Die 7 besten Plattformen für den Zugang zu E-Commerce-Geschäftskrediten

Als Inhaber eines Online-Shops wäre es am besten, wenn Sie bereit wären, zu wachsen, um von den positiven Aussichten in der Branche zu profitieren. Der Ausbau eines E-Commerce-Geschäfts erfordert jedoch zusätzliche Investitionen. Glücklicherweise gibt es mehrere Finanzierungsmöglichkeiten, um die Expansion Ihres Unternehmens zu unterstützen. Vorbei sind die Zeiten, in denen Banken und Investoren die Optionen für externe Finanzierung waren. Heutzutage sind Online-Plattformen zu zugänglichen Ressourcen für Bargeld geworden. Lesen Sie weiter, um mehr über die besten Plattformen für den Zugang zu E-Commerce-Geschäftskrediten zu erfahren.

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Der Erste auf unserer Liste ist der festen Überzeugung, dass Online-Verkäufer einen Umsatz im achtstelligen Bereich erzielen können. 8fig wurde 2020 gegründet und bietet Entwicklungsplanungs- und Finanzierungslösungen für E-Commerce-Unternehmen, um ihr Wachstumspotenzial zu beschleunigen.

Die Plattform lässt sich in Ihre E-Commerce-Plattform integrieren und analysiert mithilfe von KI Ihre Verkaufsleistung, Ausgaben und andere Finanzdaten, um die besten Finanzierungsoptionen zu ermitteln. Derzeit unterstützt 8fig Handelsmarken- und Großhandelsverkäufer auf Amazon, Shopify, BigCommerce, WooCommerce, eBay und Wix.

Neben der finanziellen Unterstützung hilft 8fig auch E-Commerce-Unternehmen dabei, nachhaltig zu werden. E-Commerce-Unternehmen erhalten sie in einem stetigen Strom statt einer pauschalen Freigabe von Mitteln.

Um sich für die 8Fig-Finanzhilfe zu qualifizieren, muss Ihr Unternehmen drei Monate lang einen monatlichen Umsatz von über 8.000 US-Dollar oder ein Jahreseinkommen von 100.000 US-Dollar haben.

2. Zahlungsfähigkeit

Payability ist ein Unternehmen, das Amazon-, Shopify- und Walmart-Verkäufern E-Commerce-Geschäftskredite anbietet. Die Plattform ist sich darüber im Klaren, dass Verkäufer auf diesen Marktplätzen möglicherweise täglich Probleme mit dem Cashflow haben. Es bietet Finanzierungsoptionen wie Bargeldvorschüsse von Händlern und Rechnungs-Factoring.

Durch die Option „Sofortiger Zugriff“ können Händler einen täglichen Vorschuss von 80 % der Umsätze des Vortages erhalten. Ebenso kann Payability zukünftige Forderungen über die Option „Sofortvorschuss“ erwerben. Mit der Option „Sofortvorschuss“ erhalten Sie 75 % bis 150 % Ihres monatlichen Einkommens. Anschließend müssen Sie einen festen Prozentsatz zwischen 2 und 25 % Ihres Umsatzes überweisen, bis der Vorschuss beglichen ist.

Um sich für den Sofortzugang zu qualifizieren, benötigen Sie mindestens drei Monate lang einen monatlichen Umsatz von mindestens 10.000 US-Dollar. Für Instant Advance müssen Sie neun Monate lang einen durchschnittlichen monatlichen Umsatz von 50.000 US-Dollar erzielen.

3. Wayflyer

Lassen Sie sich mit der umsatzbasierten Finanzierung von Wayflyer finanzieren. Die Plattform bietet flexible Finanzierungsmöglichkeiten für Marketing, Inventar und andere Geschäftsanforderungen. Zunächst müssen Sie Ihren Marktplatz wie Amazon, Shopify oder WooCommerce mit Wayflyer verknüpfen. Anschließend werden die verfügbaren Informationen analysiert und Ihnen Förderangebote unterbreitet. Je nach Art Ihres Unternehmens können Sie Fördermittel im Wert von 10.000 bis 20 Millionen US-Dollar in Anspruch nehmen.

Um sich für einen Kredit zu qualifizieren, muss Ihr Unternehmen mindestens sechs Monate lang operativ tätig sein und einen durchschnittlichen Monatsumsatz von 20.000 US-Dollar erzielen. Derzeit bedient Wayflyer nur Unternehmen mit Sitz in ausgewählten Gebieten wie den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich.

4. Shopify Capital

Die E-Commerce-Plattform Shopify hat speziell für ihre Verkäufer ein Förderprogramm entwickelt. Dieses Inhouse-Finanzierungsprogramm steht Geschäften mit solider Verkaufshistorie zur Verfügung. Shopify hat die Funktionsweise des Programms noch nicht veröffentlicht, aber wenn Sie sich qualifizieren, erhalten Sie Benachrichtigungen mit Finanzierungsangeboten.

