Frachtmakler-Factoring: Ein einfacher Leitfaden

Der Speditionsmarkt wird derzeit auf etwa 6,1 Billionen USD geschätzt. Und Ein kürzlich veröffentlichter Bericht prognostiziert eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 3,7 % bis 2026.

Es ist eine hart umkämpfte und zeitkritische Branche. Allein in den USA gibt es etwa 106.000 Frachtmakler und Agenturen. Wenn Sie Verlader und Spediteure nicht schnell genug verbinden können, wird ein anderer Makler…

Sie müssen Spediteure schneller bezahlen als Versender Sie bezahlen. Eine große Hürde für die Skalierung Ihrer Frachtvermittlung ist also der Cashflow.

Eine der einfachsten und effizientesten Möglichkeiten, dies zu überwinden, ist die Zusammenarbeit mit einem Factoring-Anbieter für Frachtmakler .

Doch was ist Frachtmakler-Factoring und lohnt es sich?

Was ist Frachtmakler-Factoring?

Frachtmakler- Factoring (auch LKW-Factoring genannt ) ist ein Rechnungs-Factoring für Frachtmakler.

Factoring (auch bekannt als Rechnungs-Factoring) ist eine Finanzierungstechnik, bei der ein Unternehmen seine unbezahlten Rechnungen an ein Dritt-Factoring-Unternehmen übergibt, im Austausch dafür, dass der größte Teil des Rechnungswertes (normalerweise 75 – 85 %) im Voraus bezahlt wird.

Sobald die Rechnung vom Kunden des Unternehmens bezahlt wurde, zahlt das Factoring-Unternehmen den Restbetrag an das erste Unternehmen (abzüglich seiner Gebühren).

Das Rechnungs-Factoring selbst findet in vielen Branchen statt. Allerdings sind Frachtmakler-Factoring-Anbieter Spezialisten für Frachtvermittlung.

Sie verstehen die durchschnittlichen Kosten und Zahlungsbedingungen von Spediteuren und Spediteuren, die Nachfrage- und Ratenschwankungen, die damit verbundenen Frachtrechnungen usw.

Es gibt Variationen zum Factoring im Allgemeinen, die erwähnenswert sind. Diese beinhalten:

• Benachrichtigung Factoring: Der Kunde des Unternehmens wird benachrichtigt, dass die Rechnung über einen Factoring-Drittanbieter abgewickelt wird
• Nicht-Mitteilungs-Factoring: Der Kunde wird nicht über die Einschaltung des Dritt-Factoring-Anbieters informiert

• Unechtes Factoring: Das Unternehmen haftet für den Rechnungswert, wenn der Kunde nicht zahlt
• Echtes Factoring: Der Factor haftet für den Rechnungswert, wenn der Auftraggeber nicht zahlt

Von diesen ist das Non-Notification -Recourse- Factoring die ideale Art für Frachtmakler. Warum, erklären wir später in diesem Artikel.

Wie funktioniert das Fracht Factoring?

Der Fracht-Factoring-Prozess umfasst Interaktionen zwischen drei Parteien: Ihnen (dem Frachtmakler), Ihrem Kunden und dem Factoring-Unternehmen.

Sie senden Ihre Rechnung an das Factoring-Unternehmen, das Ihnen bspw. 85 % des Rechnungsbetrages innerhalb von 24 Stunden nach Erhalt auszahlt.

Diesen Vorschuss verwenden Sie zur Deckung der Geschäftskosten. 30 Tage nachdem Sie Ihre Rechnung ausgestellt haben, zahlt Ihr Kunde den vollen Betrag an das Factoring-Unternehmen. Das Factoring-Unternehmen behält seine Diskontgebühr (normalerweise 3 % des Rechnungsbetrags) und die Bearbeitungsgebühr (2 %) und sendet Ihnen die restlichen 10 % der Rechnung.

Vor- und Nachteile von Factoring für Frachtmakler

Das Factoring von Frachtmaklern ist ein nützliches Instrument, um die Veränderungen der Branche zu steuern und das Wachstum voranzutreiben. Aber wie genau hilft es und wo ist der Haken?

Vorteile

Es gibt zwei Hauptvorteile für die Verwendung von Factoring-Unternehmen. Das erste ist bekannter, das zweite weniger.

1. Cashflow

Dies ist der klarste Vorteil des Factoring auf höchstem Niveau. Die Verbesserung Ihres Betriebskapitals ermöglicht es Ihnen, Ihre Spediteure zu bezahlen, Kraftstoff und andere Ausgaben zu decken.

