أهم 6 بوابات دفع للأعمال التجارية عبر الإنترنت في أستراليا

خلال شتاء عام 2019 ، جاء أندرو بفكرة منتج رائعة ، من شأنها أن تساعد في تقليل سرقة الطرود ؛ وهو أمر منتشر في منطقته.

مرت شهور منذ ذلك الحين. وفي ذلك الوقت تمكن من بناء نموذج أولي بمساعدة أخته. لقد تواصل مع متجر قطع غيار سيارات محلي وافق على بنائه لعملائه المحتملين.

بعد ذلك ، اختار سمة رائعة على CMS وكان لديه متجر على الإنترنت جاهز للتشغيل. ولكن عندما تعلق الأمر بتنفيذ بوابة دفع على موقعه ، فقد ضاع.

بادئ ذي بدء ، هناك الكثير للاختيار من بينها! بدا كل منها كما لو كان أفضل بوابة دفع في أستراليا - بالضبط ما يحتاج إليه ، ولكن بعد ذلك كان هناك تنافر بين المصطلحات المالية مثل رد المبالغ المدفوعة ومعالج الدفع ومعالجة الطلبات متعددة الخطوات وواجهة برمجة التطبيقات (API) التي لم يكن يعلم أنه يجب أن يعرفها أبدًا!

في هذه المرحلة ، كان لديه خياران.

أولاً ، قم بتعيين مطور لتشغيل البوابة وتشغيلها على موقعه حتى يتمكن من تركيز وقته وطاقته على تبسيط نموذج أعماله.

ثانيًا ، اترك كل شيء واكتشف هذه الفوضى المتشابكة للعثور على أفضل بوابة دفع في أستراليا لموقعه التجاري.

كان في مفترق طرق لأن الخيار الأول سيكلفه أموالاً لم يكن لديه الكثير منها.

ومع ذلك ، فإن الخيار الثاني يتطلب وقتًا وجهدًا يريد أن يضعهما في خطة تطوير أعماله.

احتاج أندرو إلى مستند من شأنه أن يحدد الميزات ذات الصلة لأفضل بوابات الدفع بشروط الشخص العادي ، ويقدم إرشادات أساسية حول كيفية تنفيذها.

هذا هو المكان الذي نأتي فيه. إذا كنت في وضع مماثل ، أو لديك بالفعل شركة ولكنك تريد التبديل إلى بوابة مختلفة ، فالرجاء مواصلة القراءة!

1. eWay

الموقع: https://www.eway.com.au/

سنة الإطلاق

1998

المنصات المدعومة

• ماجنتو
• Shopify
• كتب مريم الدخيل لاكاديمية الثراء
• BigCommerce
• WP التجارة الإلكترونية

و 250+ عربة تسوق وتكامل البرامج.

معلومات التسعير

1.9٪ + 20c لكل معاملة Visa و MasterCard لكل من البطاقات المحلية والدولية ، كما تقدم eWay 3 خطط مختلفة للتجار الذين يستخدمون بوابتها. هؤلاء يكونون:

لدى التاجر خيار إما الذهاب إلى "1.9٪ + 20c" الثابت أو أي من الخطط الموضحة أعلاه ، وفقًا لـ Joel S ، مدير المبيعات من eWay.

إذا كان لديك بالفعل حساب تاجر AMEX أو Diners Club وترغب في دمجه مع eWay ، فإن eWay ستفرض عليك 20 سنتًا فقط. أميكس أو داينرز كلوب سوف تتقاضى 1.9٪.

طريقة الدفع ووتيرتها

سيتم وضع إيرادات مبيعاتك أو اشتراكك مباشرة في حسابك المصرفي. لا يمكن استلام هذا المبلغ في أي محفظة رقمية.

يجب أن تدرك أن eWay ستفرج عن أموالك كل 3 أيام ، لذلك ضع ذلك في الاعتبار عند تشغيل حملات إعلانية.

