كيف يمكن لبائعي أمازون الاستفادة من تمويل المخزون لتنمية أعمالهم

بالنسبة للشركات التي تصنع وتبيع المنتجات المادية ، هناك عدد قليل من النفقات الرئيسية التي تؤثر على مسار الأعمال. وتشمل هذه الشحن والخدمات اللوجستية والتسويق والمخزون. غالبًا ما يكون أكبر مراكز التكلفة هذه هو المخزون. غالبًا ما يتم تخصيص 30٪ من إيرادات الشركة للمخزون. تمويل المخزون هو طريقة يمكن للشركات من خلالها إطلاق رأس المال ، مما يتيح نموًا متسارعًا. أدناه سوف نتعمق في:

ما هو تمويل المخزون؟

تمويل المخزون هو قرض مدعوم بالأصول يتم تقديمه لشركة حتى تتمكن من شراء منتجات للبيع. إذا كان هذا يبدو بسيطًا ، فأنت على حق - لكن الشيطان يكمن في التفاصيل. من الناحية النظرية ، يمكنك الحصول على أي نوع من التمويل وإنفاقه على المخزون ، ولكن بعض خيارات التمويل مصممة خصيصًا للمخزون.

مثل الرهن العقاري الذي يستخدم المنزل كضمان للقرض ، تستخدم بعض حلول تمويل المخزون المخزون كضمان. يمنح هذا المقرض الراحة في أنه في أسوأ السيناريوهات ، حيث تتخلف الشركة عن سداد القرض ، سيكون لديها إمكانية الوصول إلى شيء يمكّنها من استرداد الأموال.

لماذا يحتاج بائعو أمازون إلى تمويل المخزون؟

تستخدم الشركات بشكل عام تمويل المخزون لسببين أساسيين:

1. انهم بحاجة لشراء المزيد من المخزون.

تواجه العديد من الشركات حالات نفاد المخزون لأن الطلب على منتجاتها يفوق ما يمكنهم تحمله. يسمح تمويل المخزون للشركات بوضع طلبات أكبر لمصنعيها بحيث يكون لديهم مخزون كافٍ للتخلص من مشكلات المخزون عند ظهورها.

2. يحتاجون إلى فتح رأس المال المقيّد في المخزون.

هذا مخصص للشركات القادرة على تقديم طلب كبير بما يكفي حتى لا ينفد مخزونها ، ولكنها تحتاج إلى استخدام بعض رأس المال المحبوس في مخزونها الحالي لاستخدامه في مناطق أخرى. وتشمل هذه:

• زيادة الإنفاق التسويقي.
• تلبية الطلب خلال الفترات الموسمية التي ترتفع فيها المبيعات (ويتطلب المزيد من المخزون ولكن تحتاج الشركات أيضًا إلى توسيع ميزانيتها التسويقية).
• الاستثمار في البحث والتطوير.
• الاستثمار في خطوط إنتاج جديدة لتبقى ملائمة.

الخيارات التقليدية لتمويل المخزون

هناك خياران تقليديان خاصان بتمويل المخزون. في الغالب من البنوك ، يمكن أن تتخذ هذه القروض أشكالًا مختلفة سنحقق فيها أدناه ، جنبًا إلى جنب مع إيجابياتها وسلبياتها.

تمويل العمل تحت التنفيذ

تمويل العمل الجاري (WIP) هو عندما يمول المقرض عملية التصنيع ، وغالبًا ما يدفع للموردين الفرعيين مقابل المكونات مباشرة.

الإيجابيات: إنه مفيد للغاية إذا كان لديك فترات طويلة من العملاء المتوقعين وبنية معقدة للمنتج.

السلبيات: لا تقوم دائمًا بتمويل المخزون بعد أن تصبح المنتجات سلعًا تامة الصنع (أي أنك تحتاج إلى سداد القرض قبل بيع المخزون). غالبًا ما يكون هناك الكثير من الصداع التشغيلي حيث يحتاج المُقرض إلى الاحتفاظ بعلامات تبويب وثيقة على الضمانات في الشركة المصنعة.

تمويل PO

بمجرد استلام أمر الشراء (عادة من بائع تجزئة كبير) ، سوف يمنحك المُقرض المال من أجل الوفاء بأمر الشراء.

الإيجابيات: خيار رائع إذا كان لديك الكثير من أوامر الشراء الكبيرة من عملاء جديرين بالائتمان (فكر في تجار التجزئة على الصعيد الوطني). غالبًا لا يتعين عليك سدادها حتى تقوم الشركة التي تنشئ أمر الشراء بدفع فاتورتها بالفعل.

