Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen in Großbritannien

Finanzen sind eine große Sache im Vereinigten Königreich. Tatsächlich trägt der Finanzdienstleistungssektor mehr als 164,8 Mrd. £ zur britischen Wirtschaft bei, was 8,6 % der gesamten Wirtschaftsleistung entspricht. Die Marketingautomatisierung spielt bei diesen Auswirkungen eine wesentliche Rolle und unterstützt das Wachstum von Finanzdienstleistungsunternehmen, Banken und anderen Institutionen im Zuge einer globalen Pandemie, die den Geschäftsalltag für uns alle verändert hat. Die Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen ist zu einem festen Bestandteil von Marketingabteilungen in Finanzdienstleistungen weltweit geworden, einschließlich und insbesondere in Großbritannien.

Viele Vermarkter von Finanzdienstleistungen haben jedoch ein falsches Bild von Automatisierung und verschwenden Zeit mit der Einrichtung technischer Systeme, anstatt kreative neue Wege zu finden, um Marketing-Automatisierung in den Geschäftsalltag zu integrieren. Gut gemacht, bietet die Marketingautomatisierung Finanzfachleuten die Tools, um Arbeitsabläufe und Marketingaufgaben zu rationalisieren und zu messen. Auf diese Weise können Sie Ihren ROI und Ihre betriebliche Effizienz steigern und gleichzeitig die Customer Journey verbessern.

Die Übernahme der Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen in Großbritannien erfordert ein Verständnis der wichtigsten Vorschriften und der Anwendung der richtigen Tools.

Wichtige Vorschriften für die britische Finanzdienstleistungsbranche

Der Finanzdienstleistungssektor ist eine der am stärksten regulierten Branchen der Welt. Dies liegt daran, dass Finanzdienstleistungsunternehmen mit dem Geld der Menschen handeln, was ein höheres Betrugs- und Missbrauchsrisiko bedeutet. Infolgedessen erlegt die Financial Conduct Authority (FCA) Finanzdienstleistungsunternehmen strenge Regeln und Vorschriften auf, um die Verbraucher im Vereinigten Königreich zu schützen.

Zu den wichtigsten Vorschriften, die Finanzdienstleistungsunternehmen im Vereinigten Königreich beachten müssen, gehören der Financial Services and Markets Act von 2000, das Financial Services Compensation Scheme und die Financial Promotions Order.

Financial Conduct Authority (FCA)

Die FCA ist die unabhängige Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen im Vereinigten Königreich. Es reguliert Finanzunternehmen, die Dienstleistungen für Verbraucher erbringen, und wahrt die Integrität der britischen Finanzmärkte.

Die FCA ist für den Schutz der Verbraucher verantwortlich, indem sie sicherstellt, dass Finanzunternehmen ihnen faire, transparente und preiswerte Produkte und Dienstleistungen anbieten. Die FCA fördert auch den Wettbewerb im Interesse der Verbraucher, indem sie für gleiche Wettbewerbsbedingungen zwischen Finanzunternehmen sorgt.

Die FCA reguliert Finanzdienstleistungsunternehmen, die Verbraucherdienstleistungen erbringen, darunter Banken, Bausparkassen, Hypothekengeber und -makler, Wertpapierfirmen, Börsenmakler, Versicherungsunternehmen und -vermittler, Verbraucherkreditunternehmen und Schadensregulierungsunternehmen. Die FCA regelt auch das Verhalten von Unternehmen, die auf den britischen Finanzmärkten tätig sind, darunter Investmentbanken, Vermögensverwalter und Wertpapier- und Derivatehändler.

Es ist eine unabhängige Einrichtung, die dem Parlament gegenüber rechenschaftspflichtig ist und durch Gebühren finanziert wird, die den Unternehmen in Rechnung gestellt werden.

Die FCA hat weitreichende Befugnisse zur Durchsetzung ihrer Regeln und Vorschriften, einschließlich der Befugnis, Geldstrafen gegen Firmen und Einzelpersonen zu verhängen, die gegen ihre Regeln verstoßen, und Einzelpersonen die Arbeit in der Finanzdienstleistungsbranche zu verbieten.

Financial Services and Markets Act 2000

Der Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) ist das wichtigste Gesetz, das der FCA ihre Befugnisse und Aufgaben verleiht. Es umreißt die allgemeinen Grundsätze, über die die FCA bei der Wahrnehmung ihrer Aufgaben verfügen muss.

