8 Möglichkeiten für Banken, Funnel Analytics für Einblicke in die Benutzerinteraktion zu nutzen

Wenn Sie aus dem Finanzwesen kommen, sind Ihnen die äußerst komplexen und langen Verkaufszyklen im Bankwesen nicht fremd als in anderen Branchen.

Und egal wie gut die Angebote sind, eine hohe Zahl an Nutzerabbrüchen ist vorprogrammiert. Der Grund?

Bank- und Finanzdienstleistungskäufe werden von Interessenten gut durchdacht, bevor sie ihr Geld auf den Tisch legen. Daher verbringen sie in den meisten Fällen mehr Zeit damit, die Angebote zu analysieren, bevor sie sich mit einer Marke befassen. Vergessen Sie auch nicht die verschiedenen alternativen Lösungen, die die Wettbewerber für sie anbieten.

Was können Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen also tun, um diese Hindernisse zu überwinden? Wenn Sie verstehen, wie Ihre Zielgruppe in den verschiedenen Phasen des Verkaufszyklus mit ihnen interagiert, können Sie die notwendigen Erkenntnisse gewinnen, um potenzielle Kunden anzusprechen.

Und hier kommt die Funnel-Analyse ins Spiel.

Was sind Funnel-Analysen?

Funnel Analytics ist ein Prozess zur Analyse der Abfolge von Benutzerereignissen oder -aktionen, die zu Conversions führen. Benutzerereignisse und -aktionen für Banken finden auf Ihrer Website, Ihrer mobilen App, Ihren Produkten, Werbe-E-Mails, bezahlten Anzeigen und anderen Kanälen zur Benutzerinteraktion statt. Damit können interne Teams wichtige Verhaltensweisen und Tendenzen der Benutzer während der gesamten Customer Journey visualisieren, messen und lernen.

Ein typischer Trichter besteht aus den folgenden Schlüsselphasen:

• Akquise – Benutzer interagieren über ihre bevorzugten digitalen Kanäle mit der Marke – an diesem Punkt entdeckt der Verbraucher die Produkte/Dienstleistungen der Bank und besucht deren Website.
• Aktivierung – Benutzer aktivieren ihr Konto oder schließen einen Kauf ab – dies ist die Phase, in der der interessierte Verbraucher den nächsten Schritt unternimmt, um mit der Bank in Kontakt zu treten. Dazu können Dinge wie das Ausfüllen eines Zinsformulars, die Registrierung eines Bankkontos und ähnliche Aktionen gehören.
• Bindung – Aktive Benutzer, die Stammkunden sind und sich kontinuierlich mit der Marke beschäftigen – in dieser Phase geht es darum, wie sich der registrierte Benutzer nun entscheidet, mit der Bank in Kontakt zu treten, einschließlich der von ihm in Anspruch genommenen Dienstleistungen oder der Produkte, die er danach kauft; zum Beispiel die Beantragung einer Kreditkarte nach Eröffnung eines Bankkontos.
• Empfehlung – Zufriedene Kunden empfehlen die Produkte oder Dienstleistungen der Marke ihrem Umfeld – in dieser Phase empfiehlt der Kunde die Dienstleistungen/Produkte der Bank seinem Netzwerk und stellt sie vor.
• Einnahmen – Die Phase, in der Sie Einnahmen aus bestehenden Kunden generieren – dies ist die Phase, in der Ihre Bank beginnt, wiederkehrende Einnahmen für Kunden zu generieren; sei es über ihre bestehenden Einkäufe oder solche, die sie nach der Umstellung kaufen. Zum Beispiel ein Kreditkarten-Upgrade, das sie ein Jahr lang nutzen können.

Was bedeutet Funnel Analytics für Bankunternehmen?

Unter Funnel Analytics versteht man im Bankwesen den Prozess der Analyse und Verfolgung der Customer Journey in verschiedenen Phasen, vom ersten Interesse bis zur Konvertierung (z. B. Kontoeröffnung, Kreditantrag usw.) und darüber hinaus. Der Begriff „Trichter“ wird verwendet, weil die Customer Journey oft als Trichter dargestellt wird, der die schrittweise Eingrenzung potenzieller Kunden darstellt, während sie verschiedene Phasen der Interaktion mit den Produkten oder Dienstleistungen der Bank durchlaufen.

