حاسبة قرض الأعمال المجانية 2022

لا تمتلك العديد من الشركات رأس المال الذي تحتاجه لتمويل عملياتها. يمكن للشركات الناشئة والشركات الأخرى السعي للحصول على قروض تجارية لحل هذه المشكلة ومواصلة العمل بكفاءة. عملية الحصول على قرض تجاري ليست سوى جزء واحد. من المهم تحديد ما إذا كانت شروط قرض العمل الذي تتلقاه هي أفضل نوع من التمويل بالنسبة لك.

أنت لا تريد أن تكون صاحب عمل وينتهي بك الأمر بدفع فائدة عالية بالإضافة إلى المبلغ الأساسي. استخدم حاسبات قروض العمل لحساب المبلغ الذي يتعين عليك سداده بسرعة عندما تتلقى عرض القرض. يساعدك هذا في تجنب الحصول على قروض قد تضر بعملك. يمكن حساب عائد الاستثمار (ROI) لقرض الأعمال باستخدام حاسبة قرض الأعمال.

في هذه المقالة ، سنشرح عملية قروض الأعمال ، وأنواع مقدمي الخدمات ، وكيفية اختيار أفضل خيار تمويل لبائعي أمازون.

ما هو الخيار الصحيح لتمويل أعمالك في أمازون؟

فوائد استخدام المقرضين غير التقليديين

تعد Amazon Lending و fintech و Amazon Lending بعض الأمثلة على المقرضين غير التقليديين. من المرجح أيضًا أن يتعرفوا على احتياجات عملك الفريدة. يجب أن يعتمد القرض على صحة حسابك وأداء المبيعات.

تشمل المزايا

• استلم أموالك في أسرع وقت ممكن
• لن يتحقق بعض مقرضي التكنولوجيا المالية من درجة الائتمان الشخصية الخاصة بك.
• إن سجل مبيعاتك عبر الإنترنت هو ما سيحدد موافقتك
• يقدم هؤلاء المقرضون شروط تمويل مرنة وخيارات أكثر من البنوك.
• ليس من الضروري أن يكون لديك موقع مادي من الطوب والملاط
• هؤلاء المقرضون لشركات التجارة الإلكترونية

ستتمكن من الحصول على الموافقة بشكل أسرع من خلال مقرض غير تقليدي مما لو كنت قد مررت من خلال بنك تقليدي.

لماذا لا تذهب للبنك للحصول على قرض

لن تتمكن من تلبية متطلبات البنوك إذا كنت تبيع عبر الإنترنت لمدة عام واحد فقط. يفتقر العديد من بائعي أمازون الخارجيين إلى خطة العمل التقليدية أو السجل الضريبي أو الضمانات التي ستطلبها البنوك.

• تطلب البنوك العديد من المستندات لأعمال التجارة الإلكترونية الأحدث من تلك التي لديك. سنتان من تاريخ الائتمان التجاري والبيانات المصرفية والمستندات الضريبية.
• غالبًا ما تحجم البنوك عن إقراض مبالغ صغيرة أقل من 100000 دولار.
• كانت البنوك التقليدية بطيئة في فهم التجارة الإلكترونية.
• قد تستغرق الموافقة على أي نوع من التمويل ما يصل إلى بضعة أسابيع

هناك العديد من حاسبات القروض التجارية المختلفة في السوق. ستناقش هذه المقالة أكثر حاسبات قروض الأعمال شيوعًا.

1. البنك

أفضل آلة حاسبة لقرض الأعمال للتقديرات الصغيرة والكبيرة

Bankrate هي عبارة عن منصة تمويل شخصي تزودك ، وأكثر من 100 مليون عميل ، بالعديد من الأدوات والموارد المفيدة. وتشمل هذه الآلات الحاسبة وأدوات مقارنة المنتجات التي ستساعدك على اتخاذ قرارات مالية أفضل.

حاسبة القروض التجارية عبر الإنترنت الخاصة بالمنصة سهلة الاستخدام. سيساعدك على رسم إستراتيجية المخاطر المالية الخاصة بك من البداية إلى النهاية.

يمكنك على الفور الحصول على تقدير لتكلفة قرضك الصغير أو التجاري بمجرد إدخال التفاصيل. يمكنك إدخال التفاصيل التالية في الآلة الحاسبة: مبلغ القرض ، وطول مدة القرض (التي يمكن أن تكون بالسنوات أو الأشهر) ، بالإضافة إلى معدل الفائدة السنوي.

