موازنة الميزانيات للتنبؤ الدقيق للتجارة الإلكترونية
نشرت: 2022-10-11ما هو إجمالي نفقاتك هذا الشهر؟ وعائداتك؟ ماذا عن سنة من الآن؟
التدفق النقدي هو المفتاح في التجارة الإلكترونية. نظرًا لأن معظم تكاليفك مستحقة قبل وقت طويل من وصول مدفوعاتك ، فهي عملية موازنة ثابتة للميزانية.
تضعك الميزانية لتكاليفك المتوقعة على المدى القصير والتنبؤ على مدى فترة أطول في وضع أقوى لتخطيط أعمالك وتكييفها وتنميتها. يعد الحصول على نظرة عامة مالية شاملة لعملك نقطة انطلاق رائعة لمراقبة تكاليفك. يمكنك استخدام هذه المعلومات لمساعدتك على وضع الميزانية بفعالية والتنبؤ بدقة.
دعنا نستكشف كيفية تحقيق هذين الأمرين من خلال التفكير في:
- التكاليف الثابتة في التجارة الإلكترونية
- التكاليف المتغيرة في التجارة الإلكترونية
- التنبؤ المالي
- مقاييس مهمة للتنبؤ الدقيق
إعداد الميزانية لتكاليف التجارة الإلكترونية الثابتة
من السهل جدًا حساب تكاليفك الثابتة لأنها - كما يوحي اسمها - تميل إلى عدم التغيير كثيرًا. لحساب التكاليف الثابتة ، عليك مراعاة ما يلي:
- الإيجار والمرافق - مساحات مكتبية (أو مكتب افتراضي) وفواتير المرافق وتكاليف المستودعات
- التأمين - تأمين المحتويات ، وتأمين مسؤولية أصحاب العمل ، وتأمين المسؤولية العامة ، والمزيد
- الرواتب - بما في ذلك راتبك وأي رسوم متكررة للمستقلين
- Tech Stack - بما في ذلك رسوم الاشتراك والمجال والاستضافة والبرمجيات وأدوات التسويق
- سداد القروض - للقروض المصرفية والاقتراضات الأخرى
- الضرائب الثابتة - مثل ضرائب الممتلكات ومدفوعات التأمين الوطني
وضع الميزانية لتكاليف التجارة الإلكترونية المتغيرة
ستتقلب بعض أجزاء إنفاقك بمرور الوقت. تُعرف التكاليف التي تتغير من شهر لآخر باسم التكاليف المتغيرة. تعتبر هذه الأمور أصعب قليلاً في وضعها في الاعتبار في ميزانيتك مقارنة بالتكاليف الثابتة.
في التجارة الإلكترونية ، ترتبط التكاليف المتغيرة ارتباطًا وثيقًا بعدد المنتجات التي تبيعها. كلما زاد المخزون الذي تشتريه ثم تبيعه ، ارتفعت تكاليفك المتغيرة. تشمل أشياء مثل:
- المخزون - تكلفة البضائع التي ستبيعها
- الشحن والتسليم - تكلفة الحصول على البضائع من المورد الخاص بك وإلى عملائك
- الإعلان - الإنفاق الإعلاني وتكاليف التسويق الأخرى
- عمولة المبيعات والإحالة - أي رسوم إحالة
- الضرائب المتغيرة - مثل ضريبة الشركات وضريبة القيمة المضافة
إنشاء الميزانية
من خلال الجمع بين التكاليف الثابتة والتكاليف المتغيرة (اعتمادًا على مدى تاريخ التداول الخاص بك) وأرقام المبيعات التاريخية أو المتوقعة ، يمكنك إنشاء ميزانية لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك.
القوائم أعلاه هي نقطة انطلاق رائعة للتفكير في التكاليف الخاصة بك. لكن ألقِ نظرة على بيانات المعاملات الخاصة بك لاكتشاف أي تكاليف أخرى تدفعها بانتظام وقم بتضمينها أثناء المضي قدمًا في إعداد الميزانية. من الجدير أيضًا أن نضع في الحسبان بعض المساحة المتقلبة للتكاليف الجديدة أو غير المتوقعة التي تنشأ.
