Shopify مراجعة رأس المال: حل التمويل للشركات الصغيرة؟

يُعرف برنامج Shopify Capital ببرنامج السلفة النقدية بالإضافة إلى قرض الأعمال الصغيرة . هذا البرنامج المتاح فقط Shopify للمستخدمين مهم للغاية لتطوير الأعمال التجارية. بالإضافة إلى ذلك ، حتى الآن ، هو متاح فقط لموقع هذه المحلات يجب أن يكون في الولايات المتحدة. تتيح خدمة Shopify Capital هذه لأصحاب المتاجر توسيع أعمالهم من خلال التمويل المدعوم. ومع ذلك ، فهو محدود ، مما يعني أنه لا يمكن لجميع البائعين عبر الإنترنت الاقتراب من مصدر القرض هذا.

دعنا نقرأ Shopify مراجعة رأس المال: حل التمويل للشركات الصغيرة؟ لفهم كيفية عمل Shopify Capital لمتاجر Shopify الخاصة بك. إذا لم يستوف أصحاب المتاجر Shopify الشروط الكافية لبرنامج السلفة النقدية للبائعين ، فسيتم إدراج حلولهم في نهاية هذه المقالة. إذا كنت شخصًا يستخدم Shopify وتعتقد أن لديك حالة كافية أو تريد الاستفادة من الخدمة في المستقبل. هذا المنشور سيكون بالتأكيد مفيد

حول Shopify كابيتال

ما هو Shopify Capital؟

شارك Shopify في بعض الخدمات المستندة إلى الإنترنت من أجل تزويد المستهلكين بخيار التمويل من خلال إطلاق Shopify Capital في أبريل 2016. Shopify Capital المصمم من أجل توفير التمويل للأعمال التجارية الصغيرة مثل خدمات المساعدة المالية التي Square و لقد تم عرض Paypal. يمكن للشخص الذي يستخدم خدمات درجة البيع الخاصة به أو يستخدم منصة التجارة الإلكترونية الخاصة بـ Shopify من أجل حفظ موقع الويب الخاص به الحصول على سلفة مالية للتاجر ، ولا يحتاجون إلى المرور عبر البنك أو الحصول على القرض القياسي.

Shopify Capital هو جزء من سلفة الأموال ، وهو جزء من قرض الأعمال الصغيرة. من الأهمية بمكان أن تكون هذه المشكلة قابلة للاستخدام فقط للشركات التي تم إنشاؤها بواسطة Shopify المستخدمين. بالإضافة إلى ذلك ، هذه الخدمة متاحة حاليًا فقط مع المنظمات في الولايات المتحدة ، وربما بعد ذلك ، Shopify هو مجرد جعل Shopify Capital قابلاً للاستخدام لاختيار عدد قليل من المستهلكين في الوقت الحالي. أعلنت الشركة ، في المستقبل ، أنها ستوسع هذه الخدمة ، ولكن في الوقت الحالي ، يتم تحديدها.

Shopify Capital يزيل أو يقلل من العيوب الرئيسية مع تقديم أفضل الأشياء التي تعد جزءًا من السلف النقدية وقروض الأعمال الصغيرة. تقدم Shopify Capital نقدًا مع الشركات الصغيرة وتسمح لهم بالدفع المستحق عن طريق تزويد Shopify بنسبة مئوية من المبيعات بدلاً من الحصول على قرض مشترك وطلب ضمانات ، والأعمال الورقية لخطة السداد الشهرية.

لا تحتاج إلى دفع فائدة ، ولا يوجد حد أدنى للسداد أو إطار زمني محدد للسداد. يمكنك أن تفهم أنه لا توجد رسوم تأخير وأن السلفة المالية لن تؤثر على ربح الأعمال من خلال الفوائد المتراكمة. ومع ذلك ، هناك رسوم يتم تثبيتها بمبلغ قرض يبلغ حوالي 11 بالمائة مقدمًا نقديًا.

قد يعجبك ايضا:

• Shopify مراجعة تكامل Quickbooks: هل هو خيار جيد؟
• Shopify مراجعة الصرف: السوق المثالي لبيع وشراء الأعمال التجارية
• Shopify مراجعة تكامل eBay: ماذا يعني ذلك للتجار عبر الإنترنت؟

كيف يعمل Shopify Capital؟

Shopify سيقدم خيارًا من المبالغ المختلفة أو التحويلات لمن هو مؤهل للحصول على التمويل. Shopify Capital سيكون معجم المصطلحات معدلات تحويل السلف النقدية للتاجر هو المرجع لأي بائعين عبر الإنترنت. من طلباتهم حول المبلغ المقدم ، ستتم الموافقة على المبلغ المناسب لك ، وستقوم Shopify Capital بإيداع الأموال عبر الحساب المصرفي.

