformulare, die Sie vom IRS benötigen (wenn Ihre Buchhaltungssoftware diesen Teil nicht für Sie erledigen kann, ist es Zeit für ein Upgrade).
• Ihre Abgabefristen.

Sobald Sie das verstanden haben, sind Sie bereit für die nächsten Schritte.

1. Verfolgen Sie alle Ihre Einnahmen und Ausgaben

Wenn Sie das ganze Jahr über eine Buchhaltungssoftware verwendet haben, sollte dies so einfach sein wie das Erstellen einiger Berichte. Wenn nicht, haben Sie noch etwas Arbeit vor sich.

Der größte Teil Ihres Einkommens stammt wahrscheinlich aus Verkäufen, aber vergessen Sie nicht, auch Kapitalgewinne einzubeziehen – zum Beispiel Aktiengewinne, Investmentfonds oder Immobilienverkäufe. Wenn Sie diese Einkommensquellen nicht melden, müssen Sie geprüft werden und zahlen diese Steuern zusammen mit einer Strafe.

Wenn Sie andererseits nicht alle Ihre Ausgaben melden, riskieren Sie, der Regierung mehr zu zahlen, als Sie tatsächlich schulden, weil Sie Abzüge verpassen.

CPA Irene Wachsler sagt, dass einer der häufigsten Fehler, den sie bei kleinen Unternehmen bei der Steuervorbereitung sieht, darin besteht, ihre Ausgaben nicht jeden Monat mit ihrem Kontoauszug abzugleichen, was dazu führt, dass Nebenkosten wie förderfähige Mahlzeiten und Vorräte durch das Raster rutschen.

„Diese kleinen Ausgaben summieren sich“, sagt sie.

2. Beachten Sie das Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz

Der Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) von 2017 ist die größte Steuerrevision seit Jahrzehnten.

„Dieses Jahr hatte die bedeutendsten Veränderungen, die ich je gesehen habe“, sagt Hocheiser.

Die gute Nachricht ist, dass Sie sich in diesem Jahr um nichts Neues kümmern müssen, wenn Sie 2018 und 2019 erfolgreich durch das TCJA navigiert sind. Sie haben bis Ende 2022 Zeit, um die Vorteile der Bonusabschreibung voll auszuschöpfen, indem Sie in Ihr Unternehmen investieren.

Die Buchhaltungssoftware wird die neuen Steuersätze verarbeiten, und Ihr Steuerberater kann Sie über alle Möglichkeiten informieren, wie sich das TCJA auf Ihr Unternehmen auswirkt. Dennoch lohnt es sich, die wichtigsten Punkte zu kennen, insbesondere wenn Sie Ihre Steuern selbst erstellen.

Hier sind einige der wichtigsten Erkenntnisse des TCJA aus unserem kürzlich erschienenen Artikel über die größten Herausforderungen, denen sich Buchhalter in kleinen Unternehmen im Jahr 2019 stellen müssen:

• Bonusabschreibung: Diese neue Steuerregel ermöglicht es Unternehmen, 100 % der Abschreibung auf Betriebsvermögen wie Fahrzeuge, Computer und andere Geräte für alle vor dem 1. Januar 2023 getätigten Einkäufe sofort abzuziehen, was dies zu einem großartigen Zeitpunkt macht, um in Ihr Unternehmen zu investieren .
• Steuerermäßigung für bezahlten Familien- und Krankenurlaub : Es gibt eine neue Steuerermäßigung für Arbeitgeber, die ihren Arbeitnehmern bezahlten Familien- und Krankheitsurlaub anbieten.
• Barabrechnungsmethode: Viel mehr kleine Unternehmen (diejenigen mit jährlichen Bruttoeinnahmen von 25 Millionen USD oder weniger anstelle der vorherigen Marke von 5 Millionen USD oder weniger) sind berechtigt, die Barabrechnungsmethode zu verwenden, die in der Regel einfacher und kostengünstiger ist als die Periodenabgrenzung Buchhaltung.
• Pass-Through-Einheiten: Die meisten kleinen Unternehmen gelten als Pass-Through-Einheiten, einschließlich S-Corporations und LLCs, und sie können jetzt bis zu 20 % des qualifizierten Geschäftseinkommens abziehen.

Während dieser Abzug von 20 % verlockend erscheinen mag, ist der Sprung zu einem S-Corp oder einer LLC möglicherweise nicht der Mühe wert, warnt CPA Logan Allec.

Logan Allec

CPA

„Manchmal ist es der vorteilhafteste Weg, steuerlich Einzelunternehmer zu bleiben – das heißt, dass Sie Ihre Geschäftseinnahmen einfach in Ihrer persönlichen Steuererklärung angeben. Die zusätzlichen Verwaltungskosten für die Besteuerung Ihres Unternehmens als S-Corporation dürfen die Steuereinsparungen nicht überwiegen. Deshalb ist es wichtig, dass Sie sich von einem qualifizierten Steuerexperten individuell beraten lassen.“

3. Nutzen Sie jeden möglichen Abzug

Einer der größten Vorteile der Zusammenarbeit mit einem Steuerexperten für kleine Unternehmen und der Verwendung von Buchhaltungssoftware besteht darin, Abzüge zu finden, von denen Sie nie wussten, dass sie existieren. Sie können – und sollten – alle Ausgaben im Zusammenhang mit der Führung Ihres Unternehmens abziehen: vom Heimarbeitsplatz über die Kilometerleistung Ihres Autos bis hin zu Forschungs- und Entwicklungskosten.