الايجابيات

• إحدى أشهر بوابات الدفع في أستراليا
• أداة مدمجة لمنع الاحتيال
• التجار المعتمدين لا يحتاجون إلى حساب تاجر
• لا توجد رسوم تأسيس
• تم تصنيف المعاملات على أنها مخاطر في الوقت الفعلي عبر أداة Beagle (خطة مجانية)
• واجهات برمجة التطبيقات (API) آمنة وقوية ، وبالتالي يمكن دمج eWay مع أي موقع ويب تقريبًا على هذا الكوكب.
• دعم عملاء جيد
• حل دفع قابل للتطوير

سلبيات

• يجب تنشيط أداة منع الاحتيال المدمجة الخاصة بهم يدويًا من حساب التاجر الخاص بك.
• يمكن فقط للتجار الذين لديهم حسابات بنكية في أستراليا ونيوزيلندا وسنغافورة وهونغ كونغ وماليزيا والمملكة المتحدة استخدام eWay لتلقي المدفوعات.

طرق الدفع المقبولة

• تقبل البطاقات: Visa و MasterCard و American Express و Diners Club و JCB و Discover
• المحافظ الرقمية: Visa checkout و MasterPlus و Apple Pay

الامتثال PCI

المستوى 1 (الأعلى)

طريقة الاندماج في موقع الويب الخاص بك

يوفر eWay بوابة متكاملة تُعرف باسم حلول iFrame. يمكنك الوصول إلى موارد eWay API هنا.

سياسة رد المبالغ المدفوعة

مقابل كل دفعة لاسترداد المبالغ المدفوعة ، ستتكبد أنت ، التاجر ، 44 دولارًا.

توافر معالج الدفع

نعم ، لدى eWay معالج الدفع الخاص بها.

وقت التسجيل

للتسجيل ، يجب عليك تقديم هوية حكومية وتفاصيل الحساب المصرفي. إذا كانت هذه المستندات متوفرة ، فمن المفترض أن يكون حسابك جاهزًا في غضون 2-3 أيام عمل ، ولكن قد يستغرق وقتًا أطول في بعض الأحيان.

تقييم

4.7 / 5.0 (على أساس 847 تقييم / تقييمات)

2. الدفع الآمن

الموقع: https://www.securepay.com.au/

سنة الإطلاق

1999

المنصات المدعومة

BigCommerce ، Adobe Business Catalyst ، Shopify ، WooCommerce ، ShopFactory. يمكنك الحصول على القائمة الكاملة للأنظمة الأساسية المدعومة هنا.

معلومات التسعير

تقدم لك خدمة SecurePay خيارين لتلقي المدفوعات. هؤلاء يكونون:

• المدفوعات عبر الإنترنت SecurePay
• يجمع بين حساب التاجر وبوابة الدفع

المعاملات المحلية:

1.75٪ + 0.30 USD لكل txn (الرسوم شاملة ضريبة السلع والخدمات)

المعاملات الدولية:

2.90٪ + 0.30 USD لكل txn (الرسوم شاملة ضريبة السلع والخدمات)

لا توجد رسوم تأسيس
لا توجد رسوم شهرية أو سنوية
يتم تطبيق رسوم المعاملات على جميع المعاملات بما في ذلك المبالغ المستردة والتفويض المسبق والمدفوعات المرفوضة من جهة إصدار البطاقة.

حل البوابة

هذه الخطة مخصصة لأولئك التجار الذين لديهم بالفعل حساب تاجر مع بنك أو مؤسسة مالية ويرغبون في العمل معه مباشرة.

تحتوي هذه الخطة على 3 خيارات للاختيار من بينها:

1. للمبتدئين

45 ج لكل معاملة
395 $ رسم سنوي

2. لمن يرغب في معالجة عدد ثابت من المعاملات سنويا

رسوم سنوية صفرية

800 دولار لكل 3000 معاملة (لا يمكنك معالجة أكثر من 3000 معاملة باستخدام هذه الخطة) إذا كنت تستخدم كل 3000 معاملة ، فسيتم إضافتها تلقائيًا.

3. للقيام بمعالجة أكثر من 5000 معاملة كل شهر

أنت مؤهل للاتصال بـ SecurePay والتفاوض على الأسعار المخصصة.

لأولئك الذين يحققون أكثر من مليون دولار من العائدات

هنالك:

• التسعير المخصص
• دعم مخصص
• ادارة الحساب

يمكنك الاتصال بـ SecurePay للحصول على التفاصيل إذا كنت تناسب هذه المعايير.