سيتم تحويله تلقائيًا إلى Shopify Capital بمعدل تحويل ثابت لمبيعاتك اليومية كلما قمت بإجراء مبيعات حتى يتلقى Shopify Capital إجمالي المبلغ المراد تحويله أو مبلغ إيرادات المبيعات المستقبلية التي وافقت عليها من قبل.

Shopify Capital: إيجابيات وسلبيات {# shopify-capital-pros-cons}

استخدام Shopify Capital له مزايا وعيوب. يمكننا سرد جميع التأثيرات للمستخدمين على النحو التالي.

الايجابيات

• مناسب للشركات المحلية
• تقديم شهادات المستهلك المريحة
• دعم بشروط وتكاليف تنافسية
• سهلة التطبيق

سلبيات

• الحد فقط Shopify المستخدمين
• تكاليف باهظة

باختصار ، محترفي التجارة الإلكترونية Shopify هو الأفضل لرواد الأعمال لتقديم عربات التسوق الأكثر فعالية. كل شيء متاح لك ، ويسهل عليك استخدامه ويوفر لك تقريبًا كل ما تحتاجه لتشغيل متجر على الإنترنت. ومع ذلك ، إذا لم يكن لديك في الوقت الحالي عوامل كافية لاستخدام Shopify ، فهناك خيار آخر معقول يمكنك اختياره وهو تمويل الشركة منخفض السعر.

Shopify Capital: الفرق من القروض والسلف النقدية

تعريفان لهذين المصطلحين القروض والسلف النقدية سيجعل بعض الناس في حيرة من أمرهم. في هذه الفقرة ، سنوافيكم بشرح لاختلافاتهم.

السلف النقدية هي أيضا شكل من أشكال القرض قصير الأجل أو سلفة نقدية. كنوع من المنتجات المالية ، فإنهم يشتركون في نفس الميزات تقريبًا ، ولكن هناك فرق بسيط جدًا بينهم. إذا كان لديك قرض ، فيجب عليك الوفاء بمراحل السداد البالغة 60 يومًا ، بينما لا تتطلب السلف النقدية الوفاء بأهداف السداد هذه.

بشكل عام ، تتمتع السلف النقدية بالعديد من المزايا مثل عدم وجود أموال إضافية ، ويمكن أن تأخذ وقتها في سدادها. في المقابل ، في بعض الحالات ، لا يمكنهم سداد دفعة مقدمة على الفور ، فسيكون ذلك عيبًا خطيرًا. نظرًا لأن معدلات الفائدة على السلف النقدية مرتفعة جدًا ، فقد يكون ذلك مناسبًا للمقرض الذي يأخذ مبلغًا كبيرًا من التأمين مقدمًا. أو حتى في بعض الأحيان تتجاوز الفائدة السلفة الأصلية إذا أخرت سداد القرض بأسرع ما يمكن. بالإضافة إلى ذلك ، تعتمد الرسوم التي يتقاضاها المقرضون على تغيير إطار زمني معين ، لذلك يكون الأمر محفوفًا بالمخاطر بالنسبة لهم عندما لا يتم سداد السلفة في أسرع وقت ممكن.

تختلف البنوك عن السلف النقدية ، وعادة ما تكون أماكن تدين فيها القروض التجارية بأموال ، وقد تجد أنها تتطلب العديد من الأوراق والتحقق من الاعتمادات. بالنسبة للأشخاص الذين ليس لديهم تاريخ ائتماني جيد ، يبدو أنهم غير قادرين على الإقراض لأعمالهم. يتعين على هذه المنظمات دفع الفائدة وكذلك السداد في الموعد المحدد إذا تمت الموافقة على القرض. في حالة صعوبة الحصول على القروض ، قد يضطرون إلى تقديم ضمانات. حتى إذا تم السداد في الوقت المحدد ، فعليهم أيضًا دفع بعض الرسوم.

Shopify Capital هو نوع من السلفة النقدية التي توفر للتاجر صندوقًا لا يتضمن أسعار الفائدة ورسوم المعالجة وغرامات الدفع المتأخر. عندما تكون هناك مسألة ضمانات ، فإن الجدارة الائتمانية لا تؤثر عليها. يحتاجون أيضًا إلى العثور على بعض الخدمات إذا لم يتمكنوا من الحصول على قرض تجاري من أحد البنوك أو السلف النقدية.

