تمويل البائع: كيفية الحصول على قرض لشركتك في أمازون في عام 2022

يحتاج بائعو أمازون عادةً إلى التمويل لتوسيع أعمالهم في أمازون من خلال التنويع وإضافة منتجات جديدة. قد تحتاج إلى أموال إضافية لتجاوز هذه الأوقات الصعبة بسبب وباء فيروس كورونا.

من المهم أن تقرر متى وكيف تريد الحصول على تمويل أعمال أمازون. إذا انتظرت وقتًا طويلاً للحصول على التمويل ، فقد يكون عملك في ديون كبيرة. قد يؤدي الانتظار طويلاً للحصول على تمويل إلى الإضرار بعملك أيضًا. قد تفوتك فرص النمو المحتملة وتخسر ​​صفقات البائعين.

ما هو قرض FBA أو تمويل البائع؟

يعد Fulfillment by Amazon هو نموذج الأعمال الأكثر شيوعًا الذي يستخدمه العديد من البائعين عبر الإنترنت عند البيع عبر Amazon. تُعرف قروض Amazon FBA أيضًا بقروض بائع Amazon. تقدم أمازون هذه القروض فقط للبائعين المؤهلين. تهدف هذه القروض إلى مساعدة البائعين في توسيع أعمالهم وبناء مخزونهم. فيما يلي معلومات حول إقراض أمازون.

هناك العديد من الخيارات لتمويل أعمالك في أمازون

1. SBA Microloan

لمساعدة الشركات الصغيرة على النمو والبدء ، تقدم إدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية قرضًا صغيرًا. يتم توفير أموال SBA إلى المقرضين الوسيطين المؤهلين. بعد ذلك ، يمكن للمتقدمين الحصول على قرض يصل إلى 50000 دولار.

جدارة - أهلية

• يجب أن تكون شركة صغيرة هادفة للربح.
• يمكن لمقرضي القروض الصغرى إقراض الشركات الصغيرة غير المؤهلة للحصول على قروض مصرفية تقليدية.
• في العام أو العامين الماضيين ، لم يكن هناك حبس رهن أو حالات إفلاس.
• لا تتطلب العديد من مؤسسات الإقراض الأصغر حدًا أدنى من درجة الائتمان

سيكون لكل جهة إقراض وسيطة متطلبات الائتمان والإقراض الخاصة به. بشكل عام ، يحتاج الوسطاء إلى شكل من أشكال الضمان والضمانات الشخصية لصاحب العمل.

الايجابيات:

• يمكن استخدام هذا لشراء المخزون أو الإمدادات أو رأس المال العامل أو الأثاث أو الآلات أو المعدات أو الصيانة.
• مصمم للشركات غير الهادفة للربح وكذلك بعض مراكز رعاية الأطفال.
• احصل على ما يصل إلى 50000 دولار (متوسط ​​مبلغ القرض الصغير 13000 دولار).
• لا يحتاج أصحاب الأعمال عادةً إلى الحصول على حد أدنى من درجة الائتمان.
• توفر العديد من القروض الصغرى برامج توجيه لأصحاب الأعمال

سلبيات:

• عائدات قرض صغير لاتفاقية بازل غير متوفرة لدفع أي ديون قائمة أو لشراء عقارات.
• اعتمادًا على المنظمة ، قد تستغرق عملية التقديم عدة أسابيع إلى شهور.
• خطة العمل المكتوبة ضرورية
• يجب تقديم البيانات المالية الشخصية
• سوف تحتاج إلى تقديم التصاريح والتراخيص التجارية
• اعتمادًا على المقرض ، قد تكون هناك حاجة إلى ضمانات جانبية أو شخصية.

2.   إقراض أمازون

تقدم Amazon Lending * (برنامج الدعوة فقط) لمساعدة أصحاب الأعمال الصغيرة والمتوسطة الحجم في تمويل أعمال أمازون. يمكن للبائعين المؤهلين الاختيار من بين مجموعة متنوعة من خيارات التمويل قصيرة الأجل التي تناسب احتياجات أعمالهم.