تمنحك حاسبة Bankrate نتائج مفصلة تشمل مدفوعاتك الشهرية. يمكنك أيضًا اختيار خطة السداد الخاصة بك.

يوفر معدل التحويل المصرفي معلومات مفصلة ستساعدك على حساب إجمالي مبلغ القرض. إن المبلغ الإجمالي للفائدة التي ستدفعها في النهاية على مبلغ القرض الأساسي معروف لك. يمكنك أيضًا اختيار تضمين مدفوعات إضافية في اتفاقية القرض الخاصة بك ، بصرف النظر عن التفاصيل الرئيسية الثلاثة.

سوف تجد أيضًا معلومات حول كيفية تقليل إجمالي سعر الفائدة وتسريع سداد القرض عن طريق سداد بعض الدفعات الشهرية الإضافية.

يقدم لك Bankrate مجموعة متنوعة من معدلات القروض العامة من مختلف الوسائط مثل البنوك وبطاقات الائتمان والقروض.

2. نيردواليت

أفضل حاسبات قرض الأعمال المصممة للشركات الصغيرة الموجودة في الولايات المتحدة الأمريكية. Nerdwallet هي آلة حاسبة بسيطة لقروض الأعمال. يسمح لك بتقدير مدفوعات القرض الشهرية والسنوية وأسعار الفائدة وشروط القرض. هذه الحاسبة مخصصة للشركات الأمريكية الصغيرة فقط. بعد الإجابة على بعض الأسئلة البسيطة حول قرضك ، ستزودك حاسبة قرض العمل بتقدير لمعدل قرض الأعمال الصغيرة الخاص بك.

تقدم Nerdwallet خيارًا بديهيًا إضافيًا. احصل على مشورة مفيدة حول أفضل خيارات القرض لموقفك بناءً على مبلغ القرض ومدة القرض ومعدل النسبة السنوية (APR). يتوفر شريط تمرير يسمح لك بتعيين النسبة المئوية السنوية (APR). توفر المنصة تعريفات للمصطلحات الأساسية المستخدمة في حساب القروض وقسم أسئلة وأجوبة مفيد لأولئك الجدد في عالم قروض الأعمال.

3. Shopify حاسبة قرض الأعمال

أفضل حاسبة قرض لمنصة التجارة الإلكترونية. Shopify هي عبارة عن منصة للتجارة الإلكترونية تقدم حاسبة قروض تجارية مجانية. يتيح لك ذلك حساب القروض ذات السعر الثابت لعملك بسرعة. تساعدك هذه الحاسبة في تقدير تكلفة القرض.

ستساعدك هذه الآلة الحاسبة في تقدير تكلفة قرضك بمعلومات مثل مبلغ القرض ومعدل النسبة المئوية السنوية (APR) وطول مدة القرض. يمكنك أيضًا إدخال أي دفعات شهرية إضافية ترغب في إضافتها إلى قرضك. Shopify تشمل حلول قروض رأس المال قسمًا شاملاً للأسئلة الشائعة. يتيح لك هذا الحل الحصول على تمويل من Shopify بسرعة وبدون تطبيقات طويلة.

4. التوجيه المالي

أفضل آلة حاسبة لقروض الأعمال ، مُحسّنة على وجه التحديد لإدارة الأعمال الصغيرة (SBA) ، والقروض. تقدم شركة Guidant Financial خدمة تساعد الأفراد في إيجاد حل تمويل القرض المناسب لهم. كما يوفر أيضًا آلة حاسبة بسيطة عبر الإنترنت تمنحك تقديرًا للتكلفة الشهرية للقرض وجدول السداد أو الإطفاء المحتمل.

إنها حاسبة قروض تجارية مجهزة بالكامل توفر تقديرات لمجموعة متنوعة من القروض. تشمل هذه القروض قروضًا للشركات الصغيرة والقروض غير المضمونة والقروض المتعلقة بحقوق ملكية المنازل.

ما عليك سوى تعيين المبلغ الذي تريد اقتراضه باستخدام شريط التمرير البديهي. بعد ذلك ، أدخل معدل الفائدة ومدة القرض للاطلاع على جدول الإطفاء الشهري.