الفواتير المتكررة

• 1 دولار لكل خصم
• 75 دولار شهريا
• لا توجد رسوم سنوية أو رسوم التأسيس

طريقة الدفع ووتيرتها

اعتمادًا على سياسات تقييم المخاطر باستخدام SecurePay.

الايجابيات

• قدمت تقارير مفصلة
• دعم البنك الأسترالي
• يوفر محطة افتراضية
• يقدم نسخة تجريبية مجانية
• حماية متقدمة من الاحتيال
• يقدم معالجة دفعة المدفوعات
• يوفر وضع الحماية لاختبار البوابة
• صفحة دفع قابلة للتخصيص

سلبيات

• الرسوم المخفية (رسوم شهادة PCI ، رسوم إنهاء الخدمة وما إلى ذلك)
• من الصعب طباعة التقارير
• لا توفر نقاط البيع

طرق الدفع المقبولة

جميع البطاقات الرئيسية ، بالإضافة إلى PayPal

الامتثال PCI

المستوى 1

طريقة التكامل في موقع الويب الخاص بك

يمكنك الوصول إلى الرابط المؤدي إلى صفحة SecurePay API هنا.

توافر معالج الدفع

نعم ، لديها معالج الدفع الخاص بها ، وبالتالي لا تحتاج إلى التكامل مع معالج طرف ثالث.

رد المبالغ المدفوعة

في حالة رد المبالغ المدفوعة ، ستفرض عليك خدمة SecurePay رسومًا قدرها 25 دولارًا.

تقييم

4.2 / 5.0

3. مربع

الموقع: https://squareup.com/au/en

سنة الإطلاق

2009

المنصات المدعومة

Shopify (من خلال تطبيق جهة خارجية)
بيع
كتب مريم الدخيل لاكاديمية الثراء
زيرو
موقع GoDaddy الإلكتروني + التسويق
جدولة البراعة

التسعير

التطبيق مجاني
القارئ المربع - 59 دولارًا أو 3 دفعات بقيمة 20 دولارًا
لكل معاملة - 1.9٪ لكل نقرة أو تراجع لبطاقات الائتمان Visa و MasterCard و American Express و eftpos وبطاقات الائتمان الدولية

الايجابيات

• محطة افتراضية متاحة
• يمكن تخزين البطاقة في ملف
• يأتي مع أدوات إعداد التقارير المختصة
• يوفر تشفيرًا شاملاً للمعاملات
• على عكس العديد من البوابات الأخرى ، فإنه يوفر ودائع يوم العمل التالي
• لا تتقاضى أي رسوم لاسترداد الأموال
• كجزء من خطة حماية رد المبالغ المدفوعة ، تقدم 250 دولارًا شهريًا
• مقابل رسوم رمزية (1 ٪ من قيمة التحويل) ، تقدم Square إيداعًا فوريًا
• تطبيق iPad خاص للمتاجر التقليدية

سلبيات

• عادة ما يتم فحص المعاملات من خلال المعاملات غير الموجودة بالبطاقة بشكل كبير مما يؤدي إلى خصم كبير للرسوم.
• تميل النزاعات إلى التعارض مع التاجر في معظم الحالات.

مستوى الامتثال PCI

المستوى 1

طريقة التكامل

أنها توفر جميع واجهات برمجة التطبيقات و SDKs على موقع الويب الخاص بهم إلى جانب الوثائق.

4. WorldPay

الموقع الإلكتروني: https://www.fisglobal.com/en-au/merchant-solutions-worldpay

سنة الإطلاق

1997

المنصات المدعومة

• Shopify
• BigCommerce (مستضاف)
• كتب مريم الدخيل لاكاديمية الثراء
• ماجنتو
• WP التجارة

التسعير

تقدم WorldPay خطتي تسعير:

• الدفع الفوري (2.75٪ + 0.37 دولار أسترالي لكلٍ من بطاقات الائتمان والخصم)
• ادفع شهريًا (37.35 دولارًا أستراليًا بالإضافة إلى 2.75٪ لبطاقات الائتمان و 0.75٪ لبطاقات الخصم)

إذا كنت تقوم بمعالجة أكثر من 1000 معاملة كل شهر ، فيمكنك الاتصال بـ WorldPay للحصول على خصومات على تسعير الحجم أو خيارات الدفع الشهرية.

طريقة الدفع ووتيرتها

مرتين في الأسبوع في حسابك المصرفي.