Das Gesetz wurde nach dem Zusammenbruch der Barings Bank geschaffen, was die Bedeutung einer wirksamen Regulierung im Finanzsektor unterstreicht. Der FSMA ist flexibel konzipiert, um sich an veränderte Umstände und neue Risiken anzupassen und sicherzustellen, dass der Finanzsektor stabil bleibt und die Verbraucher geschützt sind.

Die wichtigsten Grundsätze des FCA sind:

• Verbraucher schützen
• Wettbewerb fördern
• Wahrung der Marktintegrität
• Reduzierung der Finanzkriminalität

Die FCA verfügt über eine breite Palette von Befugnissen zur Erfüllung ihrer Aufgaben, einschließlich der Befugnis, Geldstrafen zu verhängen, Genehmigungen zu widerrufen und Personen die Arbeit im Finanzsektor zu verbieten.

Die FSMA ist ein wichtiges Gesetz, das der FCA die notwendigen Instrumente an die Hand gibt, um den Finanzsektor effektiv zu regulieren. Es soll die Verbraucher schützen, den Wettbewerb fördern und gleichzeitig die Stabilität des Finanzsektors gewährleisten.

Vergütungssystem für Finanzdienstleistungen

Die FSMA hat auch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) geschaffen, das die Verbraucher schützt, wenn zugelassene Finanzdienstleistungsunternehmen scheitern.

Das FSCS kann Verbrauchern eine Entschädigung zahlen, wenn ein Unternehmen seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann. Das System deckt Einlagen, Versicherungsverträge und Anlagegeschäfte ab und kann bis zu 85.000 £ pro Person und Unternehmen auszahlen.

Anordnung der Finanzförderung

Die Finanzförderungsverordnung (FPO) ist ein gesetzliches Instrument, das die Regeln für Finanzförderungen festlegt. Finanzwerbung ist definiert als jede Form der Kommunikation, die verwendet werden könnte, um jemanden zu veranlassen, sich an Finanzaktivitäten zu beteiligen. Die FPO wird von der Financial Conduct Authority (FCA) durchgesetzt.

Die FPO ist besonders wichtig für Vermarkter, da sie falsche, irreführende oder täuschende Finanzwerbung verbietet. Außerdem müssen Unternehmen bestimmte Informationen in ihre Finanzwerbung aufnehmen, wie den Namen und die Kontaktdaten des Unternehmens, eine Beschreibung der angebotenen Dienstleistung und aller damit verbundenen Risiken.

Office for National Statistics (ONS) Klassifikationen

Das Office for National Statistics (ONS) ist das Exekutivbüro des Vereinigten Königreichs für nationale Statistiken und Wirtschaftsklassifikationen. Das ONS ist für die Erstellung von Statistiken über die britische Wirtschaft, Bevölkerung und Gesellschaft verantwortlich.

Das ONS veröffentlicht eine Reihe statistischer Klassifikationen, darunter die Standard Industrial Classification (SIC), die Standard Occupational Classification (SOC) und die National Statistics Socio-economic Classification (NS-SEC). Diese Klassifikationen werden verwendet, um einen konsistenten Rahmen für die Erfassung und Analyse von Daten bereitzustellen.

Die SIC ist eine Wirtschaftszweigklassifikation. Es wird verwendet, um die Haupttätigkeit von Unternehmen im Vereinigten Königreich zu identifizieren. Das SOC ist eine Berufsklassifikation. Es wird verwendet, um die Qualifikations- und Ausbildungsanforderungen von Arbeitsplätzen im Vereinigten Königreich zu ermitteln. Die NS-SEC ist eine sozioökonomische Klassifikation. Es wird verwendet, um die soziale Position von Menschen in Bezug auf ihre Berufe zu identifizieren.

Unternehmen, Regierungen und Hochschulen verwenden die ONS-Klassifikationen für verschiedene Zwecke, wie z. B. Marktforschung, Wirtschaftsanalyse und Sozialforschung.

Das Vereinigte Königreich ist gesetzlich verpflichtet, die Statistiken der Volkswirtschaftlichen Gesamtrechnungen gemäß dem Europäischen System Volkswirtschaftlicher Gesamtrechnungen 2010: ESVG 2010 zu erstellen, was vom ONS durchgeführt wird. Die beiden Hauptbereiche der Klassifikation, mit denen wir uns beschäftigen, sind die Klassifikation von institutionellen Einheiten und die Klassifikation von Transaktionen.