Trichteranalysen für eine Bank bedeuten beispielsweise, die Kanäle abzubilden und zu erkunden, die ein potenzieller Kunde nutzt, um mit der Bank in Kontakt zu treten, die Zeit, die er braucht, um sich durch den Trichter zu bewegen, und wann und wo die Konvertierungen stattfinden.

Dazu könnte die Messung der Leistung und des Engagements von Kampagnen über E-Mail, SMS, Web-Push, WhatsApp und andere Kanäle gehören.

8 Möglichkeiten, Ihren Trichter zu analysieren, um Erkenntnisse über die Benutzerinteraktion zu gewinnen

Das Extrahieren von Erkenntnissen aus Trichtern ist nicht auf eine bestimmte Methode beschränkt. Sie können verschiedene Methoden implementieren, um Ihren Trichter zu analysieren und Erkenntnisse zu gewinnen.

Hier sind acht verschiedene kundenorientierte Möglichkeiten für Sie als Bankunternehmen, Funnel Analytics zu nutzen:

1. Analysieren Sie basierend auf Ereignissen

Analysieren Sie basierend auf den Interessenten- oder Kundeninteraktionen, auch bekannt als Ereignisse im gesamten Trichter. Benutzerereignisse können aus Ihrer mobilen App, Website und Marketingkampagnen wie E-Mails oder bezahlten Anzeigen resultieren.

Was ist beispielsweise das von den Benutzern am häufigsten durchgeführte Ereignis? Dies kann das Anklicken von Angeboten, das Anzeigen von Zielseiten, das Ausfüllen eines Anfrageformulars, das Herunterladen von Broschüren, das Verwenden Ihres Online-Rechners zur Prüfung der Kreditwürdigkeit usw. sein.

Ebenso könnten kampagnengenerierte Benutzerereignisse Interaktionen wie Web-Push-Klicks, gesendete SMS, geöffnete E-Mails usw. sein.

Durch die Analyse von Benutzerereignissen versetzen Sie sich in die Lage Ihres potenziellen Kunden und helfen dabei, dessen typisches Verhalten und spezifische Aktionen zu visualisieren, die er während seiner Interaktion mit Ihrer Marke durchführt. Dies kann der Besuch oder Besuch Ihrer Website, die Installation/Deinstallation der App, die Anmeldung für Ihre Dienste usw. sein.

Durch die Erfassung und Analyse dieser Ereignisse können Unternehmen Einblicke in die Wirksamkeit ihrer Marketing- und Produktstrategien gewinnen und Verbesserungsmöglichkeiten identifizieren.

Betrachten wir zum Beispiel eine Online-Banking-Plattform.

Die auf Ereignissen basierende Trichteranalyse könnte mit dem Ereignis „Benutzer besucht die Website“ beginnen, gefolgt von „Benutzer klickt auf die Schaltfläche „Neues Konto eröffnen““, dann „Benutzer füllt das Kontoantragsformular aus“ und schließlich „Benutzer sendet erfolgreich ab“. die Anwendung."

Durch die Analyse der Daten kann die Bank die Abbruchquoten in jeder Phase ermitteln, potenzielle Schwachstellen identifizieren (z. B. eine hohe Abbruchquote während des Kontoantragsformulars) und das Benutzererlebnis optimieren, um die Konversionsraten zu erhöhen.

Darüber hinaus kann eine auf Ereignissen basierende Trichteranalyse der Bank dabei helfen, zu verstehen, welche Marketingkanäle oder Kampagnen die aktivsten Benutzer anlocken, und dadurch Ressourcen effektiver zur Erreichung ihrer Conversion-Ziele einzusetzen.

2. Analysieren Sie basierend auf der Zeit zwischen den Engagements

Vermarkter können diese Methode verwenden, um die Zeit zu analysieren, die ein Benutzer benötigt, um sich zum ersten Mal mit Ihrer Marketingkampagne zu beschäftigen und zu den folgenden Phasen überzugehen. Dieser Ansatz liefert wertvolle Einblicke in die Effizienz der Customer Journey und hilft Unternehmen zu verstehen, wie schnell oder langsam Benutzer die verschiedenen Phasen durchlaufen. Durch die Untersuchung dieser Zeitintervalle können Unternehmen potenzielle Engpässe, Verbesserungsmöglichkeiten und Möglichkeiten zur Verbesserung der Kundenbindung und -bindung identifizieren.

