7 أفضل المنصات للوصول إلى قروض أعمال التجارة الإلكترونية

باعتبارك مالك متجر عبر الإنترنت، سيكون من الأفضل أن تكون مستعدًا للنمو للاستفادة من الآفاق الإيجابية في الصناعة. ومع ذلك، فإن توسيع نطاق أعمال التجارة الإلكترونية يتطلب استثمارات إضافية. ولحسن الحظ، هناك العديد من خيارات التمويل لدعم توسيع أعمالك. لقد ولت الأيام التي كانت فيها البنوك والمستثمرون هي خيارات التمويل الخارجي. اليوم، أصبحت المنصات عبر الإنترنت موارد يمكن الوصول إليها نقدًا. تابع القراءة لمعرفة المزيد حول أفضل المنصات للوصول إلى قروض أعمال التجارة الإلكترونية.

1. 8 الشكل

الأول في قائمتنا هو الإيمان الراسخ بأن البائعين عبر الإنترنت يمكنهم تحقيق إيرادات مكونة من 8 أرقام. تأسست شركة 8fig في عام 2020، وهي توفر التخطيط التطويري وحلول التمويل لشركات التجارة الإلكترونية لتسريع إمكانات نموها.

تتكامل المنصة مع منصة التجارة الإلكترونية الخاصة بك وتستخدم الذكاء الاصطناعي لتحليل أداء المبيعات والنفقات والبيانات المالية الأخرى لتحديد أفضل خيارات التمويل. حاليًا، يدعم 8fig العلامات التجارية الخاصة وبائعي الجملة على Amazon وShopify وBigCommerce وWooCommerce وeBay وWix.

بصرف النظر عن المساعدة التمويلية، تساعد 8fig أيضًا شركات التجارة الإلكترونية على أن تصبح مستدامة. تحصل عليها شركات التجارة الإلكترونية في تدفق مستمر بدلاً من صرف مبلغ مقطوع من الأموال.

للتأهل للحصول على مساعدة تمويل 8Fig، يجب أن يكون لشركتك إيرادات شهرية تزيد عن 8000 دولار لمدة ثلاثة أشهر أو دخل سنوي قدره 100000 دولار.

2. القدرة على الدفع

Payability هي شركة تقدم قروضًا تجارية للتجارة الإلكترونية لبائعي Amazon وShopify وWalmart. تدرك المنصة أن البائعين في هذه الأسواق قد يكون لديهم مخاوف بشأن التدفق النقدي اليومي. يوفر خيارات تمويل تتمثل في السلف النقدية التجارية وخصم الفواتير.

ومن خلال خيار الوصول الفوري ، يمكن للتجار الاستفادة من تقدم يومي بنسبة 80% من مبيعات اليوم السابق. وبالمثل، يمكن للسداد شراء المستحقات المستقبلية من خلال خيار السلفة الفورية. ستحصل على 75% إلى 150% من دخلك الشهري في خيار التقدم الفوري. بعد ذلك، يجب عليك تحويل نسبة ثابتة تتراوح من 2% إلى 25% من مبيعاتك حتى تتم تسوية السلفة.

للتأهل للوصول الفوري، تحتاج إلى ما لا يقل عن 10000 دولار من المبيعات الشهرية لمدة ثلاثة أشهر على الأقل. بالنسبة للتقدمة الفورية، يجب أن تصل إلى متوسط ​​مبيعات شهرية قدره 50000 دولار لمدة تسعة أشهر.

3. المسافر

احصل على التمويل من خلال التمويل القائم على الإيرادات من Wayflyer. توفر المنصة خيارات تمويل مرنة للتسويق والمخزون واحتياجات العمل الأخرى. أولاً، يجب عليك ربط السوق الخاص بك، مثل Amazon أو Shopify أو WooCommerce بـ Wayflyer. سيقوم بعد ذلك بتحليل المعلومات المتاحة وتزويدك بعروض التمويل. يمكنك الاستفادة من تمويل بقيمة 10,000 دولار وحتى 20 مليون دولار حسب نوع عملك.

يجب أن يكون عملك قيد التشغيل لمدة ستة أشهر على الأقل بمتوسط ​​دخل شهري قدره 20000 دولار للتأهل للحصول على قرض. في الوقت الحالي، تخدم Wayflyer فقط الشركات التي تم إنشاؤها في مناطق محددة، مثل الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة.

4. شوبيفاي كابيتال

قامت منصة التجارة الإلكترونية Shopify بتطوير برنامج تمويل مخصص لبائعيها. يتوفر برنامج التمويل الداخلي هذا للمتاجر التي تتمتع بسجل مبيعات قوي. لم يتم الإعلان عن Shopify بعد بشأن كيفية عمل البرنامج، ولكن إذا كنت مؤهلاً، فستتلقى إشعارات تحتوي على عروض التمويل.