Allgemeine Datenschutzverordnung (DSGVO)

Die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) ist eine Verordnung der Europäischen Union (EU). Es trat am 25. Mai 2018 in Kraft und ist für die Automatisierung des Finanzdienstleistungsmarketings in Großbritannien äußerst wichtig. Die DSGVO ersetzt die Datenschutzrichtlinie von 1995.

Die DSGVO legt die Regeln fest, wie personenbezogene Daten von in der EU tätigen Organisationen erhoben, verarbeitet und gespeichert werden müssen. Sie begründet auch neue Rechte für Einzelpersonen in Bezug auf ihre personenbezogenen Daten.

Organisationen, die personenbezogene Daten von EU-Bürgern verarbeiten, müssen die DSGVO einhalten. Bei Nichteinhaltung können Bußgelder von bis zu 4 % des weltweiten Jahresumsatzes oder 20 Millionen Euro (je nachdem, welcher Betrag höher ist) verhängt werden. Die DSGVO gilt für jede Organisation, die personenbezogene Daten von EU-Bürgern verarbeitet, unabhängig davon, ob die Organisation ihren Sitz innerhalb oder außerhalb der EU hat.

Arten von Finanzinstituten im Vereinigten Königreich

Im Vereinigten Königreich gibt es verschiedene Arten von Finanzinstituten. Dazu gehören Banken, Bausparkassen, Kreditgenossenschaften und Versicherungsunternehmen.

Öffentliche Körperschaften (PCs)

Im Vereinigten Königreich ist eine öffentliche Körperschaft eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die der Regierung gehört. Es gibt zwei Arten von öffentlichen Unternehmen: verstaatlichte Industrien und Handelsfonds. Verstaatlichte Industrien sind Unternehmen, die verstaatlicht oder von der Regierung übernommen wurden. Handelsfonds sind Unternehmen, die sich im Besitz der Regierung befinden, aber als Handelsunternehmen tätig sind.

Private nichtfinanzielle Kapitalgesellschaften (PNFCs)

Eine private nichtfinanzielle Kapitalgesellschaft (PNFC) ist eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die nicht der Regierung gehört. PNFCs sind in der Regel große Unternehmen, die im privaten Sektor tätig sind.

Dieser Sektor ist vielfältig, und Beispiele für Einheiten innerhalb des Sektors sind unter anderem Einzelhändler, Hersteller, Buchhaltungs- und Anwaltskanzleien.

Monetäre Finanzinstitute (MFIs)

Ein monetäres Finanzinstitut (MFI) ist eine Organisation, die ihren Kunden Finanzdienstleistungen anbietet. Finanzinstitute können entweder öffentliche oder private Unternehmen sein. In Großbritannien sind die meisten Finanzinstitute private Unternehmen.

Im Vereinigten Königreich gibt es drei Untersektoren innerhalb des Sektors der monetären Finanzinstitute:

• Zentralbank
• Einlagen entgegennehmende Kapitalgesellschaften
• Geldmarktkapital

Andere Finanzinstitute (SFIs)

Andere Finanzinstitute (SFIs) sind Organisationen, die Finanzdienstleistungen erbringen, die nicht als monetäre Finanzinstitute eingestuft werden.

Die Untersektoren innerhalb des OFIs-Sektors umfassen:

• Investmentfonds: Fonds, die in eine Vielzahl von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen und Immobilien investieren; sie können entweder offen oder geschlossen sein
• Spezialisierte Kreditgeber: Organisationen, die Kredite an bestimmte Sektoren wie die Bauindustrie oder kleine Unternehmen vergeben
• Finanzleasingunternehmen: Unternehmen, die Geräte an andere Unternehmen vermieten
• Hedgefonds: private Investmentfonds, die eine Vielzahl von Strategien anwenden, um Renditen zu erwirtschaften; Sie stehen in der Regel nur wohlhabenden Anlegern zur Verfügung

Technische Landschaft des britischen Finanzsektors

Ein kürzlich erschienener Bericht über die britischen Core Banking Solutions Markets (CBSM) hebt die Beschleunigung der Einführung digitaler Plattformtechnologien im Finanzsektor hervor. Beispielsweise hat die britische Financial Conduct Authority an einem Projekt gearbeitet, um die Blockchain-Technologie zur Aufzeichnung und Verfolgung von Daten aus Finanztransaktionen einzusetzen.