Die Berechnung der Zeit, die Interessenten zwischen zwei Kontaktpunkten benötigen, hilft Ihnen zu verstehen:

• Wie lange braucht ein Interessent, um seine Optionen zu bewerten, bevor er sich entscheidet, fortzufahren oder abzubrechen?
• Wie groß war das Entscheidungsfenster, wenn der Benutzer abgestiegen ist?
• Wenn der Benutzer fortfuhr, wie groß war das Entscheidungsfenster? Gesamte durchschnittliche Zeit, die potenzielle Kunden bis zur Abgabe benötigten
• Gesamte durchschnittliche Zeit, die Interessenten brauchten, um in die nächste Engagement-Phase zu gelangen.
• Wie effektiv waren die Kampagnen bei der Reduzierung von Abbrüchen und der Förderung des Engagements?

Hier ist ein Beispiel:

Als BFSI-Unternehmen können Sie die Zeit zwischen der Anfrage eines potenziellen Kunden nach einer Kreditkarte und der tatsächlichen Beantragung der Karte zur Inanspruchnahme des Dienstes berechnen.

Diese Analyse hilft Banken, die Prozesse für Kreditkartenserviceanfragen zu rationalisieren, potenzielle Engpässe zu identifizieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

3. Analysieren Sie anhand der Konvertierungszeit

Analysieren Sie Trichter basierend auf der Zeit, die benötigt wird, um von einer Engagement-Phase zur Conversion zu gelangen. Beispielsweise beträgt die Gesamtzeit, die ein Benutzer benötigt, um von der ersten Kenntnis eines Sparkontos zum Kunden zu werden, etwa eine Woche und einige Tage.

Dieser Schritt ist wichtig, weil er:

• Geben Sie an, wie viel Zeit der Interessent für die Bewertung seiner Entscheidung und Auswahl benötigt hat.
• Hebt die Effektivität Ihrer Kampagneneinrichtung und -platzierung hervor und zeigt, ob sie potenziellen Kunden dabei geholfen haben, den letzten Anruf entgegenzunehmen.
• Kann sich darauf auswirken, wie Sie Ihr Vertriebsteam entlohnen, das für die Gewinnung neuer Kunden verantwortlich ist.
• Kann sich auf die Länge Ihres Verkaufszyklus und Ihren Endumsatz auswirken, da es Ihnen hilft, herauszufinden, welcher Interaktionsschritt die meisten Abbrüche verursacht, sodass Sie an der Behebung der Grundursache arbeiten können.

Durch die Verfolgung der Zeit bis zur Konvertierung kann die Bank Möglichkeiten zur Rationalisierung des Antragsprozesses erkennen und so potenziell mehr Kunden in die Lage versetzen, schneller zu konvertieren. Sie könnten beispielsweise das Online-Antragsformular optimieren, Online-Verifizierungsoptionen anbieten oder bestimmten berechtigten Kunden eine sofortige Kontoaktivierung ermöglichen, um die Gesamtkonvertierungszeit zu verkürzen.

4. Analysieren Sie kanalbezogene Kampagnen

Woher kommen Ihre besten Kunden? SEO, Suchanzeigen, soziale Medien, E-Mails, SMS, WhatsApp, Web-Push und Direktmailing – Finanzunternehmen haben kaufwillige Kunden, die über mehrere Touchpoints kommen.

Und das erfordert eine Multichannel-Marketingstrategie.

Multichannel-Marketing ermöglicht es, Zielgruppen über ihre bevorzugten Kanäle zu erreichen, das Engagement zu steigern und die Customer Journeys zu optimieren.

Es ist jedoch ebenso wichtig zu wissen, welcher Kanal das meiste Engagement hervorruft, um einen potenziellen Kunden in die nächste Phase des Trichters zu befördern.

Durch das Verständnis, welche Kanäle in jeder Phase der Customer Journey am besten funktionieren, können Bankunternehmen maßgeschneiderte Inhalte und Angebote für jede Plattform erstellen, das Kundenerlebnis verbessern und letztendlich die Conversions steigern. Darüber hinaus ermöglicht diese Analyse Unternehmen, ihre Marketingbudgets zu optimieren, sich stärker auf die Kanäle zu konzentrieren, die den höchsten ROI liefern, und ihre gesamte Marketingeffektivität zu maximieren.