السلبيات: يجب أن يكون لديك أمر شراء للاستفادة من هذا النوع من التمويل ، وهو أمر غير ممكن لشركات التجارة الإلكترونية الحديثة المباشرة إلى المستهلك التي تبيع مباشرة إلى المستهلك. عند الحصول على تمويل تقليدي ، قد يكون تقديم المستندات المطلوبة عبئًا ، بما في ذلك:

• الميزانيات العمومية.
• توقعات المبيعات لأكثر من عامين (أو مهما كانت مدة القرض).
• الإقرارات الضريبية لمدة 2+ سنوات.
• قوائم الجرد (قد تحتاج إلى تحديث شهريًا).
• بيانات الربح / الخسارة لمدة 2+ سنوات.

البدائل الحديثة لتمويل المخزون

في هذه المرحلة ، قد تفكر ، " أحب صوت الفوائد المرتبطة بتمويل المخزون ولكن لا أحب صوت جميع الجوانب المرهقة المرتبطة بالقروض التقليدية."

هل هناك بعض الخيارات الأخرى المتاحة التي لا تحتوي على نفس الجوانب السلبية؟ على مدى السنوات القليلة الماضية ، كان هناك عدد قليل من الحلول التقنية الأولى التي قد تكون مناسبة.

Kickpay

تم تصميم Kickpay خصيصًا لبائعي التجارة الإلكترونية ، حيث يفتح رأس المال الذي قمت بتقييده في المخزون ، أو يدفع للشركة المصنعة مباشرةً مقابل مخزون جديد ، ولا يتم سداده إلا عند شحن البضائع إلى عملائك.

الايجابيات

• لا حاجة إلى وثائق.
• لا يوجد تأثير على درجة الائتمان الشخصية.
• لا تسدد القرض إلا عندما يتم شحن المخزون إلى العميل.
• يمكن أن تتأهل مع 3 أشهر فقط من تاريخ المبيعات.

سلبيات

• لا يمكن تمويل العمل الجاري
• ليس جيدًا للذين يحققون أنفسهم (تحتاج إلى استخدام طرف ثالث - يمكنك الاطلاع على قائمة مراكز الوفاء التي تم دمج Kickpay معها هنا.

جرد التمويل الجماعي

هذه طريقة رائعة للاستفادة من المجتمع لتمويل مخزون العمل الجاري.

الايجابيات:

• يمكن تمويل العمل الجاري.
• تأهيل أسرع من القروض التقليدية.
• لا يوجد تأثير على درجة الائتمان الشخصية.

سلبيات

• لا يمكن فتح القيمة المرتبطة بالمخزون الموجود بالفعل.
• قد لا يكون الاسترداد مرتبطًا بالتدفق النقدي.

سلفة نقدية للتاجر

يقوم الممول بعمل تقدير لمقدار الإيرادات التي سيحققها عملك على مدى 3-6 أشهر القادمة ويرسل نسبة معينة إليك. يمكنك بعد ذلك سداد نسبة معينة من المبيعات وفقًا لجدول زمني ثابت (يوميًا أو أسبوعيًا).

الايجابيات

• لا يوجد تأثير على درجة الائتمان الشخصية.
• لا حاجة إلى وثائق.
• لا تسدد إلا عندما تقوم الشركة بعملية بيع.

سلبيات

• يُعرض عليك عمومًا مبالغ تمويل أصغر ، خاصةً إذا كان لشركتك قنوات مبيعات متعددة.

استنتاج

يعد تمويل المخزون أمرًا ذكيًا يجب القيام به للشركات التي لديها مركز تكلفة كبير مرتبط بالمخزون. يمكن أن يكون هذا مهمًا بشكل خاص خلال الفترة الموسمية نظرًا لأنه يزيد من إمكانات المبيعات للشركة من خلال فتح رأس المال.

أصبح اختيار خيار التمويل الصحيح أسهل من أي وقت مضى مع وجود حلول أكثر حداثة في السوق. لاختيار الأفضل ، يجب أن تسأل نفسك بعض الأسئلة الأساسية:

• متى تحتاج إلى النقود: عند الدفعة الأولى للمخزون ، أو عند الشحن من الشركة المصنعة ، أو بعد ذلك؟
• ما الذي تحتاجه لاستخدام النقود من أجل: الدفع مقابل المخزون أو فتح رأس المال المقيّد في المخزون لديك بالفعل للتسويق والبحث والتطوير وما إلى ذلك؟
• متى تريد سداد التمويل: بمبلغ كبير أو مستمر بزيادات صغيرة؟

من خلال الإجابة على هذه الأسئلة بدقة ، ستوجهك نحو الشكل الأنسب للتمويل.

إذا كنت مهتمًا بمعرفة المزيد عن تمويل مخزون Kickpay ، تفضل هنا.