جدارة - أهلية

• احتفظ بحساب بائع بمقاييس عملاء إيجابية وفي وضع جيد
• نمو ثابت للمبيعات
• يجب أن تكون بائعًا في أمازون
• ستتمكن من معرفة ما إذا كنت مؤهلاً للحصول على قرض في لوحة التحكم المركزية للبائع.

تختلف تجربة كل بائع مع أمازون.   لا تقدم أمازون الكثير من المعلومات حول القروض حتى تتم الموافقة عليك.

الايجابيات:

• لن يقوموا بفحص ائتمانك ولكنهم قد ينظرون إلى سجل ائتمانك التجاري.
• تستغرق الموافقة ، في المتوسط ​​، خمسة أيام. يزعم بعض البائعين أنه تم إخطارهم في غضون دقائق ، وتم صرف أموالهم في اليوم التالي.
• يتم تحويل الأموال مباشرة إلى رصيد حساب البائع الخاص بك
• لا توجد رسوم إنشاء أو رسوم تقديم أو غرامات دفع مسبق
• ستحدد المقاييس وسجل المبيعات الخاص بك مبلغ وشروط التمويل الخاص بك.
• أبلغ البائعون السابقون للمنتديات عن معدلات منخفضة.
• هذا منتج رائع للبائعين الذين يتطلعون إلى زيادة مبيعاتهم.

سلبيات:

• رصيد حساب البائع الخاص بك هو الخصم من المدفوعات. حتى إذا كانت مبيعاتك منخفضة خلال الشهر ، فستستمر دفعتك.
• فقط لتمويل أمازون للأعمال
• هذه القروض قصيرة الأجل ، لذلك يمكن أن تكون الأقساط الشهرية مرتفعة للغاية.
• التأهيل لا يساوي الموافقة.
• قد تواجه صعوبة في سداد القرض إذا ركودت مبيعاتك أو بدأت في الانخفاض.

3. خط ائتمان أمازون

يختلف الأمر عن Amazon Lending Amazon في شراكة مؤخرًا مع Goldman Sachs لتزويد البائعين المؤهلين بخط ائتمان تجاري * ، مصمم خصيصًا لبائعي Amazon لتمويل أعمالهم في Amazon. هذا ليس قرض إقراض أمازون.

لدى بائعي أمازون خيار طلب الأموال عندما تصبح ضرورية ، بدلاً من أخذ مبلغ كبير.

جدارة - أهلية

• لا يقدم كل من Marcus by Goldman Sachs و Amazon الكثير من المعلومات حول البرنامج.
• سيتم أيضًا تقديم هذا البرنامج المدعو فقط.
• انقر فوق الدعوة للانتقال إلى موقع ماركوس. هناك يمكنك التحقق من أهليتك وإكمال طلبك.
• ستقوم أمازون بتبادل بيانات التاجر الخاصة بك مع جولدمان. سيستخدم Goldman بعد ذلك بيانات إيرادات عملك لضمان حد الائتمان.

تختلف تجربة كل بائع مع أمازون.   لا تقدم أمازون الكثير من المعلومات حول القروض حتى تتم الموافقة عليك.

الايجابيات

• ابتكرت Amazon و Goldman خيار تمويل آخر مخصصًا لبائعي Amazon.
• إنه أكثر مرونة من قروض Amazon Lending
• يمكنك استخدام الأموال كيفما احتجت إليها
• يمكن للبائعين استخدام الأموال لدفع تكاليف التوظيف والتشغيل. شراء المزيد من المخزون لزيادة كفاءة التكلفة. تطوير وتصنيع المنتجات. توسيع جهود التسويق لبناء وتوسيع قاعدة عملائهم.
• يمكن إكمال عملية التقديم بأكملها رقميًا وتستغرق أقل من 5 دقائق. سيتلقى معظم العملاء إجابة في غضون 24 ساعة.
• معدلات فائدة ثابتة

سلبيات:

• قد تكون معدلات الائتمان مرتفعة للغاية
• إذا كنت لا تستخدم 30٪ أو أكثر من حد الائتمان الخاص بك ، فإنهم يفرضون رسوم صيانة
• تطبق رسوم السداد المتأخر
• هذا حدث خاص بدعوات فقط
• لن تتحكم أمازون في عملية الاكتتاب

4. مقرضي التكنولوجيا المالية

قد يكون من الصعب الحصول على قرض من مصدر تقليدي مثل بنك أو اتحاد ائتماني ، حيث يتم إجراء المزيد والمزيد من المعاملات التجارية عبر الإنترنت.