Darüber hinaus kann die Kombination von Daten aus verschiedenen Kanälen eine ganzheitliche Sicht auf das Kundenverhalten bieten und Finanzunternehmen dabei helfen, zusammenhängende und nahtlose Erlebnisse über alle Touchpoints hinweg zu schaffen.

Beispielsweise könnte ein Interessent, der zunächst mit einer Suchanzeige interagiert, später zu einer Conversion führen, nachdem er ein personalisiertes E-Mail- oder SMS-Angebot erhalten hat.

Analysieren Sie Kampagnen also nach Kanälen, um die wichtigsten Akquisekanäle zu identifizieren, die mehr Engagement auslösen.

5. Analysieren Sie, um Interessenten zu segmentieren

Durch die Benutzersegmentierung können Sie hyperpersonalisierte Nachrichten und Kampagnen erstellen, die sich direkt auf den Erfolg Ihrer Bank auswirken können. Denn durch die Segmentierung von Benutzern anhand gemeinsamer Merkmale können Sie die Schwachstellen jeder Gruppe angehen und Ihr Angebot individuell anpassen.

Die Analyse von Trichtern zur Segmentierung potenzieller Kunden mithilfe der RFM-Analyse – Aktualität, Häufigkeit, Monetär – und die Gruppierung von Kunden in aktive und inaktive Benutzer ist ein leistungsstarker Ansatz zum Verständnis des Engagementniveaus und des Verhaltens potenzieller Kunden in verschiedenen Phasen.

Bei der RFM-Analyse handelt es sich im Grunde um eine Methode, die die jüngste Interaktion, den Kauf, die Kaufhäufigkeit und den Geldwert der Käufe eines Kunden bewertet und Unternehmen dabei hilft, Kunden auf ähnliche Weise zu segmentieren wie warme und heiße Leads.

Basierend auf der RFM-Analyse und der Trichtersegmentierung können Unternehmen maßgeschneiderte Marketingstrategien für jedes Kundensegment erstellen.

Dem aktiven Kundensegment können beispielsweise Zusatzvorteile auf der Kreditkarte, Treuepunkte für Online-Einkäufe oder ein kostenloses Upgrade auf dem Bankkonto angeboten werden.

Ebenso können Bankinstitute für das inaktive Kundensegment Reaktivierungskampagnen nutzen, die sich darauf konzentrieren, wettbewerbsfähige Servicetarife für Kreditkarten oder Rabatte auf Bankdienstleistungen anzubieten.

6. Analysieren Sie die Reise

Möchten Sie den optimalen Weg zu Conversions finden? Die Analyse der Reise Ihres Publikums kann hilfreich sein.

Analysieren Sie den Weg Ihrer Zielgruppe, vom Kennenlernen Ihrer Bankdienstleistungen bis hin zum Kunden. Durch die Analyse ihres Weges können Sie erkennen, wie die meisten Interessenten ihre Reise mit Ihrer Bank beginnen, welche Interaktionskanäle sie am liebsten nutzen und in welchem ​​Stadium sie sich in den einzelnen Kanälen befinden.

Mit Path Analytics von WebEngage können Sie analysieren, wie Benutzer am liebsten mit Ihren digitalen Touchpoints interagieren und welcher Weg sie zum optimalen Ablauf führt, beispielsweise vom Besuch Ihrer Website bis zum Anruf bei einem Agenten, um sich über die verschiedenen verfügbaren Kreditkartentypen zu informieren.

7. Analysieren Sie anhand des Umsatzes

Funnel-Analysen können auch verwendet werden, um die Einnahmen aus verschiedenen Produkten, Dienstleistungen oder Kundensegmenten zu verfolgen, die das Bankinstitut anspricht. Dies kann dabei helfen, zu erkennen, welche Produkte oder Dienstleistungen in welchen Segmenten gut ankommen und welche sich aufgrund komplexer Customer Journeys oder unzureichender Ressourcen langsamer verkaufen.

Die Analyse des Trichters auf Basis des Umsatzes kann Bankinstituten dabei helfen, Trends und Muster zu erkennen, die sich auf ihr Umsatzwachstum auswirken. Dies hilft ihnen, sich auf das Wachstum des richtigen Zweigs mit optimierten Ressourcen zu konzentrieren, um Marketing, Vertrieb und Kundenunterstützung voranzutreiben.