ستساعدك ميزانيتك على تقدير الإيرادات والنفقات خلال فترة محددة. يمكنك تحديثه ليعكس التغييرات في التكاليف أو المبيعات. سواء أكان اهتمامك الأكبر هو الحفاظ على التدفق النقدي أو تحقيق النمو ، فإن ميزانيتك ستكون بمثابة مخطط لكبح التكاليف ودفع المبيعات إلى المستوى المطلوب لتحقيق أهدافك.
الميزانية أو الميزانيات؟
قد يكون من المفيد التفكير في ميزانيات متعددة ، وليس مجرد ميزانية واحدة. للقيام بذلك ، يمكنك تقسيم تكاليفك إلى وظائف فردية لعملك. على سبيل المثال ، يمكنك إنشاء ميزانية منفصلة لـ:
- تسويق
- جرد
- الإيجار والمرافق
- شحن
- كشف رواتب
من خلال دراسة نفقاتك ، ستحصل على فكرة عن كيفية تقسيم ميزانيتك الإجمالية. في هذه المرحلة ، يمكنك البدء في التفكير في إنفاقك في مجالات مختلفة كنسبة من إجمالي ميزانيتك.
اجمع التكاليف الشهرية في كل مجال من مجالات الميزانية الرئيسية. ثم احسب هذا كنسبة مئوية من ميزانيتك: (الإنفاق الشهري في منطقة الميزانية ÷ إجمالي المبيعات الشهرية) × 100 =٪ من الميزانية التي تم إنفاقها في هذا المجال.
يمنحك هذا إحساسًا بالتناسب عند التفكير في توسيع نطاق عملك. قد يساعدك أيضًا في تحديد المناطق التي تفرط فيها في الإنفاق حاليًا. على سبيل المثال ، يُعتقد عمومًا أن نسبة المخزون إلى المبيعات البالغة 16٪ و 33٪ تعتبر صحية. تعتبر ميزانية التسويق التي تتراوح من 7 إلى 12٪ من المبيعات مناسبة لمعظم الشركات الصغيرة ، على الرغم من أن بعض الوكالات تعتبر ما يصل إلى 30٪ نموذجيًا في التجارة الإلكترونية. وبالنسبة لمعظم الشركات ، يجب أن تظل تكاليف الرواتب أقل من 30٪. هناك استثناءات، بالطبع. لكن هذه الأرقام مفيدة كقاعدة عامة.
التنبؤ المالي
بمجرد موازنة ميزانياتك ، يمكنك إلقاء نظرة أكثر دقة على البيانات التاريخية. سيسمح لك ذلك بعمل توقعات مالية دقيقة لما يحمله المستقبل لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك. سيساعدك التنبؤ على تقييم كيف يمكن أن تتغير ميزانيتك في المستقبل ، وما الذي ستنفق عليه نقودًا ، وكيف سيبدو التدفق النقدي الخاص بك ، والعائد الذي يمكن أن تتوقعه.
هناك أنواع مختلفة من التنبؤ ، مثل:
- التنبؤ بالأعمال
- التنبؤ بالمبيعات
- توقعات الطلب
- التنبؤ بالتدفق النقدي
- التنبؤ بالمخزون
لن تنظر التوقعات الأكثر فائدة إلى أجزاء مختلفة من عملك بمعزل عن غيرها ، ولكنها تجمع بين التدفق النقدي والتكاليف واكتساب العملاء وقيمة العملاء وبيانات المبيعات. بهذه الطريقة ، يمكنك تكوين الصورة الأكثر دقة لما ينتظر عملك في المستقبل.
