7 دروس حول النمو المستدام من أفضل شركات التكنولوجيا المالية

تكتسب شركات وتطبيقات التكنولوجيا المالية (fintech) شعبية متزايدة حيث تكتشف أعداد متزايدة من المستخدمين السهولة والراحة التي تقدمها لدفع الفواتير والتسوق عبر الإنترنت وإرسال الأموال وإدارة النفقات. في الواقع ، أكمل 95٪ من مستخدمي تطبيق fintech الجدد معاملة نقدية واحدة على الأقل خلال الشهر الأول. يقود النمو أكبر شركات التكنولوجيا المالية مثل Stripe و Wise.

يمكن للشركات ورواد الأعمال تعلم الكثير من كيفية تحقيق شركات التكنولوجيا المالية مثل هذا النمو المالي المذهل. دعنا نتعمق في أكبر سبعة دروس:

الدرس الأول: اعتماد نهج يركز على العميل

ضع عملائك في المقام الأول. هذا لا يعني تحسين علاقات العملاء وتجاربهم فحسب ، بل يعني أيضًا كيفية ارتباطك بمعالجة نقاط الألم لديهم. يجب أن يكون العميل في قلب استراتيجية عملك.

على سبيل المثال ، يكمن عرض قيمة Stripe في معاملاته السلسة. إنه سهل الاستخدام وقد خصص دعمًا للعملاء وأدلة عبر الإنترنت. كما تستخدم وسائل التواصل الاجتماعي والنشرات الإخبارية عبر البريد الإلكتروني لإبقاء عملائها مشاركين.

شركة أخرى شهيرة في مجال التكنولوجيا المالية تجذب العملاء بشكل جيد هي Albo ، وهو تطبيق مصرفي متحدي مقره في المكسيك. يعتمد على التجزئة لضمان تلقي العملاء الرسالة الصحيحة في الوقت المناسب تمامًا.

لتبني نهج العميل أولاً في عملك:

• صمم تجربة مستخدم سهلة الاستخدام (UX) وميزات
• قلل عدد الخطوات لإتمام المعاملات
• قم بتجسيد منتجك عن طريق تقديم مكافآت أو بطاقات تسجيل لإشراك المستخدمين
• سلط الضوء على أمان تطبيقك وأمانه

الدرس الثاني: تبني التكنولوجيا الجديدة والاستفادة منها

في السوق سريع الخطى اليوم ، يتطلب البقاء في المقدمة تبني تقنيات جديدة. تستخدم العديد من شركات التكنولوجيا المالية الكبرى الآن حلولًا مدعومة بالذكاء الاصطناعي لدفع الابتكار. على سبيل المثال ، تستخدم Robinhood خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتقديم توصيات تجارية مخصصة. تستخدم Enova التعلم الآلي لإجراء تقييمات الائتمان.

من خلال الاستفادة من التكنولوجيا المناسبة ، يمكن للشركات الجديدة أتمتة العديد من المهام لتحسين رضا العملاء. لذا ، راقب طرق تحسين التكنولوجيا الحالية لديك:

• دمج برنامج إدارة علاقات العملاء (CRM) لزيادة المبيعات
• أتمتة خدمة العملاء باستخدام روبوتات المحادثة
• اعتماد أنظمة قائمة على السحابة لتبسيط العمليات
• استخدم التعلم الآلي لتحليل كميات كبيرة من البيانات وتحسين عملية صنع القرار

الدرس 3: تعاون وتكوين شراكات

عند القيام بذلك بشكل صحيح ، يمكن أن يؤدي التعاون مع الشركات الأخرى إلى توسيع نطاق وصولك. ستكتسب أيضًا المزيد من المعرفة بالسوق وتقوي قاعدتك. بمعنى آخر ، يمكن للشراكات أن تحقق نموًا مستدامًا لعملك.

إليك كيف يمكنك البحث عن شراكات جديدة:

• شبكة في المؤتمرات والمؤتمرات
• قم بالتعاون على وسائل التواصل الاجتماعي للاستفادة من قاعدة جمهور الشريك
• اجمع خدماتك للوصول إلى الأسواق الدولية. على سبيل المثال ، تعاونت Alipay الصينية مع Paytm الهندية لتمكين المدفوعات الرقمية عبر الحدود
• توفير وطلب الإرشاد من رواد الأعمال الآخرين
• إطلاق (أو الانضمام) برنامج منتسب على أساس تقاسم الأرباح

يمكن للشراكات القوية أن تفتح لك أسواقًا جديدة. يمنحك التعاون مع أفضل شركات التكنولوجيا المالية أيضًا فرصة للابتكار والبقاء في الطليعة.

الدرس 4: الاستفادة من تحليلات البيانات والرؤى

يمكن أن تكون تحليلات العملاء أداة قوية في ترسانة التسويق الخاصة بك. اليوم ، جميع قرارات العمل تعتمد على البيانات. لذلك ، يجب عليك الاستفادة من التحليلات لاكتساب رؤى عميقة للعملاء واتخاذ قرارات مستنيرة تدفع النمو المستدام.

