ما هو التدفق النقدي؟ كيفية زيادة التدفق النقدي لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك

29٪ من الأعمال التجارية عبر الإنترنت تفشل بسبب نقص السيولة ، وفقًا لأحد التحليلات. إنهم لا يفشلون لأن منتجهم ليس ممتازًا أو لأن مبيعاتهم ليست رائعة. بدلاً من ذلك ، يفشلون لأنهم لا يتحكمون في تدفقهم النقدي بطريقة تسمح لهم بمواصلة أعمالهم. يمكن أن تساعدك استشارات إدارة الثروات في التخطيط لإدارة ثروتك التي ستساعدك على تحقيق مستقبلك المثالي بغض النظر عن الحياة التي تواجهك.

التجارة الإلكترونية هي عمل دائم التغير وديناميكي حيث تتحرك الأموال بسرعة وتتغير المقاييس يوميًا. لذلك ، يجب تخطيط التدفق النقدي وإدارته بعناية لتجنب الاضطرابات ونقص الأعمال.

إنه أمر معقول ، وفقًا للبيانات. تتلقى العلامات التجارية DTC الراسخة حوالي 60٪ من العائدات من العملاء المتكررين. هذا لأن لديهم تدفقًا ثابتًا من النقد كل شهر.

ما هو التدفق النقدي؟

يمثل التدفق النقدي الأموال التي يتعين عليك دفعها مقابل النفقات الجارية والحفاظ على استمرار العمل. معادلة التدفق النقدي للتجارة الإلكترونية هي كما يلي:

التدفق النقدي = الإيرادات - (الإيجار + كشوف المرتبات + شراء المخزون + المرافق + المعدات + التسويق + الضرائب + التأمين + الفائدة + الرسوم)

يتقلب المبلغ أسبوعيًا ، أو حتى أيامًا ، بسبب الدفعات العديدة التي تظهر في شركتك. إنه التدفق النقدي للشركة في أي وقت. يشير التدفق النقدي الإيجابي إلى أن المزيد من الأموال تدخل الشركة أكثر مما تخرج.

تخيل أنها أمور مالية: تتلقى شيك راتبك في يوم الدفع وتدفع فواتيرك ، ولكن بعد ذلك تتعطل سيارتك ويطلب منك إجراء إصلاحات. ومع ذلك ، فأنت لا تمتلك نقودًا في الوقت الحالي ، لقراءة المنشورات الإضافية حول الأمور المالية ، يمكنك التحقق من هذه المشكلات الإضافية. هذا لا يعني أنك لن تكون في وضع يسمح لك بدفع الراتب التالي ، ولكن في الوقت الحالي ، لست مضغوطًا ماليًا (لأنك ستتلقى المال قريبًا) ؛ ومع ذلك ، ليس لديك ما يكفي من النقود لدفع النفقات عند نشوئها. هذا يضع مكابح الحياة ، تمامًا كما هو الحال في الأعمال التجارية.

ما هو بيان التدفق النقدي؟

بيانات التدفق النقدي هي أداة أساسية تستخدم للتحكم في الشؤون المالية من خلال مراقبة التدفق النقدي للأعمال. هذه من بين الوثائق الثلاثة الحاسمة (مع بيان الدخل وكذلك الميزانية العمومية) التي تساعد في تقييم أداء الأعمال التجارية. بالإضافة إلى ذلك ، عادة ما يكون مفيدًا في إنشاء تنبؤات نقدية للتخطيط قصير الأجل.

يكشف بيان التدفق النقدي عن مصدر النقد ويساعد في مراقبة مقدار الأموال المسحوبة والواردة. يأتي النقد الوارد إلى الأعمال التجارية من العمليات والاستثمار والعمليات المالية. يوفر البيان أيضًا معلومات حول التدفقات النقدية الخارجة ، وعدد المصاريف المتكبدة للعمليات التجارية ، والاستثمارات في لحظة معينة. المعلومات التي تجمعها في تقرير التدفق مفيدة للإدارة لاتخاذ قرارات مستنيرة فيما يتعلق بالعمليات التجارية.