المؤشرات الرائدة مقابل المتأخرة
تستند التوقعات اليومية التي تتم في التجارة الإلكترونية عادةً إلى الأداء السابق. ما نجح في المرة الماضية من المحتمل أن يؤدي إلى نتائج مماثلة مرة أخرى. أدت زيادة الإنفاق على هذه القناة إلى زيادة متوسط قيمة الطلب ، لذلك دعونا نفعل المزيد من ذلك. هذه مؤشرات متأخرة.
لا حرج في هذا النهج. ولكن يمكن أن تكون المكافآت أكبر إذا كنت قادرًا على استخدام البيانات في الوقت الفعلي وتقنية التنبؤ الأكثر استباقية استنادًا إلى المؤشرات الرائدة. على سبيل المثال ، قد تكتشف أن العملاء الذين يشترون المنتج "أ" عند أول عملية شراء لديهم قيمة عمرية أعلى بكثير من العملاء الذين يشترون المنتج "ب".
يمكنك العمل بشكل عكسي من هذا لتحديد ما الذي يجبر شخصًا ما على شراء المنتج أ. بناءً على النتائج التي توصلت إليها ، يمكنك التنبؤ بدقة بتأثير زيادة عدد العملاء الجدد الذين يشترون المنتج أ بنسبة 25٪.
لعمل تنبؤات مثل هذه ، لا تحتاج فقط إلى بيانات في الوقت الفعلي ولكن لتكون قادرًا على تحديد المقاييس الصحيحة داخلها.
المقاييس المهمة للتنبؤ الدقيق للتجارة الإلكترونية
للتنبؤ بدقة ، من الضروري دراسة المقاييس الصحيحة. فيما يلي بعض المقاييس الرئيسية للتنبؤ بالتجارة الإلكترونية. قد لا تكون جميعها ذات صلة بعملك ، ولكن تطبيق تلك التي ستساعدك على البدء في التخطيط للمستقبل.
التدفق النقدي الحر (FCF)
FCF هو النقد المتبقي بمجرد دفع جميع التكاليف التي نظرنا إليها أعلاه وأي مصروفات أخرى. إذا كان FCF الخاص بك ينمو ، فهذا يشير إلى أن مبيعاتك تنمو بالنسبة لتكاليفك. إذا كان التدفق النقدي المباشر الخاص بك يتقلص ، فهذا ليس بالضرورة أمرًا سيئًا طالما يمكنك تحديد كيفية استثمار رأس المال العامل في النفقات التي ستدعم النمو المستقبلي. يمكن حساب ذلك بعدة طرق.
كيفية حساب:
- التدفق النقدي التشغيلي - النفقات الرأسمالية = FCF ، أو
- صافي أرباح التشغيل بعد الضرائب - صافي الاستثمار في رأس المال التشغيلي = FCF ، أو
- إيرادات المبيعات - (تكاليف التشغيل + الضرائب) - الاستثمارات المطلوبة في رأس المال التشغيلي = FCF
المدرج النقدي
المدرج النقدي الخاص بك هو مقدار الوقت قبل نفاد أموالك بمعدل الحرق الحالي. يشير المدرج الأطول إلى عمل أكثر قوة مع تدفق نقدي أفضل أو احتياطيات أكبر. يزيد المدرج الأقصر من احتمالية حدوث مشكلات في التدفق النقدي ويضعك في موقف محفوف بالمخاطر إذا كان لديك شهر هادئ أو مصاريف غير متوقعة.
كيفية الحساب: الرصيد النقدي ÷ معدل الحرق الشهري = المدرج النقدي (بالأشهر)
المبيعات لكل موظف
المبيعات لكل موظف هي متوسط عدد المبيعات التي يقوم بها كل عضو في فريقك. لا يتعلق الأمر بمندوبي المبيعات الذين لا يسحبون أوزانهم. إنه يحسب ما إذا كنت قادرًا على زيادة مبيعاتك بعدد ثابت من الموظفين وما إذا كان تعيين المزيد من الأشخاص يخلق نموًا متناسبًا في المبيعات.