5. LendingTree

أفضل حاسبة قرض الأعمال لتقدير الجدارة الائتمانية الخاصة بك. يقدم سوق LendingTree عبر الإنترنت مجموعة متنوعة من أنواع القروض ، بما في ذلك قروض السيارات وقروض SBA والقروض الشخصية. كما يقدم خدمات المقارنة والبرامج التعليمية التي تتعلق جميعها بالقروض.

تمنحك حاسبة قروض الأعمال عبر الإنترنت من LendingTree أكثر من إمكانيات تقدير القروض. يمكنك استخدام حاسبة قروض الأعمال لحساب المبلغ الذي يمكنك اقتراضه بناءً على تاريخ بدء عملك والإيرادات السنوية ودرجة الائتمان المقدرة والموقع ودرجة الائتمان.

يوفر لك LendingTree معلومات مفصلة وتفاصيل حول جميع جوانب الحصول على القروض. يتضمن معلومات أساسية مثل تعريفات المصطلحات المختلفة والعوامل التي تؤثر على سداد القرض وأنواع الرسوم التي يفرضها الدائنون.

6. Calculator.net

أفضل آلة حاسبة لقرض الأعمال مع تفاصيل موسعة. يوفر Calculator.net لكل مستخدم للإنترنت مجموعة كاملة من الآلات الحاسبة عبر الإنترنت التي يمكن استخدامها للأغراض المالية والصحية واللياقة ، بالإضافة إلى أغراض أخرى. تم إطلاقه في عام 2008.

يعد حساب مبلغ السداد النهائي والتكلفة الإجمالية لقرض العمل الخاص بك أمرًا سهلاً بمساعدة الآلة الحاسبة الخاصة بنا. يأخذ في الاعتبار الرسوم الخاصة بك ويحسب النسبة المئوية السنوية الحقيقية (APR) ، والتي ستمنحك تقديرًا دقيقًا للتكلفة الفعلية.

تجمع حاسبة القروض في Calculator.net معلومات حول مبلغ القرض وسعر الفائدة. كما يوفر تفسيرات وجدول إطفاء.

7. بنك المواطن

أعلى حاسبة قرض الأعمال مع واجهة مستخدم بديهية

Citizens Bank هي عبارة عن منصة مالية تقدم آلة حاسبة لقروض الأعمال. هذه الآلة الحاسبة هي أكثر بكثير من مجرد مقدر لتكلفة القرض. ستزودك الآلة الحاسبة بتقديرات بمجرد تقديم تفاصيل حول مبلغ القرض وأسعار الفائدة والإطفاء والجدارة الائتمانية. تحسب هذه الآلة الحاسبة الدخل الشهري والالتزامات الشهرية لتحديد الحد الأقصى لمبلغ القرض الذي يمكنك الحصول عليه.

استخدم أشرطة تمرير بديهية لتعيين القيم. يوفر موقع الويب الخاص بها تعريفات للمصطلحات شائعة الاستخدام. تحسب حاسبة القروض العديد من أنواع القروض بما في ذلك قروض الطلاب وقروض الإسكان وقروض الاستثمار. كما أنه يحسب قروض السيارات وقروض بطاقات الائتمان.

8. لينديو

أفضل آلة حاسبة للأعمال مع حاسبات مخصصة لأنواع القروض المختلفة

يتيح لك Lendio ضبط جميع القيم بسهولة باستخدام منزلقات سهلة الاستخدام. منصة للإقراض مقرها كاليفورنيا تساعد الشركات الصغيرة في الحصول على قروض. ستجد قائمة كاملة بالآلات الحاسبة التي يمكن استخدامها لأغراض محددة.

تمنحك المنصة وصولاً مجانيًا إلى حاسبة قروض ACH المخصصة ، وحاسبة بطاقة ائتمان الأعمال ، وحاسبة قروض الأعمال التجارية ، وحاسبة قروض المعدات ، وحاسبة القروض قصيرة الأجل ، وحاسبة قرض بدء الأعمال التجارية ، وحاسبة الرهن العقاري التجاري ، وحاسبة خط الائتمان.

إقراض أمازون: 6 خيارات تمويل للبائعين

السلف النقدية التجارية (MCA)

يعتمد هذا التمويل على الدخل المستقبلي لبطاقة الائتمان. لا تحتوي السلف النقدية للتاجر على دفعات شهرية ثابتة. ومع ذلك ، سيأخذ المقرض نسبة مئوية من مبيعات بطاقتك الائتمانية كل يوم. لا يخضع هذا النوع من التمويل لمعدل فائدة ثابت ، ولكن يمكن أن يكون مكلفًا من حيث التكلفة الإجمالية.