كيف يمكن أن تساعد بيانات التدفق النقدي عملك في نموه

فيما يلي بعض الفوائد للحصول على بيان التدفق النقدي:

احصل على نظرة عميقة لعادات الإنفاق الخاصة بك عن طريق فحص بيان التدفق النقدي الخاص بك ؛ من السهل معرفة المدفوعات الرئيسية التي يجب أن تدفعها للدائنين. أيضًا ، يمكنك رؤية التدفق النقدي لبنود المخزون التي لم يتم تدوينها في البيانات المحاسبية الأخرى.

الحفاظ على الرصيد النقدي: الحصول على النقد ليس مثاليًا لأي شركة. أيضًا ، لا يُنصح بعدم وجود أموال كافية لتغطية التكاليف. يمكنك استثمار أموالك لتحقيق ربح في المقام الأول. ثانيًا ، يمكنك الحصول على قروض للمساعدة في استمرار عملك.

يساعد على التخطيط بشكل أفضل: تخطيط مالي أفضل ونتائج مالية أكثر كفاءة. عادة ما يكون لدى العمل المربح نقود كافية لسداد الالتزامات ، بما في ذلك الالتزامات قصيرة الأجل التي تتطلب مدفوعات مستقبلية. باستخدام تاريخك النقدي السابق ، يمكنك الاطلاع على المعاملات السابقة لاتخاذ قرارات أفضل عند سداد الديون أو البحث عن تمويل إضافي إذا لزم الأمر.

توليد المال: يمكنك فقط تحسين ربح عملك عندما تستمر في كسب النقود. على سبيل المثال ، يمكن أن تكون تكلفة المعدات التي تدفع أقل مقابلها طريقة لكسب النقود. كلما تمكنت من جني الأموال بشكل أسرع كلما كان التأثير أكبر على المحصلة النهائية. بمجرد أن تتعلم كيفية إدارة بيان التدفق النقدي ، ستتمكن من إدارة أموالك بشكل أفضل والعثور على طرق أكثر فاعلية لاستخدام مواردك لضمان نمو منخفض المخاطر.

كيف تتوقع التدفق النقدي الخاص بك

إذا كنت تحاول التنبؤ بتدفق النقد في التجارة الإلكترونية ، فيمكنك استخدام النموذج للتنبؤ باتباع الإرشادات أدناه.

الخطوة 1: احسب صافي أرباحك.

ليس من الضروري أن يكون لديك أي خبرة في المحاسبة لتقدير صافي الدخل. خذ بيانات الدخل من السنوات الثلاث أو الخمس السابقة. احسب معدل النمو للسنة لكل عام ثم قم بحساب متوسطه. لحساب معدل النمو لكل عام:

[(الدخل الصافي للسنة الثانية - الدخل الصافي للسنة الأولى) / صافي الدخل للسنة الأولى] × 100

إذا كررت هذه العملية لمدة 5 سنوات ، فيجب عليك إضافة جميع معدلات النمو والقسمة على 5 لحساب المتوسط.

الخطوة 2: تقدير المصاريف غير النقدية

يمكنك حساب المصاريف غير النقدية كنسبة مئوية من صافي الدخل. على سبيل المثال ، إذا كان صافي الدخل هو 10000 دولار وكانت التكاليف غير النقدية على الأقل 6000 روبية لربع معين ، فيمكنك مضاعفة هذا المبلغ الصافي في 60 لحساب التكاليف غير النقدية.

هذا مجرد تقدير. إذا كنت تخطط لشراء أصول ثابتة في الربع التالي ، فستحتاج إلى تغيير هذه النسبة لتعكس نمو الاستهلاك (صافي الضريبة). على سبيل المثال ، إذا كنت تتوقع أن يرتفع الاستهلاك بمقدار 1000 وكانت معدلات الضريبة 15٪ ، فقم بزيادة المصروفات غير النقدية بحوالي 850 روبية.