طريقة الحساب: المبيعات السنوية ÷ عدد الموظفين = المبيعات لكل موظف
معدل العائد
معدل العائد الخاص بك هو النسبة المئوية لمبيعاتك التي يتم إرجاعها في أي فترة معينة. تعتبر معالجة المرتجعات باهظة الثمن وتستهلك الموارد التي يمكن استخدامها بشكل أفضل في أشياء أخرى. يشير معدل العائد المرتفع إلى مشاكل في المنتجات أو الأوصاف أو التغليف ومن المحتمل أن يحد من عمليات الشراء المتكررة. يشير معدل العائد المنخفض إلى رضا العملاء العالي والكفاءة العالية.
كيفية الحساب: (تم إرجاع الطلبات ÷ إجمالي عدد الطلبات) × 100 = معدل الإرجاع
قيمة عمر العميل (CLTV)
CLTV هو المبلغ المقدر أن ينفقه العميل معك طوال فترة عمله كعميل. يشير CLTV المتزايد إلى وجود علامة تجارية مزدهرة ومستويات متزايدة من ولاء العملاء. كما أنه يساعد على التنبؤ بالمنتجات التي تجذب أفضل العملاء لعملك. يشير Declining CLTV إلى عمل تجاري يجلب عملاء أقل قيمة ويصبح أقل كفاءة.
كيفية الحساب: قيمة العميل × متوسط عمر العميل = CLTV
هامش المساهمة
هامش المساهمة هو الأموال المتبقية بعد خصم تكاليف المبيعات والتسويق من إجمالي أرباحك. هذا هو مقياس التنبؤ بالتجارة الإلكترونية الأقرب إلى مبدأ "الدوران هو الغرور ، والربح هو العقل". يوضح ما إذا كان إنفاقك الإعلاني وتكاليف التسويق الأخرى تقلل من أرباحك.
كيفية الحساب: إجمالي الربح - تكاليف المبيعات والتسويق = هامش المساهمة
فترة استرداد تكلفة اكتساب العميل (CAC)
فترة استرداد كاك هي الوقت الذي تستغرقه لاسترداد الأموال التي تنفقها على اكتساب عميل. كلما عادت الأموال إلى العمل بشكل أسرع ، كان ذلك أفضل لزيادة الاحتياطيات النقدية ودفع المزيد من النمو.
كيفية الحساب: CAC ÷ (متوسط الإيرادات لكل حساب (ARPA) × نسبة الهامش الإجمالي) = فترة استرداد CAC
ابدأ في التنبؤ بمستقبل أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك
تستفيد كل أعمال التجارة الإلكترونية من ميزانية متوازنة وفكرة أفضل لما ينتظرنا. سيساعدك التعمق في تلك المقاييس الأساسية وفهم كيفية تطبيقها على عملك في وضعك على الطريق الصحيح للحصول على كليهما.
ضع نفسك في وضع قوي للتنبؤ بدقة من خلال:
- حساب التكاليف الثابتة الخاصة بك
- الحصول على صورة واضحة لتكاليفك المتغيرة وفهم كيفية تأثير التغييرات في عملك عليها
- وضع ميزانية تأخذ في الاعتبار التكاليف الثابتة والتكاليف المتغيرة وأرقام المبيعات التاريخية أو المتوقعة
- العمل على مقاييس التنبؤ التي ستكون أكثر فائدة لعمل التوقعات بناءً على المؤشرات الرائدة
- استخدام نظرة عامة مالية شاملة لتقديم بيانات في الوقت الفعلي عن التدفق النقدي ورؤى أخرى
إذا كنت ترغب في تقديم هذا النوع من النظرة العامة المالية لعملك ، فأنت في المكان الصحيح. مع أكثر من 2400 عملية تكامل ، تجلب Juni بطاقاتك وحساباتك متعددة العملات وبرامج المحاسبة وبوابات الدفع وشبكات الإعلانات والمزيد في لوحة تحكم واحدة. تُعد هذه النظرة العامة الموحدة ، السريعة والواقعية ، لتدفقك النقدي هي نقطة الانطلاق المثالية للتنبؤ الدقيق. احصل على جوني الآن.