Shopify مراجعة رأس المال

متطلبات Shopify Capital Borrower

المعايير الرئيسية الحالية للأهلية على النحو التالي:

• موقع المتجر في الولايات المتحدة.
• مخاطر عملك منخفضة.
• يحتوي متجرك على Shopify Payments وتمكينه مع مزود دفع تابع لجهة خارجية أخرى.
• يوجد قدر معين من المبيعات في متجرك.

علاوة على ذلك ، تتوفر جميع الولايات الأمريكية مع السلف النقدية للتاجر Shopify Capital ، ولكن هناك بعض الولايات الأمريكية المختارة التي Shopify تتوفر قروض رأس المال. الآن يتم تقييم البائعين عبر الإنترنت باستمرار لطلب Shopify Capital لتقديم عروض التمويل. إذا لم يكن متجرك مؤهلاً الآن ، فقد يكون في المستقبل. في حالة عدم وجود بريد إلكتروني منك تتلقى بريدًا إلكترونيًا من Shopify Capital ، نهنئك على أنك مؤهل لطلب التمويل. في حالة عدم وجود بريد إلكتروني يمكنك الحصول عليه ، يمكن لمسؤول Shopify معرفة أنه لم تتم الموافقة عليه مع عروض التمويل الخاصة به.

Shopify عملية تطبيق رأس المال

مباشرة بعد أن تكون مؤهلاً للحصول على تمويل من Shopify Capital ، هناك دعوة تسمح لك باختيار خيارات التمويل المتاحة على الصفحة الرئيسية.

Shopify يجب على مالكي المتاجر اتباع هذه الخطوات:

• الخطوة الأولى هي النقر فوق " Request " ضمن العرض الذي تريده على صفحتك الرئيسية بما في ذلك الدعوة.

• بعد ذلك ، يجب عليك التحقق من جميع شروط التطبيق والنقر فوق Accept terms .

• بعد ذلك ، أدخل جميع التفاصيل المطلوبة في صفحة Apply for Shopify Capital ، ثم انقر فوق Next .

• في هذه الخطوة ، فقط أدخل التفاصيل المصرفية في قسم Add business bank account ، ثم انقر فوق Next .

• للإنهاء ، ما عليك سوى مراجعة معلوماتك واختيار " Apply for offer " في تفاصيل Under Review funding .

ستحصل على عرض من Shopify admin إذا كانت لديك شروط كافية للتمويل من Shopify Capital. إذا قمت بالتسجيل في تطبيق ، فعادة ما يستغرق الأمر من 2 إلى 5 أيام حتى يتم حل الطلب. بعد قبولك ، في غضون يومين ، قد تحصل على المال في الحساب المصرفي التجاري. يوفر Shopify Capital تمويلًا مؤقتًا بالإضافة إلى مدفوعات خدمة مؤقتة في نوع سلف عملة التاجر.

في الواقع ، ستبدو قليلًا من التمايز بين منتجين ، على الرغم من اختلاف هذه المنتجات المالية بسبب التفاهات. هناك إشعار بأنه قبل الموافقة على الطلب ، قد يكون من الضروري تقديم مستندات إضافية سيتم إعلامك بها عبر البريد الإلكتروني.

Shopify شروط رأس المال والرسوم

يوجد أدناه منطقة الشروط والتكاليف وفهم ما يمكن توقعه عندما يحصل البائعون عبر الإنترنت على اختراق أو تمويل من Shopify. بالنسبة إلى Shopify Capital ، هناك بعض الشروط والرسوم مثل:

• مبلغ الاقتراض: 400 دولار - 500000 دولار
• المدة الزمنية: لا يوجد تاريخ استحقاق
• معدل العامل: 1.1 أو 1.13
• رسوم المنشأ: لا شيء
• أبريل الفعال: اعرف المزيد
• الضمانات: لا شيء

على الرغم من أن أصحاب متاجر Shopify لا يحتاجون إلى فرض أسعار فائدة Shopify Capital ، سيتم احتساب رسوم الاقتراض.

باستخدام معدل العوامل ، Shopify يمكنه حساب رسوم بناءً على مبلغ الاقتراض. سيحددون المبلغ الذي ستدفعه بضرب المبلغ المقترض بمعدل عامل إما 1.1 أو 1.13 ثم Shopify سوف يأتي مع السداد. على سبيل المثال ، بالنسبة لمبلغ 10000 دولار الذي تقترضه ، فسوف تسدد إلى Shopify من 11000 دولار (10000 دولار × 1.1) إلى 11300 دولار (10000 دولار × 1.13).