تقدم Shopify Capital سلفًا نقدية للتاجر تصل إلى 200 دولار وحتى 2 مليون دولار. توفر المنصة أيضًا التمويل على أساس الإيرادات، حيث يمكنك الحصول على مبلغ مقطوع. يمكن إنفاق عائدات القرض على احتياجات المخزون والرواتب والتسويق الخاصة بمتجرك عبر الإنترنت. لتسهيل سداد القرض، يقوم Shopify Capital بخصم جزء من مبيعاتك اليومية حتى يتم دفع المبلغ.

5. رأس المال العامل لـ PayPal

هل تعلم أن منصة الدفع عبر الإنترنت الخاصة بـ PayPal تقدم أيضًا قروضًا تجارية للتجارة الإلكترونية؟ الإجابة القصيرة هي نعم. يوفر PayPal Working Capital المساعدة الرأسمالية لمستخدمي حسابات الأعمال. يمكن للمستخدمين المؤهلين الاستفادة من قروض تعادل 25% من مبيعات العام السابق عبر موقع Paypal Working Capital. ومع ذلك، فإن المبلغ الفعلي سيعتمد على حجم مبيعاتك، وتاريخ حسابك، ومعاملات رأس المال العامل السابقة.

تفرض المنصة رسومًا ثابتة وتحصل على نسبة مئوية من كل عملية بيع كجزء من شروط سداد القرض. يجب أن تستوفي الحد الأدنى من إجمالي السداد كل 90 يومًا، اعتمادًا على مبلغ القرض الخاص بك.

للتأهل للحصول على مساعدة رأس المال، يجب أن يكون لديك حساب تجاري على PayPal لمدة ثلاثة أشهر. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تصل إلى إجمالي المعاملات التي تبلغ 15000 دولار خلال العام الماضي ولا توجد قروض لرأس المال العامل المستحق على PayPal.

6. سلفة رأس المال من بايونير

Payoneer هي بوابة أخرى لحلول الدفع دخلت خدمات قروض الأعمال التجارية عبر الإنترنت من خلال برنامج Capital Advance الخاص بها. Capital Advance متاح حاليًا لتجار Amazon وWalmart وWayfair.

يمكن لتجار التجارة الإلكترونية الاستفادة مما يصل إلى 140% من مدفوعاتهم الشهرية في السوق، أي ما يعادل 750 ألف دولار. للبدء، يجب عليك ربط حساب السوق الخاص بك بـ Payoneer. بعد ذلك، سوف يتحقق من أداء مبيعات متجرك، وسيقوم Payoneer بإنشاء عروض التمويل الخاصة بك.

7. SellersFi (تمويل البائعين سابقًا)

تساعد SellersFI الشركات عبر الإنترنت من خلال خيارات تمويل مرنة، بما في ذلك Daily Advance وWorking Capital. يجب عليك ربط حساب السوق الخاص بك بالمنصة لتمكين نظامهم من تأكيد أهليتك. فيما يلي الميزات الرئيسية لخياري تمويل SellersFi:

التقدم اليومي

• باعتبارك طالب قرض، يمكنك الاستفادة من 90% كحد أقصى من مبيعات اليوم السابق بمعدل فائدة بسيط يبلغ حوالي 1.5%.
• أنت بحاجة إلى ثلاثة أشهر من المبيعات النشطة مع صافي مبيعات شهرية لا تقل عن 1500 دولار.

القوى العاملة

• احصل على قروض تتراوح من 5000 دولار إلى 5 ملايين دولار
• تتراوح شروط السداد من 3 إلى 24 شهرًا، مع خيار السداد خلال 4 أشهر بدفعات الفائدة فقط.
• أنت بحاجة إلى سجل لا يقل عن ستة أشهر من تاريخ المبيعات مع 20000 دولار من صافي المبيعات الشهرية.

خاتمة

تتمتع هذه المنصات التي تركز على التجارة الإلكترونية بنظرة إيجابية تجاه الشركات التي تدعمها. ومن خلال الفهم الواضح لما تمر به شركات التجارة الإلكترونية، يمكنهم تخصيص عروضهم لمعالجة مخاوف التمويل. يمكن أن تساعدك المتطلبات المذكورة أعلاه في اختيار أفضل مزود لقروض التجارة الإلكترونية. ولكن قبل إغلاق المتصفح، اقرأ دليلنا الشامل حول كتابة خطة أعمال التجارة الإلكترونية. تتيح لك خطة العمل المكتوبة جيدًا تقديم عملك وعرض آفاق النمو الخاصة بك على منصات التمويل هذه.