الايجابيات

• سوف يساعدونك في الحصول على شهادة امتثال PCI DSS (مقابل 56.15 دولارًا أستراليًا فقط في السنة)
• تتوفر خدمة WorldPay في أكثر من 146 دولة
• يدعم أكثر من 126 عملة
• لا تفرض عليك رسومًا إضافية للاشتراك والفواتير
• يحتوي على أدوات مدمجة لمنع الاحتيال من أجل معاملات أكثر أمانًا
• تتيح لك لوحة القيادة المباشرة الخاصة بهم مشاهدة الطلب في الوقت الفعلي.
• لا توجد رسوم إضافية لمعالجة المبالغ المستردة (لا تشمل الرسوم المصرفية)
• محطة افتراضية متاحة
• توفر ماكينات بطاقات الائتمان
• يدعم تكامل PayPal

سلبيات

• ربما الكثير من الخدمات! عليك إجراء البحث الخاص بك قبل إلقاء نظرة على خدماتهم.
• لا تقدم نسخة تجريبية مجانية

البطاقات المقبولة

يتم قبول جميع البطاقات الرئيسية

طريقة التكامل

يمكن العثور على قائمة APIs لـ WorldPay هنا.

رد المبالغ المدفوعة

في حالة رد المبالغ المدفوعة ، ستخصم WorldPay منك 29 دولارًا أستراليًا. سيتم إرجاع هذا إليك إذا أبطل العميل طلب رد المبالغ المدفوعة.

توافر معالج الدفع

نعم ، تأتي WorldPay بمعالج الدفع الخاص بها

تقييم

4.4 / 5.0 (متوسط ​​القيمة)
أكثر من 90٪ من المستخدمين يوصون به لصديق أو زميل.

مواد محظورة

فيما يلي العناصر التي لا يمكنك بيعها عبر بوابة WorldPay:

• نوادي القمار ومعدات القمار
• مراهنات السباق
• المواد الإباحية
• البضائع المقلدة
• التبغ والسيجار
• الأسلحة النارية
• الأدوية

يمكن العثور على القائمة الكاملة هنا.

5. المدفوعات دبوس

الموقع: https://pinpayments.com/

سنة الإطلاق

2011

المنصات المدعومة

Shopify ، WooCommerce ، BigCommerce ، Chargify ، Magento ، ChargeBill ، Snipcart. يمكنك العثور على القائمة الكاملة للمنصات التي تدعم Pin Payments هنا.

التسعير

باستخدام Pin Payments ، سيتم محاسبتك بأسعار مختلفة للمعاملات المحلية والدولية.

المعاملات المحلية

1.75٪ + 30 ج

المعاملات الدولية

2.9٪ + 30 ج

إذا كنت تقبل المدفوعات بعملة أجنبية (بالنسبة إلى أستراليا) ، فسيتم تحميلك رسوم تحويل بنسبة 1.7٪. إذا كنت ترغب في تلقي إيراداتك بعملة أجنبية دون تحويل ، فسيتم تحميلك 3.6٪ + 30c.

إذا قمت بتحويل الأموال من حساب Pin Payments الخاص بك إلى حساب مصرفي تابع لجهة خارجية عبر واجهات برمجة التطبيقات ، فسيتم تحصيل رسوم قدرها 30 سنتًا.

إذا كنت تقوم بمعالجة حجم كبير من المعاملات ، فيمكنك الاتصال بهم للتفاوض بشأن رسوم مخفضة لكل معاملة.

طريقة الدفع ووتيرتها

يتم دفع إيرادات عملك إلى حسابك المصرفي في 3 أيام عمل.

الايجابيات

• تقدم خدمات الفواتير المتكررة
• معدل مخفض للمنظمات غير الهادفة للربح.
• أدوات الحماية من الاحتيال
• لا يوجد حساب تاجر مطلوب
• لا عقد الإغلاق
• يمكن الحصول على تصريح مسبق لبطاقة العميل دون فرض رسوم
• أداء سلس عبر الأجهزة
• واجهات برمجة التطبيقات سهلة التكامل للغاية
• دعم العملاء اللائق
• يمكن التحقق من بطاقة العميل قبل معالجة الطلب

سلبيات

• لا تقدم mPoS
• في حالة العملات الأجنبية ، قد يستغرق الدفع ما يصل إلى 7 أيام عمل.
• يتعين على التجار مشاركة الإيصالات مع العملاء عبر لقطات الشاشة.