يقدم مقرضو Fintech قروضًا وخطوط ائتمان لشركات التجارة الإلكترونية مثل شركتك لتمويل أعمالك في Amazon. يقدم هؤلاء المقرضون العديد من الفوائد ، بما في ذلك الموافقة السريعة والتمويل ، بالإضافة إلى القدرة على توفير رأس مال النمو الذي تشتد الحاجة إليه لصفقات المخزون.

أمثلة البائعين تشمل:

AccrueMe تمويل بائع أمازون

• شركة Fintech الفريدة التي تقدم رأس مال نمو فريد لبائعي أمازون دون أي مدفوعات شهرية
• إنهم لا يفرضون أي فائدة على البائعين ، ويأخذون جزءًا صغيرًا من أرباحك طالما أنك تستخدم المال.
• لا توجد شيكات ائتمانية أو ضمانات شخصية
• مبيعاتك في أمازون هي أساس التمويل
• لمساعدة بائعي أمازون على النجاح ، تم دعمهم بمبلغ 100،000،000 دولار
• سوف يضاعفون رأس المال الخاص بك ، ويستثمرون ما بين 5000 و 5000000 دولار في أعمال أمازون ويستثمرون ما بين 5000 و 5000000 دولار

تمويل بائع أمازون مقدمًا من رأس المال

• في غضون 24 ساعة فقط ، يمكنك الحصول على ما يصل إلى 250000 دولار
• الرسوم عادة ما بين 0.5٪ إلى 1٪ في الأسبوع. لا توجد رسوم إنشاء حتى تتمكن من دفع مقدمك عاجلاً وخفض تكاليفك.
• تم تصميم قرض الدفع الفوري لمساعدتك على تنمية أعمالك من خلال التسويق والمخزون.
• يجب أن يكون لديك حساب بائع لمدة تسعة أشهر على الأقل بمتوسط ​​مبيعات شهرية يبلغ 10000 دولار
• احصل على الأموال بأسرع يوم عمل واحد من خلال التقدم عبر الإنترنت إلى حسابات السوق الخاصة بك.
• إنه رائع للعديد من الأسواق عبر الإنترنت ، بما في ذلك Amazon و Shopify و Top Hatter.

تمويل بائع الكاباج أمازون

• هذا حد ائتماني متغير. استخدم النقود عندما تحتاجها
• احصل على ما يصل إلى 250000 دولار
• هناك العديد من أنواع القروض المتاحة لجميع أنواع الأعمال
• إنه أمر رائع لشركات التجارة الإلكترونية
• حجم مبيعاتك يحدد مبلغ القرض الخاص بك.
• لا يتعين عليك دفع أي شيء حتى يتم استخدام الأموال.
• ربط حسابك المصرفي بحسابات البائعين

البائعون يمولون تمويل بائع أمازون

• أنها توفر حلول رأس المال العامل التي تساعد تجار التجارة الإلكترونية لإدارة الأعمال الناجحة.
• يوفر هذا البرنامج القروض لأجل ، وسلف الإيرادات ، وخطوط الائتمان.
• في غضون يوم إلى يومي عمل ، يتم تحويل الأموال إلى حسابك
• أداء المبيعات الخاص بك هو عامل رئيسي في موافقتك
• مطلوب ستة أشهر على الأقل من سجل المبيعات على أمازون. يجب أن لا يقل متوسط ​​المبيعات عن 5000 دولار شهريًا. يجب أن تكون الشركة في وضع جيد مع أمازون
• سيقومون بفحص رصيدك الشخصي.

5. القروض الشخصية

غالبًا ما تكون القروض الشخصية قروضًا غير مضمونة ويمكن استخدامها لتمويل مجموعة واسعة من الأشياء ، بما في ذلك تمويل أعمال أمازون. يقدم العديد من البنوك والمقرضين في مجال التكنولوجيا المالية كلاً من الضمانات (الضمانات مطلوبة) وغير المضمونة (لا توجد ضمانات مطلوبة).