Behalten Sie dazu den Überblick und trennen Sie geschäftliche von privaten Ausgaben. Dies ist ein Bereich, in dem eine Ausgabenverfolgungs-App (in den meisten Buchhaltungsprogrammen enthalten) unglaublich hilfreich ist.

CPA Jeffrey S. Levine sagt, dass die Angst vor einer Prüfung viele kleine Unternehmen davon abhält, Abzüge vorzunehmen, die sie eigentlich verdienen.

Jeffrey S. Levine

CPA

„Falsche Annahmen zu treffen, z. B. Homeoffice nicht abzuziehen oder andere Posten wie Krankenversicherungs- oder Rentenbeiträge nicht zu realisieren, kann abzugsfähig sein … die größte Gefahr besteht darin, mehr Steuern als nötig zu zahlen.“

Jedes Kleinunternehmen ist anders, aber hier ist eine Liste der Steuerabzüge für Kleinunternehmen von Bench, um Ihnen eine Vorstellung davon zu geben, welche Abzüge Ihnen möglicherweise entgehen.

4. Tragen Sie zu einem Altersvorsorgeplan bei

Nur weil wir uns dem Ende des Jahres nähern, bedeutet das nicht, dass Sie jetzt nicht von einigen Steuerersparnissen profitieren können. Mehrere CPAs empfehlen, überschüssiges Bargeld (bis zu 55.000 USD) auf einem vereinfachten individuellen Rentenkonto für Arbeitnehmer (SEP IRA) zu verstauen.

„Ein Unternehmen jeder Größe, sogar ein Selbstständiger, kann eine SEP gründen“, so der IRS.

Am einfachsten richten Sie Ihre SEP IRA über Ihre Bank, Versicherungsgesellschaft oder andere Finanzinstitute wie eine Online-Investmentfirma ein. Hier ist eine grundlegende Anleitung zur Einrichtung eines SEP vom IRS.

Stacy Caprio

Gründer und Manager eines Kleinunternehmens

„[SEP IRA-Beiträge werden] steuerfrei eingebracht und von Ihrem steuerpflichtigen Gewinn abgezogen, also ist es nicht nur eine großartige Möglichkeit, für den Ruhestand zu sparen, es hilft Ihnen auch, in der Gegenwart Steuern zu sparen. Alle Kleinunternehmer, die dies nicht tun, verpassen etwas.“

5. Achten Sie auf Steuergutschriften

Steuergutschriften unterscheiden sich von Steuerabzügen. Tatsächlich sind sie besser als Steuerabzüge.

Sarah Hancock

Chefredakteur, Best Company

„Steuergutschriften reduzieren Ihre potenziellen Steuern auf einer Dollar-für-Dollar-Basis, während Abzüge Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren, sodass ihr Nettoeffekt Einsparungen in Höhe Ihres Steuersatzes sind. Aus steuerlicher Sicht sind Gutschriften wertvoller als Abzüge.“

Mit anderen Worten, Steuerabzüge reduzieren den Betrag Ihres zu versteuernden Einkommens, während Steuergutschriften direkt den Betrag reduzieren, den Sie schulden.

Zu den üblichen Steuergutschriften, auf die Sie achten sollten, gehören die Gutschrift für Behindertenzugang, die Gutschrift für Elektrofahrzeuge und die Gutschrift für Arbeitsmöglichkeiten.

Hier ist eine vollständige Liste der Gewerbesteuergutschriften für kleine Unternehmen und Selbständige vom IRS.

Genau wie bei Abzügen kann Ihre Steuersoftware oder Ihr Steuerexperte Sie bei der Einreichung durch den Prozess der Einlösung Ihrer erworbenen Steuergutschriften führen (vorausgesetzt, Sie haben die Gutschrift beispielsweise durch den Kauf eines Elektrofahrzeugs oder die Bereitstellung von Kinderbetreuungseinrichtungen erworben).

Was sind Ihre Tipps zur Steuervorbereitung für Kleinunternehmen?

Von allen Tipps, die wir von CPAs gehört haben, sind die hilfreichsten vielleicht die offensichtlichsten:

1. Behalten Sie das ganze Jahr über den Überblick über Ihre Steuervorbereitung
2. Nutzen Sie bei Bedarf professionelle Hilfe

Was sind Ihre besten Tipps, um die Steuervorbereitung stressfreier zu gestalten? Was sind Ihre größten Herausforderungen? Teilen Sie sie in den Kommentaren unten oder finden Sie mich auf Twitter.

Sobald Sie Ihre Steuervorbereitung unter Kontrolle haben, warum nicht nach weiteren Möglichkeiten suchen, um Ihre Buchhaltung und Finanzen in Ordnung zu bringen? Folgen Sie unserem Blog, um ständig Tipps zu allem zu erhalten, von der Gehaltsabrechnung bis hin zu Podcasts.