الخطوة 3: تقدير التغييرات في رأس المال العامل

من الممكن أيضًا استقراء الأرقام من الربع السابق بناءً على النسبة المئوية لصافي الأرباح. ولكن ، قد ترغب في إجراء التعديلات اللازمة عندما تتوقع حدوث تغيير في سياسة الائتمان الخاصة بك لدائنيك أو إذا كنت تنوي الاحتفاظ بالمخزون بكمية أكبر أو تقليله خلال الفترة التالية.

الخطوة 4: احسب مبلغ الفائدة ودفعات الضرائب

تكلفة الفائدة مرتبطة مباشرة بالديون. إذا كنت تخطط لاستخدام الأموال لسداد قرضك ، فيجب عليك تغيير سعر الفائدة لتتمكن من الدفع للمستقبل. بالطريقة نفسها ، ترتبط مدفوعات الضرائب ارتباطًا مباشرًا بصافي الدخل. من الأفضل حساب هذه الأرقام يدويًا للتأكد من أن جدول البيانات ليس معقدًا للغاية.

الخطوة 5: تقدير بيع وشراء الاستثمارات والأصول الثابتة

من الأفضل حساب هذه الأرقام يدويًا نظرًا لعدم وجود صيغة يجب اتباعها في هذه الحالة. يتم التخطيط لمعظم المصروفات الرأسمالية والإيصالات النقدية ؛ لذلك ، يجب أن يكون إجراء هذه الحسابات بسيطًا نسبيًا.

الخطوة 6: حساب الإضافة أو التخفيض في رأس المال

ابدأ بسداد دفعات القرض. في معظم الأحيان ، لا يمكن تأجيل سداد القرض بعد استحقاقه. أولاً ، أدخل المبلغ الذي يتعين عليك دفعه. بعد ذلك ، ألق نظرة على الوضع النقدي (أي المبلغ النقدي في حسابك) بعد السداد.

إذا كان للرقم قيمة موجبة (كما في الحالة أعلاه) ، يمكنك المتابعة لإكمال جدول البيانات للفترات التالية. إذا كانت النتيجة سلبية ، فإن تنبؤاتك تشير إلى أنك ستحتاج إلى مزيد من النقود للفترة ، أو أنك قد تواجه مشاكل في التدفق النقدي.

كيفية تحسين التدفق النقدي لأعمال التجارة الإلكترونية

تختلف الطريقة الأكثر فعالية لزيادة التدفق النقدي التشغيلي بين الشركات. نحن في إنسايت ماترز هنا لمساعدتك في تحديد الطريقة الأكثر فعالية لتحسين التدفق النقدي من التجارة الإلكترونية لشركتك.

العديد من الطرق فعالة. تتضمن بعض الخطوات التي يجب مراعاتها تخطيط مخزونك باستخدام المبيعات من الماضي. سيساعدك هذا على تجنب تخزين المخزون أو حتى المشكلة العكسية المتمثلة في عدم وجود مخزون كافٍ ، مما يعني أنك تنفد وتفقد المبيعات.

1. مسح المخزون الخاص بك

كيف يمكنك زيادة التدفق النقدي في شركة بتداول غير محدود للأموال؟ من الأهمية بمكان ألا يحتفظ مخزونك برأس المال بشكل كبير. تأكد أيضًا من فحص المخزون الخاص بك ثم تخلص من المخزون الذي لا تستخدمه. هناك مجموعة متنوعة من الطرق لزيادة التدفق النقدي بشكل أسرع عن طريق تصفية الأسهم الخاصة بك. هناك مجموعة متنوعة من الأسواق عبر الإنترنت يمكنك بيع البضائع الخاصة بك بجانب موقعك ؛ ومن أشهرها أمازون. يمكنك أيضًا الاتصال بشركات التصفية للتخلص من فائض المخزون.