Shopify يجمع هذا المبلغ عن طريق خصم نسبة مئوية من إيراداتك كل يوم بدلاً من دفع مبلغ ثابت كل يوم أو شهريًا ، وهو ما يسمى "معدل الاستقطاع" أو "معدل التحويل". يمكن أن يكون هذا المعدل أعلى أو أقل بنسبة 10٪ حسب التدفق النقدي. يمكن أيضًا تقلب مبلغ النقد المحصل بحيث لا تحتاج إلى تحديد تاريخ سداد محدد. مجرد الاحتفاظ بهذا الخفض اليومي ببساطة ، Shopify سوف يجمعهم حتى يحصلوا على مبلغ السداد الإجمالي.

للمقارنة مع الخدمات الأخرى ، يمكن للمقترضين احتساب النسبة المئوية السنوية (APR) على الرغم من حقيقة أن السلف النقدية لا تحتاج إلى تحصيل فائدة فنية.

Shopify كابيتال دعم العملاء

واحدة من أفضل الأشياء التي يمكن أن توفرها Shopify Captial هي خدمة العملاء. يتوفر عبر جميع الأجهزة مثل الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الدردشة الحية. بالإضافة إلى ذلك ، يتوفر الدعم من خلال الدعم عبر الهاتف على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

يقال أن خدمة عملاء Shopify متنوعة بناءً على مراجعة Shopify العامة. جميعهم تقريبًا راضون عن خدمتهم ولكن بعض العملاء أصيبوا بالإحباط بسبب دعم العملاء. يمكن العثور على حلول لمشاكل متعددة في Shopify منتدى. يمكن للتجار عبر الإنترنت أيضًا تحسين قاعدة معارفهم من خلال بعض المقالات حول Shopify Capital.

Shopify كابيتال مراجعات المستخدم

في الكثير من الأخبار السائدة مثل Recode و Business Insider و VentureBeat و PYMNTS ، يمكن لأصحاب المتاجر Shopify الحصول على مراجعات حول Shopify Capital. إلى جانب ذلك ، هناك بعض دراسات الحالة التي تمتلكها Shopify على موقعها على الويب. ومع ذلك ، فإن المراجعات الواردة من العملاء المستقلين نادرة.

مراجعات إيجابية

يمكنك العثور على بعض الميزات التي يحبها الناس في Shopify Capital مثل:

• من السهل تطبيق هذه الخدمة
• إنها خدمة تمويل غير مكلفة نسبيًا
• من السهل تتبع التقارير عبر الإنترنت
• هناك تقلب في السداد يعتمد على التدفق النقدي

المراجعات السلبية

إلى جانب ذلك ، هناك بعض الأشخاص الذين لديهم تجارب جيدة مع Shopify Capital هم ضئيلون. هم نادرون ، لكنهم أعربوا أيضًا عن مخاوفهم.

على سبيل المثال ، تعتبر Shopify Capital خدمة تمويل غير تقليدية ، بحيث لا يتم فهم مفهومها بشكل كافٍ. أو حتى يمكن أن يكون مربكًا بعض الشيء على موقعه على الويب عندما يستخدم Shopify صياغة "قانونية" دقيقة. بالنسبة لأصحاب المشاريع الصغيرة ، يعد Shopify Capital باهظ الثمن بعض الشيء ، ويمكن أن يصل معدل النسبة السنوية إلى 30٪ عندما يتعين عليهم سداد رأس المال في غضون عام تقريبًا.

استنتاج

نظرًا للتخلص من الصعوبات الرئيسية التي تواجه صناديق الإقراض ، يعد Shopify Capital أحد أفضل الحلول للشركات الصغيرة . قارن مع القرض القياسي ، Shopify يتيح لهم سلف رأس المال سداد قروضهم والسلف النقدية بدلاً من طلب الأوراق والضمانات والسداد الشهري. بالإضافة إلى ذلك ، Shopify يمكن للتجار تطبيق هذه الأداة بسهولة من خلال عمليات السحب اليومية التلقائية.

نأمل أن تكون هذه المقالة Shopify مراجعة رأس المال: يمكن أن يساعدك حل التمويل للشركات الصغيرة على فهم عمل Shopify Capital في عملك. إذا كان لديك أي أسئلة ، فلنترك تعليقًا أدناه.