البطاقات المقبولة

يتم دعم أي بطاقة تحمل سجل VISA أو MasterCard أو AmericanExpress بواسطة Pin Payments.

الامتثال PCI DSS

المستوى 1

طريقة التكامل في موقع الويب الخاص بك

يمكنك الوصول إلى دليل تكامل Pin Payments هنا.

عمليات رد المبالغ المدفوعة

إذا تم منح حامل البطاقة في حالة نزاع ، فسيتم تحصيل رسوم إدارية قدرها 25 دولارًا.

توافر معالج الدفع

نعم ، لديها معالج الدفع الخاص بها.

اشتراك

هويتك الحكومية ستكون مطلوبة. تستغرق عملية التسجيل 10 دقائق بشكل عام. عادةً ما تتم الموافقة على حسابات التاجر وهي جاهزة للاستخدام في غضون يوم عمل واحد.

تقييم

4.3 / 5.0

مواد محظورة

لا شيء وجد.

6. 2 checkOut

الموقع: https://www.2checkout.com/

سنة الإطلاق

1999

المنصات المدعومة

مدعوم على 100 منصة للتجارة الإلكترونية وعربة التسوق ونظام الفواتير بما في ذلك Shopify و BigCommerce و WooCommerce و Magento و Drupal Commerce.

معلومات التسعير

• 3.5٪ + 0.51 دولار أسترالي لكل عملية بيع ناجحة (إذا كنت تبيع منتجات مادية عبر الإنترنت)
• 4.5٪ + 0.66 دولار أسترالي لكل عملية بيع ناجحة (للفوترة المتكررة)
• 6.0٪ + 0.88 دولار أسترالي لكل عملية بيع ناجحة (للمنتجات الرقمية مثل الكتب الإلكترونية والموسيقى وما إلى ذلك)

طريقة الدفع ووتيرتها

2CO تدفع لك إيراداتك عبر التحويل البنكي و ACH و Payoneer والشيكات و Webmoney. تردد المدفوعات يعني عدد المرات التي يطلق فيها 2checkout إيراداتك المجمعة. 2checkout يطلق الأموال على أساس أسبوعي. عند استلام أموالك من 2checkout ، هناك حد أدنى للتحويل.

الحد الأدنى للتحويل

• 50 دولارًا / 50 يورو / 50 جنيهًا إسترلينيًا (2 بيع واشتراكان)
• 100 دولار / 100 يورو / 100 جنيه إسترليني (2 تحقيق الدخل)

لدى التجار خيار التفاوض مع 2checkout فيما يتعلق بتكرار الدفع ، ومع ذلك ، فهم يقللون من التكرار في بعض الحالات.

إذا تمت الموافقة على طلبك الخاص بتكرار دفع أقصر ، فتأكد من الحصول عليه كتابيًا.

الايجابيات

• 87 عملة ، دعم 15 لغة
• رسوم ثابتة لكل بلد تحت الشمس
• حماية متقدمة من الاحتيال
• يتوفر كل من خيارات الدفع المستضافة والمضمنة (الخروج المستضاف يأخذ عميلك إلى موقع بوابة الدفع. ويبقيها مضمنة على موقع الويب الخاص بك)
• مستجيب للجوال
• يقدم الفواتير المتكررة
• يمكن دمج عربات WordPress
• يدعم البلدان التي تكون فيها القوانين غير ودية لأصحاب المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم
• يمكن للعملاء وضع البائعين المحتالين في القائمة السوداء.
• يوفر أدوات لتقليل التخلي عن عربة التسوق
• يساعد في توجيه حركة المرور إلى موقع الويب الخاص بك
• صفحة الخروج قابلة للتخصيص

سلبيات

• حساب التاجر مطلوب
• لا تتوفر محفظة رقمية (لا يمكنك تخزين الأموال لشراء أي شيء كما يمكنك باستخدام PayPal)
• الدردشة الحية غير متاحة للتجار.