2. شروط الدفع مع الموردين

من الممكن أيضًا التفاوض على شروط الدفع مع الموردين بحيث تدفع لاحقًا ، حتى لو كان ذلك يعني أنه يتعين عليك دفع المزيد قليلاً. هذه الطريقة مثالية للمنتجات الأكثر ربحية ، وفي هذه الحالة قد تكون التكلفة أكثر تكلفة. هناك طريقة أخرى تتمثل في تقليل حجم طلبك عند الشراء من مورديك ، وبالتالي تشتيت مدفوعاتك بمرور الوقت. قد يكون هذا خيارًا قابلاً للتطبيق في الحالات التي تكون فيها تكاليف الشحن ضئيلة ، والسعر غير حساس لحجم المشتريات.

3. قم بزيادة متوسط ​​قيمة الطلب

لنفترض أن مبلغ الشراء النموذجي لشركتك هو 60 دولارًا. يجب عليك تحديد طرق لزيادة المبلغ إلى 75 دولارًا على الأقل. الزيادة في متوسط ​​قيمة العناصر المادية أبسط ؛ يمكنك إنشاء حد أدنى للطلب لأوامر الشحن المجاني.

إذا كنت تبيع منتجات عبر الإنترنت ، فساعد المستخدمين على شراء حزم متميزة. يمكنك إشراك محترفين متخصصين للقيام بذلك وتدريب موظفي التسويق على البيع.

4. حث العملاء على الدفع في وقت مبكر

إذا كنت تبيع منتجات b2b ، فاجعل من السهل على عملائك الدفع في وقت مبكر من خلال تقديم خصومات على المدفوعات المسبقة. على سبيل المثال ، يمكنك تقديم خصم بنسبة 2٪ للعملاء الذين يدفعون على الفور بدلاً من صافي 30 بالكامل. لذلك ، فإن عملك يحتوي دائمًا على احتياطيات نقدية عند الحاجة. لا تنطبق هذه الطريقة على Shopify ومخازن fba التي هي b2c.

5. تحسين إدارة الفواتير

غالبًا ما يكون لدى الشركات التي تركز على البيع وليس إدارة الفواتير تدفقات نقدية غير متوازنة. قد تنجم هذه المشكلات عن أخطاء في الفاتورة ؛ تأخر استلام الدفعة ، إلخ.

فيما يلي بعض النصائح حول كيفية زيادة التدفق النقدي في الشركة لتجنب المشكلات المتعلقة بالفواتير

• استخدم أداة موثوقة لإدارة الفواتير لتجنب الأخطاء في الفواتير.
• يتم إرسال الفواتير عند تقديم الطلبات.
• فكر في تحصيل رسوم تأخير السداد للعملاء.

6. تخفيض المصاريف

بالإضافة إلى ذلك ، من الممكن زيادة التدفق النقدي لعملك عبر الإنترنت عن طريق خفض التكاليف. قم بتقليل النفقات العامة عن طريق تحديد النفقات الأخرى التي ليست ضرورية ويمكن خفضها بسهولة. على سبيل المثال ، إذا كنت قد استأجرت مباني لا تستخدمها ، فيمكنك تقليل هذه التكاليف أو تحويل عملك إلى مساحة أصغر وأرخص.

يمكن أن يؤدي تحسين متوسط ​​قيمة الطلب على الإنترنت (AOV) وتحسينه أيضًا إلى زيادة تدفق الأموال. هذا لأنه عندما يرتفع AOV الخاص بك ، فإن كل عميل تقوم بالتسجيل فيه سيضيف المزيد من الأموال إلى عملك ، مما سيزيد من التدفق النقدي الخاص بك. يعني متوسط ​​قيمة الطلب الأكثر تكلفة أنك ستحتاج إلى العثور على عدد أقل من العملاء لتحقيق أهداف الإيرادات الخاصة بك. في النهاية ، ستواجه تكلفة اكتساب أقل (تكلفة شراء العميل) وتكاليف تسويق إجمالية أقل.

احصل على خدمات تصميم الجرافيك والفيديو غير المحدودة على RemotePik ، احجز نسختك التجريبية المجانية

لتبقى على اطلاع بأحدث أخبار التجارة الإلكترونية وأمازون ، اشترك في النشرة الإخبارية على www.cruxfinder.com