التمويل من نظير إلى نظير (P2P)

تعد معاملات الإقراض من نظير إلى نظير مصدرًا آخر لقروض أمازون التجارية. كل ما تحتاجه هو المبلغ الذي ترغب في اقتراضه والفائدة التي ترغب في دفعها على موقع الإقراض من نظير إلى نظير. سيقوم المقرضون المحتملون بعد ذلك بالمزايدة على القرض الخاص بك. هذا النوع من القروض متاح فقط لمن لديهم تصنيف ائتماني جيد.

التخصيم

لجمع الأموال ، يمكنك أيضًا بيع المستحقات الخاصة بك. التخصيم هو نوع من القروض أسهل بكثير في الحصول عليه من القروض المصرفية التقليدية. يأتي عادةً بمعدلات فائدة أعلى من القروض المصرفية التقليدية.

بطاقات الائتمان

قروض أمازون ليست الخيار الأفضل بسبب ارتفاع أسعار الفائدة. ومع ذلك ، قد تكون بطاقات الائتمان التجارية بديلاً جيدًا إذا كنت بحاجة إلى تمويل قصير الأجل. يمكنك إبقاء تكاليفك منخفضة عن طريق الدفع في الوقت المحدد والتفاوض مع شركات بطاقات الائتمان للحصول على أقل معدلات الفائدة.

قروض أمازون كاباج

يمكنك أيضًا التسجيل للحصول على ائتمان خطي في Kabbage للحصول على تمويل لأعمالك في Amazon. يعد تطبيق Kabbage المؤتمت بالكامل عبر الإنترنت أكثر كفاءة من قروض Amazon من البنوك أو شركات بطاقات الائتمان التجارية. يفحص بيانات عملك وليس فقط درجة الائتمان الخاصة بك. سنراجع صحة عملك على الفور إذا قمت بربط الخدمات التي تستخدمها لإدارة عملك. ستكون الأموال متاحة في أقل من ثلاثة أيام. لا توجد أعمال ورقية أو فاكسات أو انتظار في الطابور. ستكون أموالك في حسابك في غضون بضع دقائق إلى أقل من ثلاثة أيام.

تم إنشاء الكاباج بغرض توفير رأس المال العامل للشركات الصغيرة التي لم تكن تخدمها نماذج الإقراض المصرفي التقليدية. قروض الأعمال الصغيرة الخاصة بنا ذات صلة خاصة بالبائعين عبر الإنترنت مثل أمازون.

إقراض أمازون

يقدم برنامج إقراض أمازون قروضًا مباشرة لبائعي أمازون على مدار السنوات القليلة الماضية. يسمح هذا البرنامج لبائعي أمازون عبر الإنترنت باقتراض رأس المال العامل من أمازون بأسعار أقل عادةً من بطاقة الائتمان. من نواح كثيرة ، تعمل Amazon Lending بطريقة مشابهة لـ Kabbage. عملية التقديم بسيطة ويمكن إكمالها عبر الإنترنت. عادة ما تكون مبالغ القروض أصغر من قروض الأعمال الصغيرة التقليدية من البنوك. يمكن أيضًا جني الأموال بسرعة.

هناك بعض الاختلافات بين قروض الإقراض من أمازون وقروض كاباج أمازون. Amazon Lending هو برنامج مخصص للمدعوين فقط. تختار أمازون البائعين بناءً على سجل مبيعاتهم عبر الإنترنت لتمكينهم من التقدم بطلب للحصول على قرض إقراض أمازون. هذا يعني أنه حتى إذا كان سجل مبيعاتك ممتازًا وترغب في الحصول على قرض ، فلن تسمح لك Amazon بالتقدم بطلب للحصول على Amazon Lending دون دعوتك.

استنتاج

يمكنك أن ترى أن هناك العديد من خيارات التمويل لبائعي أمازون وبائعي التجارة الإلكترونية. عندما يتعلق الأمر بالحصول على القرض المناسب لعملك ، تأكد من إجراء البحث وتحديد أهداف واحتياجات عملك بالضبط ، قم بإجراء الحسابات الخاصة بك قبل أخذ أي قرض.

لتبقى على اطلاع بأحدث أخبار التجارة الإلكترونية وأمازون ، اشترك في النشرة الإخبارية على www.cruxfinder.com