قد يكون القرض الشخصي خيارًا لشخص بدأ للتو وليس لديه سجل مبيعات.

جدارة - أهلية

• ستحدد درجة الائتمان الشخصية الخاصة بك دينك ودخلك.
• سيكون هناك العديد من البائعين الذين يمكنهم مساعدتك في العثور على قروض شخصية. تأكد من مقارنة الأسعار والتسوق.

الايجابيات

• بمجرد الموافقة على طلبك ، ستتلقى أموالك عادةً في غضون يوم عمل واحد.
• شهريًا ، ستدفع نفس المبلغ.
• إنه أمر مريح للغاية إذا لم يكن لدى شركتك رأس مال كافٍ ، ولكن ليس لديك أي دين قائم.
• إنه لأمر رائع إذا لم يكن لديك أي خبرة في المبيعات

سلبيات

• عادة ما يكون للقروض غير المضمونة معدلات فائدة أعلى
• القرض مرفق باسمك وليس بعملك
• تُستخدم القروض الشخصية عادةً لتوحيد ديونك. إذا كنت تواجه مشكلة في إدارة أموالك ، فقد لا يكون الرهن العقاري الشخصي هو الخيار الأفضل.
• لا تتقدم بطلب للحصول على قرض شخصي إذا كنت مدينًا بالفعل
• يمكن أن تكون الأسعار عالية جدًا لأنها تستند إلى درجة الائتمان الخاصة بك

ما هو الخيار الأفضل لتمويل بائع أمازون؟

المال ضروري لنمو الأعمال. غالبًا ما ترفض البنوك التقليدية القروض بسبب سياسات الإقراض الصارمة التي تجعل الأمر صعبًا على رواد الأعمال والشركات الصغيرة ذات الشهية عالية المخاطر. تعد Amazon Lending و Fintech Lenders و Amazon Line of Credit جهات إقراض بديلة في هذا السوق. يستخدمون بيانات من مبيعات التجارة الإلكترونية لتحديد احتمالية سداد قرضك.

هذه مزاياها:

• الصرف السريع
• لا يجوز للمقرضين غير التقليديين التحقق من درجة الائتمان الشخصية الخاصة بك.
• يعد سجل مبيعاتك عبر الإنترنت عاملاً رئيسيًا في الموافقة
• تسمح الشروط المرنة بمزيد من خيارات التمويل.
• لا يشترط وجود ضمانات مادية
• تم تصميم هذا المنتج خصيصًا لشركات التجارة الإلكترونية

ستتمكن من الحصول على قرض بشكل أسرع باستخدام مقرض غير تقليدي.

ماذا لو كنت بائعًا جديدًا غير مؤهل للحصول على قرض.

يجب اعتبار البيع على أمازون عملاً جادًا. يتطلب البيع على أمازون تخطيطًا وبحثًا دقيقين ، تمامًا مثل أي عمل آخر. قد لا تكون فكرة ذكية أن تقترض المال إذا كنت قد بدأت للتو رحلة بيع أمازون. كان Bootstrapping وسيلة للعديد من البائعين للبدء في Amazon. يمكنك ايضا ان تفعل ذلك

هناك العديد من الطرق للبدء ، سواء لم يكن لديك مال أم لا. يمكنك أيضًا الاستمرار في إعادة استثمار أرباحك. يعد بيع الكتب المستعملة إحدى طرقي المفضلة للبيع على أمازون. يتطلب القليل من الاستثمار المسبق ، إن وجد. إذا كان عملك ينمو وتحتاج إلى المزيد من رأس المال ، فقد تفكر في التمويل الخارجي.

استنتاج

يعد السجل الائتماني القوي أمرًا ضروريًا ، ولكنه لا يفسد الصفقات إذا لم تكن درجة الائتمان الخاصة بك ممتازة. هذا ينطبق بشكل خاص على المقرضين عبر الإنترنت والمقرضين غير التقليديين. سيوفر لك الوقت ويسرع عملية الموافقة والتمويل من خلال معرفة نوع القرض المناسب لعملك مسبقًا.

لتبقى على اطلاع بأحدث أخبار التجارة الإلكترونية وأمازون ، اشترك في النشرة الإخبارية على www.cruxfinder.com.