Digitale Technologien werden auch verwendet, um neue Finanzprodukte und -dienstleistungen zu schaffen. Beispielsweise ermöglichen mobile Apps den Benutzern Peer-to-Peer-Zahlungen oder digitale Währungen wie Bitcoin.

Auch der Trend zu Buy-Now-Pay-Later-Diensten hat in Großbritannien zugenommen, was dem Finanzsektor eine neue Chance eröffnet hat.

Die Big-Bang-Migration der alternden Computersysteme der Bank of England zu einem privat gehosteten Dienst ist ein aktuelles Beispiel für den technologischen Fortschritt in diesem Sektor. Die Bank of England plant, den Austausch des Kernsystems, das sie zur Abwicklung von Zahlungen zwischen Banken verwendet, vor 2025 abzuschließen.

Im Wettlauf um die Digitalisierung bereitet die Bank of England auch die Einführung eines neuen Echtzeit-Bruttoabrechnungsdienstes (RTGS) vor. Das RTGS ermöglicht den Banken schnellere Zahlungen und ist 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche verfügbar.

Unter diesen technologischen Entwicklungen gibt es auch einen unglaublichen Schub in Richtung Automatisierung und datengesteuerte Ansätze in Marketing und Vertrieb. Da die gesamte Welt digitalisiert wird, erwarten die Menschen, dass ihre Erfahrung mit jedem Finanzdienstleistungsunternehmen oder jeder Bank personalisiert ist und genau im richtigen Moment geliefert wird.

Wie britische Finanzunternehmen und Banken Marketing-Automatisierung nutzen

Wenn Sie bis hierher gelesen haben, wissen Sie, dass es mehrere Unternehmensklassifizierungen sowie mehrere Vorschriften gibt, die in der Regel für Finanzdienstleistungsvermarkter im Vereinigten Königreich gelten. Eine der wichtigsten – und häufig von Vermarktern anzutreffenden – ist die DSGVO.

Das richtige Tool zu haben, um DSGVO-Prinzipien wie Zweckbindung und Datenminimierung zu erfüllen, bringt Frieden in die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Und mit dieser Gewissheit ergibt sich die Möglichkeit, kreativ zu sein und Ihre Kunden auf sinnvolle Weise zu erreichen. Um dies gut zu erreichen – und zu skalieren – benötigen Sie Marketing-Automatisierung.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Integration von Marketing-Automatisierung in den Geschäftsalltag bedeutet, sich bewusst zu sein, in welcher Organisationsform Sie arbeiten und welche Vorschriften gelten, und dann die richtigen Systeme einzurichten, um diese Standards effektiv zu erfüllen. Gleichzeitig bedeutet es, sich mit Ihren Kunden und Klienten auf eine Weise zu verbinden, die sinnvoll ist und zu Wachstum für Ihre Bank oder Ihr Finanzunternehmen führt. Im Mittelpunkt stehen Daten.

Die Einhaltung der DSGVO und anderer Vorschriften wie der Financial Promotions Order (FPO) hängt von der ordnungsgemäßen Erfassung und Verwendung von Daten ab. Aber das gilt auch für Ihre segmentierten, personalisierten Marketingprogramme und Ihre Kommunikation. Das Gute an der Marketingautomatisierung ist, dass Sie, sobald Sie Ihr System richtig eingerichtet haben und sich über Best Practices im Klaren sind, frei sind, die Art von Kundenerlebnis aufzubauen, die zu mehr eröffneten Konten, höheren investierten Beträgen oder zusätzlichen führt Verträge unterschrieben.

Marketing-Reife

Marketing-Automatisierung für Finanzdienstleistungsunternehmen hilft bei der Lead-Generierung, Pflege und dem Verkaufsprozess. Mit Tools wie Zielseiten, Formularen, automatisierten E-Mails und einem Journey Builder eröffnen sich Möglichkeiten für das Marketing, die weit über Batch-and-Blast hinausgehen. Wenn Sie das richtige System haben, sammeln Sie auch bei jedem Schritt Daten, wodurch Sie sehen können, was funktioniert, und eine große Menge an Daten auch mit Ihrem Vertriebsteam teilen können.

Während Organisationen im Laufe der Zeit unterschiedliche Reifegrade der Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen erreichen können, bleiben die Kernziele dieselben: Rationalisierung und Personalisierung von Kundenerlebnissen in großem Maßstab.