Wenn beispielsweise ein Bankkonto ohne Saldo dazu beiträgt, ein jüngeres Kundensegment anzuziehen, kann die Bank bewerten, ob die Ersparnisse des Kunden einen ausreichenden Mehrwert schaffen oder das Potenzial für Service-Upgrades bergen, die den Umsatz steigern können.

8. Analysieren Sie, um qualifizierte Leads zu identifizieren

Die Lead-Qualität ist für den Erfolg Ihres Bankunternehmens von entscheidender Bedeutung.

Wie können Sie also damit beginnen, Trichter auf der Grundlage der Qualität der von Ihren Vertriebsteams generierten Leads zu analysieren? Hier sind einige Möglichkeiten, dies zu tun:

• Visualisieren Sie die digitalen Kanäle Ihres Funnels und analysieren Sie, welche davon verschiedene Arten von Leads generieren. Zum Beispiel Hot Leads, Cold Leads, marketingqualifizierte Leads, vertriebsqualifizierte Leads usw.
• Beachten Sie, was Ihre wichtigen Marketing- oder vertriebsqualifizierten (hochwertigen) Leads gemeinsam haben.
• Berechnen Sie die Zeit, die hochwertige Leads benötigen, um durch den Verkaufstrichter bis zu einem Konversionspunkt zu gelangen.
• Berechnen Sie, wie viel Umsatz jede Art von Lead Ihrem Unternehmen einbringt.

Lassen Sie uns diese Art der Trichteranalyse anhand eines spezifischeren Beispiels oder einer spezifischeren Instanz eines Bankinstituts erläutern:

• Definieren Sie die Kriterien, die einen qualifizierten Lead für die Bank kennzeichnen – dazu können Faktoren wie finanzielle Bedürfnisse, Einkommenshöhe, Kreditwürdigkeit und die potenzielle Dauer der Beziehung mit der Bank gehören.
• Identifizieren Sie mithilfe des Lead-Bewertungssystems und der Qualifikationskriterien Leads, die die Schwelle zu qualifizierten Interessenten erfüllen – das sind Verbraucher, die mit größerer Wahrscheinlichkeit von den Produkten und Dienstleistungen der Bank profitieren und ein höheres Conversion-Potenzial haben.
• Identifizieren Sie den Pflegepfad für diese Leads – die Pflege qualifizierter Leads mit relevanten und wertvollen Inhalten kann dazu beitragen, Vertrauen aufzubauen und die Wahrscheinlichkeit einer Konversion zu erhöhen.
• Schaffen Sie eine ansprechende Customer Journey – konzentrieren Sie sich darauf, qualifizierte Leads in Kunden umzuwandeln und einen hervorragenden Kundenservice zu bieten, um die Kundenbindung und Wiederholungsgeschäfte zu fördern.

Abschluss

Das Bankwesen ist eine Branche, in der es aufgrund langer und übermäßig komplexer Verkaufszyklen zu den meisten Abbrüchen auf dem Weg des Käufers kommt.

Trichteranalyse. helfen Ihnen herauszufinden, wie sich ein potenzieller Kunde durch Ihren Trichter bewegt und welchen optimalen Conversion-Pfad er hat.

Analysieren Sie Trichter basierend auf den Ereignissen potenzieller Kunden, der Zeit zwischen Interaktionen, der Conversion-Zeit, kanalbezogenen Kampagnen, Benutzersegmentierung, Käuferreisen, kanalbezogenen Einnahmen und der Qualität der generierten Leads.

Mit einer vollständigen Kanalübersicht und Funnel-Leistung können Banken Bereiche mit Verbesserungspotenzial identifizieren, User Journeys rationalisieren und Marketingbemühungen optimieren, um hochwertige Kunden zu gewinnen und zu binden.

Eine vollständige Kanalübersicht und Funnel-Performance spielt eine wichtige Rolle bei der Durchbrechung langer und langwieriger Verkaufszyklen.

WebEngage kann Ihrer Bank dabei helfen, detaillierte, datengestützte Erkenntnisse zu gewinnen, User Journeys zu optimieren, Top-Kanäle zur Kundengewinnung zu identifizieren und vieles mehr.

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