أدوات الذكاء الاصطناعي للتمويل: رؤى للأعمال التجارية والنمو المالي الشخصي

هل سئمت من غربلة جداول البيانات أو اتخاذ قرارات مبنية على الحدس فيما يتعلق بأموالك الشخصية والتجارية؟

قد ترغب في الاطلاع على أدوات الذكاء الاصطناعي للتمويل ، والتي توفر الدقة والسرعة والقدرة على التكيف .

سواء كان الأمر يتعلق بتعزيز المدخرات، أو تحسين المحافظ الاستثمارية، أو التنبؤ باتجاهات السوق، فمن المؤكد أن الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل المشهد المالي بخوارزمية واحدة في كل مرة.

دعونا نستكشف بعض أدوات الذكاء الاصطناعي للتحليل المالي وكيف أنها لا تزيل الغموض عن البيانات المالية فحسب، بل تمكّننا أيضًا من اتخاذ قرارات مستنيرة تعتمد على البيانات والتي تغذي النمو والاستقرار المالي. هيا نبدأ!

توفير كبير على التصميم

جرّب اشتراك تصميم Penji غير المحدود بدون مخاطر لمدة 30 يومًا

شاهد العرض التوضيحي السريع

ما هي أدوات الذكاء الاصطناعي للتمويل؟

أدوات الذكاء الاصطناعي للتمويل هي منصات وتطبيقات برمجية تستخدم الذكاء الاصطناعي (AI)، بما في ذلك التعلم الآلي وتحليلات البيانات، لتوفير رؤى وأتمتة المهام وتعزيز عملية صنع القرار في مجال التمويل .

تمتد هذه الأدوات إلى نطاق واسع. في سياق التمويل الشخصي والشركات الصغيرة، تشمل استخداماته ما يلي:

• الميزانية وتتبع النفقات
• التنبؤ بالتدفق النقدي
• إدارة الديون
• المشورة في مجال الاستثمار
• إعداد وتخطيط الضرائب
• معالجة الفواتير والدفع
• توصية المنتج المالي
• منع الاحتيال في المعاملات

كشفت البيانات الصادرة عن Statista في عام 2023 أن ما يقرب من 20% من مستثمري التجزئة قد تبنوا بالفعل الذكاء الاصطناعي لأغراض التمويل .

أدوات الذكاء الاصطناعي للبحث المالي في الولايات المتحدة عام 2023 (المصدر – Statista)

علاوة على ذلك، أشار ما يقرب من نصف المشاركين، أي 49.5%، إلى اهتمامهم الشديد باعتماد الذكاء الاصطناعي في مساعيهم المالية ، مما يشير إلى وجود اتجاه متزايد نحو دمج أدوات الذكاء الاصطناعي في التمويل بين المؤسسات والمستثمرين الأفراد على حد سواء.

فوائد استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي في التمويل

تمامًا مثل روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي في خدمة العملاء والذكاء الاصطناعي في التسويق الرقمي، يقدم الذكاء الاصطناعي فوائد هائلة في الإدارة المالية.

فيما يلي بعض فوائد دمج أدوات الذكاء الاصطناعي للتمويل، لكل من الأفراد والشركات:

• زيادة الكفاءة . تعمل أتمتة المهام الروتينية مثل إدخال البيانات وتصنيف المعاملات وإنشاء التقارير على توفير الوقت وتقليل هامش الخطأ، مما يسمح للأفراد والشركات بالتركيز على اتخاذ القرارات الإستراتيجية.
• دقة محسنة . إن قدرة الذكاء الاصطناعي على التعلم والتكيف بمرور الوقت تعني أنه يمكنه تحسين تحليلاته وتوقعاته باستمرار، مما يؤدي إلى تنبؤات مالية وتقييمات أكثر دقة للمخاطر.
• المشورة المالية الشخصية . بالنسبة للتمويل الشخصي، تقدم التطبيقات المدعومة بالذكاء الاصطناعي نصائح مخصصة بناءً على عادات الإنفاق الفردية وتفضيلات الاستثمار والأهداف المالية، مما يجعل التخطيط المالي أكثر سهولة وتخصيصًا.

أدوات الذكاء الاصطناعي الشائعة للتمويل

ما هو الذكاء الاصطناعي المستخدم في التمويل، وما هو الذكاء الاصطناعي الذي يساعد في المحاسبة المالية؟ فيما يلي بعض من أفضل أدوات الذكاء الاصطناعي للتمويل التي يمكنك استكشافها إذا كنت تريد تجربة هذه التقنية:

حكيم سليم

Sage Intacct هو برنامج محاسبة وإدارة مالية قائم على السحابة. وهو يقدم حلولاً مستمرة للمحاسبة وتخطيط موارد المؤسسات (ERP) مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مما يدعم نمو الشركات.

لقطة شاشة لـ Sage Intacct

• الميزات : أتمتة العمليات المحاسبية وإدارة المشاريع وتتبع الوقت والتعامل مع المبيعات والمشتريات والمزيد.
• الأفضل لـ : الشركات التي تبحث عن مجموعة متكاملة لعمليات المكاتب الخلفية، والأفراد الذين يرغبون في الحفاظ على تنظيم شؤونهم المالية الشخصية

دومو

Domo عبارة عن نظام أساسي لتجربة البيانات يربط بين مصادر البيانات، ويقدم لوحات معلومات بديهية، ويمكّن علم البيانات. إنه يبسط رؤى الأعمال وصنع القرار.