سبب آخر لاستخدام البيانات هو تقديم التخصيص. يتوق العملاء إلى التجارب الشخصية. على سبيل المثال ، يبلغ متوسط ​​نسبة النقر إلى الظهور (CTR) للإشعارات داخل التطبيق 24٪. هذا يعني أنه عندما يكون المستخدم موجودًا بالفعل في تطبيقك ، فمن المرجح أن يتفاعل مع إشعار. إنها فرصة جيدة لإنشاء إشعارات سياقية وشديدة التخصيص.

علاوة على ذلك ، يستخدم Intuit و Fiserv الذكاء الاصطناعي لتقسيم العملاء. باستخدام هذا ، يمكنهم إنشاء عروض مخصصة لكل مجموعة وزيادة معدلات الاستبقاء. يستخدم بنك DBS أيضًا الذكاء الاصطناعي بشكل نشط لفهم سلوك المستخدم وإرسال التوصيات الشخصية.

الدرس الخامس: بناء نماذج أعمال قابلة للتطوير

إذا كنت ناجحًا بالفعل ، يجب أن تفكر الآن في التوسع. كيف تنمي عملك دون استثمار الكثير من الوقت والمال والموارد؟ دعنا نوضح كيف تفعل ذلك شركات التكنولوجيا المالية الكبرى.

تستخدم كل شركة كبيرة تقريبًا عملية التحسين. يمكن للشركات الجديدة توفير الوقت والمال والموارد من خلال جعل عملياتها الحالية أكثر كفاءة. وهذا ينطوي على تحديد أوجه القصور وتبسيط العمليات. يمكنك القيام بذلك عن طريق أتمتة المهام المتكررة والتخلص من الخطوات الإضافية.

هناك طريقة أخرى لتحقيق السرعة والقابلية للتوسع وهي استخدام برامج مفتوحة المصدر وبنية بدون خادم. سيؤدي ذلك إلى توفير وقتك ومواردك حيث لن تضطر إلى امتلاك أو صيانة الخادم والبرامج الخاصة بك. البرمجيات مفتوحة المصدر مجانية الاستخدام ويمكن أن تمنح الشركات الصغيرة السبق في تطبيقاتها.

يمكنك أيضًا استخدام حلول البرمجيات كخدمة (SaaS) لاستيعاب الطلب المتزايد وتوسيع خدماتك دون المساس بالجودة. على سبيل المثال ، يمكن لعمليات SaaS أتمتة إعداد العميل وإدارة البيانات وتنفيذ عمليات التحقق من الهوية بطريقة فعالة من حيث التكلفة.

الدرس 6: إعطاء الأولوية للامتثال التنظيمي

يعد الامتثال التنظيمي أمرًا بالغ الأهمية لشركات التكنولوجيا المالية للحفاظ على المصداقية. تأكد من استيفاء جميع المتطلبات التنظيمية قبل تشغيل التطبيق. بهذه الطريقة ، يمكنك بناء الثقة وخلق بيئة تعزز الاستقرار على المدى الطويل. سوف يساعدك أيضًا على التخفيف من المخاطر.

تعد خصوصية البيانات وأمنها أمرًا بالغ الأهمية في الأنشطة المالية وهما من بين أهم اهتمامات المستخدم. يحذر العملاء من التطبيقات الجديدة خوفًا من عمليات الاحتيال والقرصنة. تلتزم جميع شركات التكنولوجيا المالية الكبرى باللوائح الوطنية والدولية. خلاف ذلك ، فإنك تخاطر بفقدان المستخدمين أو حتى حظر تطبيقك.

الدرس السابع: استمر في التكيف والابتكار

يتحول العديد من الشباب من الخدمات المصرفية التقليدية إلى تطبيقات التكنولوجيا المالية ، والتي توفر المزيد من الراحة. يمنحك هذا فرصة للابتكار والبقاء في الطليعة. على سبيل المثال ، يمكن للشركات اعتماد أنظمة أساسية منخفضة وبدون رموز لإنشاء برامج مخصصة. سيوفر هذا عدة أشهر في التطوير ويحسن وقتك في الدخول إلى السوق.

اتجاه ناشئ آخر هو تقديم دعم العملاء متعدد القنوات. تستخدم الأجيال الشابة منصات وأجهزة اتصال مختلفة للتفاعل مع العلامات التجارية. لذلك ، من الضروري إنشاء حضور متسق عبر جميع قنواتك.

من خلال تعزيز ثقافة الابتكار وتقديم ميزات وحلول جديدة باستمرار ، ستكون مستعدًا بشكل أفضل لتلبية احتياجات العملاء المتطورة واغتنام الفرص الجديدة للنمو.

تعلم من أفضل تطبيقات شركات التكنولوجيا المالية في تقريرنا المعياري

صناعة التكنولوجيا المالية تنمو باطراد. للمطالبة بقطعة من الكعكة ، ستحتاج إلى ابتكار تكنولوجيا جديدة وتكييفها مع التوسع. ولكن عليك أولاً أن تفهم كيف يتصرف المستخدمون في تطبيقات fintech.

لقد جمعنا بيانات قيّمة تغطي كل شيء بدءًا من متوسط ​​حاصل الثبات إلى نسب النقر إلى الظهور ومعدلات التحويل. سيساعدك تقريرنا الشامل على فهم مكان وزمان نشر إستراتيجيتك التسويقية.

قم بتنزيل تقرير معايير CleverTap لتطبيقات Fintech 2023 وابدأ في الاستفادة من البيانات لنموك.