البطاقات المقبولة

فيزا (بطاقة الخصم وبطاقة الائتمان)
MasterCard (بطاقة الخصم وبطاقة الائتمان)
أمريكان إكسبريس (بطاقة الائتمان فقط)
يمكن العثور على قائمة كاملة بطرق الدفع التي تدعمها 2CO هنا.

الامتثال PCI

شهادة المستوى 1 (الأعلى)

طريقة التكامل في موقع الويب الخاص بك

يمكنك الوصول إلى صفحة موارد API الخاصة بـ 2checkout هنا.

رد المبالغ المدفوعة

عمليات رد المبالغ المدفوعة هي نوع الاسترداد الذي يطلبه عميلك من مصرفه / مصرفها أو مؤسسة مالية أخرى معنية بدلاً منك مباشرةً.

عندما يتعلق الأمر بـ 2checkout ، فإن عمليات رد المبالغ المدفوعة للمدفوعات الصادرة عن طريق بطاقات الائتمان / الخصم التالية صالحة:

• فيزا ماستركارد
• أمريكان اكسبريس
• يكتشف
• JCB
• كارت بلو
• داينرز كلوب
• EloCard
• هيبر كارد
• يونيون باي

توافر معالج الدفع

يأتي مع معالج الدفع الخاص به.

وقت التسجيل

يستغرق التسجيل حوالي 5-10 دقائق ، بشرط أن يكون لديك جميع المستندات. في حالة عدم قيامك بذلك ، يمكنك الحفظ والمتابعة لاحقًا من حيث تركت. أثناء التسجيل ، تحتاج إلى تحميل المستندات التالية:

• بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية
• إثبات عنوان صالح
• سياسات العمل (استرداد ، شحن ، إرجاع المنتج)

تقييم

• 4.5 / 5.0 بواسطة جو وارنيمونت
• 4.5 / 5.0 بقلم روز هولمان من ميرشانت مافريك

قائمة المنتجات المحظورة

لن يسمح لك 2checkout ببيع عناصر معينة عبر بوابة الدفع الخاصة بهم. يمكن العثور على قائمة المواد المحظورة هنا.

إذا كنت قد وصلت إلى هذه النقطة ، فمن المحتمل أن يكون لديك سؤال مشتعل في ذهنك. كيف يمكنك تجنب عمليات رد المبالغ المدفوعة؟

لكي نكون صادقين ، لا يمكن تجنب عمليات رد المبالغ المدفوعة في بعض الأحيان ، ولكن يمكنك تقليل تكرارها بشكل ملحوظ إذا اتبعت خطوات معينة.

هذه الخطوات هي:

• اذكر في موقعك على الويب أو صفحة السياسة الوصف الذي سيراه العملاء في كشوف حسابات بطاقاتهم.
• لا تفرض رسومًا على العملاء إلا مقابل المنتجات التي تعرضها على موقع الويب الخاص بك. إذا كنت تعمل كطرف ثالث ، فأنت الشخص الذي يتعين عليه التعامل مع عمليات رد المبالغ المدفوعة.
• تنفيذ التحقق من البطاقة على موقعك.
• عند المطالبة برد الأموال ، تأكد من القيام بذلك على البطاقة التي تم استخدامها لإجراء الدفع.
• معالجة جميع النزاعات بالطريقة المناسبة ضمن جدول زمني محدد.
• اتخذ خطوات إضافية في حالة المدفوعات الكبيرة للتأكد من أن الدافع هو حامل البطاقة بالفعل.
• في حالة الفواتير المتكررة ، قم دائمًا بإبلاغ المشترك مسبقًا قبل 4-5 أيام.
• في السياسات المتوفرة على موقعك ، ضع النقاط الرئيسية بتنسيق عريض ومنقط. استخدم الرموز للتمييز بين جزء وآخر. على سبيل المثال ، استخدم رمز المال للتمييز بين سياسة الاسترداد وسياسة الشحن.

كلما بحثت عن أفضل بوابة دفع في أستراليا ، كلما زاد احتمال تعرضك لتحليل الشلل. بصفتك صاحب عمل ، من الضروري أن تظل على اطلاع بكل جانب من جوانب عملك ؛ تعتبر بوابات الدفع حاسمة ، ونوصيك بالبقاء على اطلاع.

إذن أي من البوابات الست المذكورة أعلاه تعتقد أنها الأكثر ملاءمة لعملك؟