لقطة شاشة لدومو

• الميزات : إنشاء تطبيقات الأعمال، والوصول إلى المعلومات المهنية والتحليلات، والبناء على أساس بيانات آمن.
• الأفضل لـ : المؤسسات التي تهدف إلى تحويل البيانات إلى رؤى قابلة للتنفيذ، والأفراد الذين يرغبون في تحليل بياناتهم المالية الشخصية

Booke.AI

تعمل خدمة Booke.AI على تبسيط عملية مسك الدفاتر باستخدام الأتمتة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي. فهو يعمل على إصلاح المعاملات غير المصنفة، وأتمتة عملية الترميز، وتعزيز التواصل مع العملاء.

• الميزات : الذكاء الاصطناعي للتعرف الضوئي على الحروف (OCR) في الوقت الفعلي لمعالجة المعاملات، والتصنيف المعتمد على GPT-4، والأتمتة الموفرة للوقت.
• الأفضل لـ : متخصصو المحاسبة الذين يبحثون عن حلول مسك الدفاتر الفعالة؛ الأفراد الذين يرغبون في أتمتة تصنيف النفقات وإدارة الإيصالات وتبسيط حفظ السجلات المالية

زوهو فاينانس بلس

Zoho Finance Plus عبارة عن منصة موحدة لتلبية احتياجات المكاتب الخلفية، بما في ذلك الفواتير وإدارة الطلبات والمحاسبة. فهو يربط بين المحاسبة التقليدية والاستعداد الاقتصادي للاشتراكات.

• الميزات : مجموعة متكاملة، عملية محسنة من عرض الأسعار إلى النقد، وفواتير الاشتراك، وتدفق البيانات في الوقت الحقيقي.
• الأفضل لـ : الشركات التي تبحث عن إدارة مالية شاملة؛ لدى Zoho Books أيضًا خطة مجانية للأفراد أو الشركات التي تقل إيراداتها عن 50000 دولار أمريكي سنويًا.

استخدام ChatGPT للتمويل

يقوم ChatGPT، وهو برنامج دردشة شهير طورته شركة OpenAI، بإعادة تشكيل كيفية إدارة الأفراد والشركات الصغيرة لمهامهم الإدارية. تعد الإدارة المالية أيضًا إحدى حالات استخدام ChatGPT.

إليك كيفية استخدام ChatGPT كأحد أفضل أدوات الذكاء الاصطناعي المجانية للتمويل:

الميزانية وتتبع النفقات

اطلب من ChatGPT مساعدتك في صياغة ميزانية شهرية بناءً على دخلك ونفقاتك. يمكنك أيضًا مناقشة استراتيجيات تتبع النفقات وتحديد المجالات التي يمكنك من خلالها خفض التكاليف.

لقد طلبت من ChatGPT مساعدتي في إعداد ميزانية شهرية، وطلب مني بعض التفاصيل قبل أن يتمكن من حساب الميزانية وتحليلها وتقديم اقتراح بها.

المطالبة الأولية : قم بإعداد ميزانية شهرية بناءً على دخلي ونفقاتي.

نصائح التخطيط المالي

يمكن لـ ChatGPT تقديم نصائح عامة حول التخطيط المالي، مثل إنشاء صندوق للطوارئ، أو التخطيط للتقاعد، أو الادخار للمشتريات الكبيرة. على الرغم من أنه لا يمكنه تقديم مشورة مالية مخصصة، إلا أنه يمكن أن يوفر لك إرشادات وأشياء يجب مراعاتها.

المطالبة الأولية : أعطني نصيحة في التخطيط المالي. اسألني عن التفاصيل التي تحتاجها لتقديم اقتراحات واقعية لأموالي.

تحليل التدفق النقدي للشركات الصغيرة

إذا كنت مالكًا تجاريًا جديدًا وتبحث عن أدوات الذكاء الاصطناعي المجانية للتمويل والمحاسبة، فإن ChatGPT هو مورد رائع متعدد الإمكانات.

يمكن لـ ChatGPT المساعدة في تحديد كيفية إجراء تحليل التدفق النقدي، وتقديم دليل خطوة بخطوة لفهم السلامة المالية لشركتك.

واستنادا إلى الإجابات التي يقدمها لك، يمكنك طرح المزيد من الأسئلة لتوضيح المفاهيم. على سبيل المثال، إذا نصحك ChatGPT بجمع البيانات المالية لشركتك، بما في ذلك بيان الدخل والميزانية العمومية وبيان التدفق النقدي، فيمكنك أن تطلب منه إرشادك خلال صياغة كل بيان.

المطالبة الأولية : أرشدني خلال العملية خطوة بخطوة لفهم الصحة المالية لشركتي الصغيرة.

التآزر بين أدوات الذكاء الاصطناعي والخبرة البشرية

في حين أن أدوات الذكاء الاصطناعي للتمويل، بما في ذلك ChatGPT، أحدثت ثورة في الطريقة التي نتعامل بها مع الإدارة المالية وصنع القرار، إلا أن العنصر البشري يظل لا غنى عنه .

من المؤكد أن الذكاء الاصطناعي يعزز الكفاءة والدقة والمشورة الشخصية. ولكن مثلما لن يكون فن الذكاء الاصطناعي قادرًا على احتراف التصميم الجرافيكي في السياق البشري، فإن أدوات تمويل الذكاء الاصطناعي أيضًا لا يمكنها توفير البصيرة البشرية والذكاء العاطفي والاعتبارات الأخلاقية التي يجلبها البشر إلى الطاولة.

تذكر: في قلب التمويل يوجد الأشخاص وأحلامهم وأهدافهم وتحدياتهم - إنه مشهد سيكون فيه العنصر البشري دائمًا لا يمكن استبداله.