Viele Spediteure bieten 60 oder sogar 90 Tage Zahlungsziel (auch als Netto-60 oder Netto-90 bezeichnet) und leisten keine Vorauszahlungen. Aber die meisten Spediteure müssen früher bezahlt werden: normalerweise innerhalb von 30 Tagen .

Mit Factoring schließen Sie diese Lücke.

Die meisten Factoring-Unternehmen zahlen Ihnen den Wert der Rechnung, die Sie Ihrem Kunden ausgestellt haben, sofort (innerhalb von 24 Stunden nach Ausstellung). Dies ermöglicht es Ihnen, neue Kunden in kürzerer Zeit zu gewinnen, mehr Spediteurzahlungen zu leisten und mehr Frachtrechnungen (einschließlich Kraftstoff) zu decken.

2. Schneller Zugriff auf Guthaben

Der Einstieg in ein Factoring-Maklergeschäft ist einfach. Viele werden verfügbar sein, um sich für 24 7 (online) zu bewerben. Sie verwenden automatisierte Software, um mehr oder weniger sofortige Bonitätsprüfungen durchzuführen und ein kostenloses Angebot zu erstellen.

Dies steht im Gegensatz zu anderen Finanzierungsquellen, wie z. B. traditionellen Geschäftskrediten (siehe unten). Mit der sich ständig weiterentwickelnden Finanztechnologie von heute tauchen immer mehr Anbieter und Dienste auf. Dies hilft Ihnen bei der Auswahl aus einer Reihe von Tarifen und anderen Optionen.

3. Freisetzen Ihrer Ressourcen

Die meiste Zeit verbringen Frachtmakler damit, nach Spediteuren zu suchen und Kunden zu kontaktieren. Dies sind zeitintensive und zeitkritische Aufgaben.

Energie darauf zu verwenden, Rechnungen nachzujagen und einen Liquiditätsmangel zu planen, ist eine Ablenkung von Ihrem Kerngeschäft, der Frachtvermittlung.

Ein weniger bekannter Vorteil von Factoring ist die Übergabe Ihres Inkassoprozesses .

Für vielbeschäftigte Unternehmen mit schnellem Wachstum ist es von entscheidender Bedeutung, die Mitarbeiter freizusetzen, damit sie sich auf die Kernbereiche des Geschäfts konzentrieren können. Viele Factoring-Unternehmen werden auch beim Inkasso erfahren und effizient sein.

Nachteile

Factoring ist nicht jedermanns Sache. Einige Branchenexperten von Frachtmaklern sind sogar lautstark dagegen. Nachfolgend finden Sie unsere Liste möglicher Nachteile des Fracht-Factorings.

1. Kosten

Als Frachtmakler verdienen Sie Ihr Geld mit der Spanne zwischen dem, was der Spediteur Ihnen zahlt, und dem, was Sie dem Spediteur zahlen. Dies variiert je nach Ladung, Route und Lieferant. Sie haben auch viele andere Kosten zu berücksichtigen.

Sie kann teurer sein als andere Finanzierungsformen. Dies wird besonders deutlich, wenn die Kosten hoch sind, wie es in der Branche relativ häufig vorkommt. Langfristig summieren sich also die Kosten für Factoring.

2. Finanzielles Risiko (in einigen Fällen)

Viele Kunden kommen mit ihren Rechnungen nicht in Verzug. Schließlich haben sie einen starken Anreiz, dies nicht zu tun: Reputation. Nur wenige Frachtmakler werden mit Kunden zusammenarbeiten wollen, die dies tun.

Dies bedeutet jedoch nicht, dass dies niemals jemand tun wird. Dies ist besonders riskant, wenn Sie einen unechten Factoring-Service in Anspruch nehmen.

Möglicherweise befinden Sie sich sogar in einer Situation, in der Sie Ihrem Factor die Kosten für die Rechnung eines säumigen Kunden zuzüglich der Factoring-Gebühren schulden. Auch wenn Ihr Factor den Kunden aufgrund von Bonitätsprüfungen zugelassen hat und möglicherweise selbst eine Forderungsversicherung hat…

3. Reputationsrisiko

Einige Factoring-Unternehmen sind in ihren Inkassobemühungen übereifrig.

Sie können Kunden, die an einen entspannteren Zahlungsprozess gewöhnt sind, mit der prompten, aufdringlichen Art ihrer Zahlungsaufforderungen überraschen und sogar entfremden.

Aber selbst wenn dies kein Problem ist, kann die bloße Tatsache, dass Ihre Kunden wissen, dass Sie einen Factoring-Service nutzen, sie beunruhigen.