Rechtzeitige Nachrichtenübermittlung

Ein weiterer Vorteil der Marketingautomatisierung besteht darin, dass sie Finanzdienstleistern und Banken helfen kann, zeitnahe und relevante Nachrichten an ihre Zielgruppen zu senden. Viele Banken verwenden Marketingautomatisierung, um Nachrichten rund um die Eröffnung eines neuen Kontos (wie in einer Begrüßungssequenz) oder kurz vor dem Abschluss eines Autokredits zu platzieren. Es gibt so viele Einsatzmöglichkeiten für die Marketingautomatisierung, wenn es um das Timing und die Relevanz von Nachrichten geht.

Wenn beispielsweise das Anlageportfolio eines Kunden unterdurchschnittlich abschneidet, kann ein Finanzberater ihm mithilfe der Marketingautomatisierung eine E-Mail mit Informationen zur Neuausrichtung seines Portfolios senden und ein Angebot für einen kostenlosen Anruf hinzufügen, um mit einem Plan zu beginnen.

Vertrauen aufbauen

Einer der Hauptvorteile der Marketingautomatisierung besteht darin, dass sie dem Finanzdienstleistungsmarketing helfen kann, Vertrauen bei den Kunden aufzubauen. Dies liegt daran, dass die Marketingautomatisierung es Finanzdienstleistern ermöglicht, zeitnahe und relevante Nachrichten mit dem richtigen Maß an Personalisierung an ihre Zielgruppen zu senden. In der Praxis bedeutet dies, ein System zu haben, das Transaktionsnachrichten auslösen kann, sowie Marketingnachrichten, die basierend auf den Produkten und Dienstleistungen, an denen der Kunde oder Interessent wahrscheinlich interessiert ist, sinnvoll sind. Stellen Sie sicher, dass die E-Mails, SMS-Nachrichten oder Soziale Posts, die Sie mit den Daten teilen, die Sie über Einzelpersonen und Gruppen in Ihrem Trichter haben, sind für den Aufbau von Vertrauen unerlässlich.

Loyalität und Kundenbindung fördern

Ein weiterer Vorteil der Marketingautomatisierung für die Finanzbranche in Großbritannien besteht darin, dass sie dazu beitragen kann, die Loyalität und Bindung Ihrer bestehenden Kunden oder Kunden zu fördern. Bei richtiger Implementierung kann die Marketingautomatisierung beim Upselling, Cross-Selling und der Ermutigung bestehender Kunden helfen, andere zu empfehlen, oder Bewertungen anbieten, die dazu beitragen können, noch mehr großartige Interessenten anzuziehen. Auch außerhalb der Direktverkaufsmöglichkeiten hilft Ihnen die Marketingautomatisierung dabei, Bildungsinformationen und Ankündigungen bereitzustellen, um sie zu motivieren, was ein wichtiger Schritt zum Aufbau von Loyalität ist.

Erleichterung des Multi-Channel-Marketings

Automatisierung ist der Schlüssel zum Ausprobieren eines Multi-Channel-Ansatzes. Die Einbindung von Kanälen wie E-Mail, Social Media, SMS, Webinare, PPC, Content Syndication und mehr kann Ihnen helfen, Ihren Kundenstamm zu erweitern und sie über alle Kanäle zu erreichen, auf denen sie bereit sind, Ihre Nachricht zu erhalten.

Kundeneinblicke gewinnen

Marketingautomatisierung kann Finanzdienstleistern und Banken dabei helfen, Einblicke in ihre Zielgruppen zu gewinnen, um ihre auf Daten basierenden Marketingbemühungen besser anzupassen.

Durch die Verfolgung der Interaktionen von Leads und Kunden können Finanzdienstleister mehr über ihre Kaufgewohnheiten, Interessen und Bedürfnisse erfahren. Diese Informationen können dann verwendet werden, um die Art von segmentierten Kampagnen zu erstellen, die nachweislich die Marketingergebnisse verbessern.

Marketing-Automatisierung ist entscheidend für Compliance und Erfolg in der Finanzbranche

Die Vorteile der Implementierung von Marketingautomatisierung für das Marketing von Finanzdienstleistungen in Großbritannien sind zahlreich. Von der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bis hin zur verbesserten Personalisierung ist es ein großartiges Tool für Banken, Finanzberater und alle Arten von Finanzdienstleistungsunternehmen. Die Marketing-Automatisierungssoftware von Act-On unterstützt Banken, Kreditgenossenschaften, Versicherungsorganisationen und Vermögensverwalter in jeder Phase der Customer Journey.