Shopify Capital bietet Händlern Bargeldvorschüsse in Höhe von 200 bis 2 Millionen US-Dollar. Die Plattform bietet auch eine umsatzbasierte Finanzierung an, bei der Sie einen Pauschalbetrag erhalten können. Der Darlehenserlös kann für den Lagerbestand, die Gehaltsabrechnung und den Marketingbedarf Ihres Online-Shops verwendet werden. Zur einfacheren Kreditrückzahlung zieht Shopify Capital einen Teil Ihres täglichen Umsatzes ab, bis der Betrag beglichen ist.

5. PayPal-Betriebskapital

Wussten Sie, dass die Online-Zahlungsplattform von PayPal auch E-Commerce-Geschäftskredite anbietet? Die kurze Antwort lautet: Ja. PayPal Working Capital bietet Geschäftskontonutzern Kapitalunterstützung. Berechtigte Nutzer können über die Paypal Working Capital-Website Kredite in Höhe von 25 % des Vorjahresumsatzes in Anspruch nehmen. Der tatsächliche Betrag hängt jedoch von Ihrem Verkaufsvolumen, Ihrer Kontohistorie und früheren Working Capital-Transaktionen ab.

Die Plattform erhebt eine feste Gebühr und erhält im Rahmen der Kreditrückzahlungsbedingungen einen Prozentsatz jedes Verkaufs. Abhängig von der Höhe Ihres Kredits müssen Sie alle 90 Tage eine Mindestrückzahlungssumme erreichen.

Voraussetzung für die Kapitalhilfe ist, dass Sie seit drei Monaten über ein PayPal-Geschäftskonto verfügen. Darüber hinaus müssen Sie innerhalb des letzten Jahres Gesamttransaktionen in Höhe von 15.000 US-Dollar getätigt haben und dürfen keine ausstehenden PayPal-Betriebskapitaldarlehen haben.

6. Payoneer-Kapitalvorschuss

Payoneer ist ein weiteres Zahlungslösungs-Gateway, das über sein Capital Advance-Programm in den E-Commerce-Geschäftskreditdienst eingestiegen ist. Capital Advance ist derzeit für Amazon-, Walmart- und Wayfair-Händler zugänglich.

E-Commerce-Händler können bis zu 140 % ihrer monatlichen Marktplatzauszahlungen in Anspruch nehmen, was 750.000 US-Dollar entspricht. Zunächst sollten Sie Ihr Marktplatzkonto mit Payoneer verknüpfen. Anschließend wird die Verkaufsleistung Ihres Shops überprüft und Payoneer generiert Ihre Finanzierungsangebote.

7. SellersFi (ehemals Sellers Funding)

SellersFI unterstützt Online-Unternehmen mit flexiblen Finanzierungsoptionen, einschließlich täglichem Vorschuss und Betriebskapital. Sie müssen Ihr Marktplatzkonto mit der Plattform verknüpfen, damit deren System Ihre Berechtigung bestätigen kann. Nachfolgend sind die Hauptmerkmale der beiden SellersFi-Finanzierungsoptionen aufgeführt:

Täglicher Vorschuss

• Als Kreditantragsteller können Sie bei einem einfachen Zinssatz von ca. 1,5 % maximal 90 % des Vortagsumsatzes in Anspruch nehmen.
• Sie benötigen drei Monate aktive Verkäufe mit einem monatlichen Nettoumsatz von mindestens 1.500 US-Dollar.

Betriebskapital

• Nehmen Sie Kredite zwischen 5.000 und 5 Millionen US-Dollar in Anspruch
• Die Zahlungsfristen betragen 3 bis 24 Monate, mit der Option auf eine Tilgung in 4 Monaten mit reinen Zinszahlungen.
• Sie benötigen eine Umsatzhistorie von mindestens sechs Monaten mit einem monatlichen Nettoumsatz von 20.000 US-Dollar.

Abschluss

Diese auf E-Commerce ausgerichteten Plattformen haben eine positive Einstellung gegenüber den Unternehmen, die sie unterstützen. Wenn sie genau wissen, was E-Commerce-Unternehmen durchmachen, können sie ihre Angebote an Finanzierungsprobleme anpassen. Die oben aufgeführten Anforderungen können Ihnen bei der Auswahl des besten E-Commerce-Geschäftskreditanbieters helfen. Bevor Sie jedoch Ihren Browser schließen, lesen Sie unseren umfassenden Leitfaden zum Erstellen eines E-Commerce-Geschäftsplans. Mit einem gut geschriebenen Geschäftsplan können Sie Ihr Unternehmen vorstellen und Ihre Wachstumsaussichten auf diesen Finanzierungsplattformen präsentieren.