Es gibt keinen Grund, warum dies der Fall sein sollte, und Sie können mildernde Maßnahmen ergreifen (indem Sie Mitteilungen senden, in denen Sie Ihre Argumentation darlegen usw.).

Dieser Aspekt liegt jedoch immer etwas außerhalb Ihrer Kontrolle, es sei denn, Sie finden einen Nicht-Benachrichtigungsanbieter.

Wie wählt man das richtige Factoring-Unternehmen aus?

Es ist wichtig, dass Sie das Kleingedruckte im Vertrag eines Factoring-Anbieters lesen. Ein spezifisches Detail, das geklärt werden muss, ist, ob sie echtes oder unechtes Factoring anbieten (oben im Abschnitt „Was ist Frachtmakler-Factoring?“ erwähnt).

Sie müssen sicherstellen, dass Sie nicht in eine Position geraten, in der Sie am Ende für Fehler von Kunden bezahlen müssen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die beste Art von Factoring-Service, nach der Frachtmakler suchen sollten, das Factoring ohne Benachrichtigung und ohne Rückgriff ist.

Was kostet Factoring für Frachtmakler?

Die genauen Kosten einer bestimmten Factoring-Gebühr hängen von mehreren Faktoren ab. Sie variieren in der Regel zwischen 2,5 – 5 % des Rechnungsbetrages.

Ob sich das lohnt oder nicht, hängt davon ab, wie hoch Ihre Speditionszahlung ist – und wie wir wissen, kann diese stark variieren.

Es lohnt sich immer, mehrere Factoring-Gesellschaften in Betracht zu ziehen. Viele bieten ein kostenloses Angebot an, das Sie mit ihren Mitbewerbern vergleichen können.

Welche Alternativen gibt es zum Factoring?

Vielleicht ist Factoring nichts für Sie. Aber vielleicht suchen Sie noch nach anderen Wegen, um den Cashflow zu verbessern. Es gibt noch viele andere Finanzierungsmöglichkeiten, darunter:

Rechnungsrabatt

Zur Rechnungsfinanzierung gehört auch die Rechnungsdiskontierung. Letzteres ist eine einfachere Form der Rechnungsfinanzierung, mit der Sie dennoch die Kontrolle über den Inkassoprozess behalten.

Kreditlinien

Eine Kreditlinie ist ein vorab festgelegter Betrag, den Ihnen ein Kreditgeber zusichern kann. Es wirkt wie ein Überziehungskredit, der bei Bedarf genutzt werden kann.

Um diese von einem Spediteur zu erhalten, benötigen Makler möglicherweise hervorragende Kreditunterlagen und eine lange Arbeitsbeziehung.

Geschäftskredite

Traditionelle Geschäftskredite können bessere Zinsen bieten als Factoring-Unternehmen. Sie erfordern jedoch mehr zeitliche Eintrittsbarrieren. Dies ist nicht ideal für neue Broker.

Fazit

Als Frachtmakler erbringen Sie einen wichtigen Dienst: Sie stellen sicher, dass die Fracht der Welt ihr Ziel erreicht.

Sie müssen dies in einem fragmentierten, aber schnell wachsenden Markt tun, während Sie ein Gleichgewicht zwischen Verladern und Spediteuren wahren und sich an unerwartete externe Ereignisse anpassen.

Der Einsatz eines Fracht-Factoring-Unternehmens ist ein Instrument, um mit diesen wechselhaften Umständen umzugehen. Es kann Ihren Cashflow verbessern und Ihre Ressourcen freisetzen.

Dies ist besonders nützlich, wenn Ihr Unternehmen schnell wächst, da Sie Spediteure, Kraftstoff, Frachtrechnungen und andere Ausgaben bezahlen können, während Sie auf die Zahlung durch den Spediteur warten.

Factoring-Dienstleistungen sind jedoch nicht ohne potenzielle Nachteile. Langfristig summieren sich deren Kosten, und unter Umständen können Sie für Zahlungsausfälle Ihrer Kunden haftbar gemacht werden.

Sie könnten auch Ihren Ruf schädigen, wenn das Factoring-Unternehmen bei seinen Inkassobemühungen zu aggressiv vorgeht.

Daher sollten Sie das Factoring-Unternehmen, mit dem Sie zusammenarbeiten, immer sorgfältig auswählen. Und lesen Sie das Kleingedruckte jedes Vertrages. Im Idealfall wäre ein Anbieter ohne Rückgriff und ohne Benachrichtigung am besten.